“她(ta)是我老(lao)乡，我借钱给(gei)她(ta)就能收利息”“你们怎么这都要管”……这是发生在(zai)上海市静(jing)安(an)区曹(cao)家(jia)渡街道某银行内(nei)的一(yi)幕，情绪激动的当事人(ren)和看似正常的“熟人(ren)间”经济往来(lai)，最终因民警的几个(ge)“为什么”真相大白(bai)。
日前，上海市公安(an)局静(jing)安(an)分局曹(cao)家(jia)渡派出所会同地(di)区银行发现(xian)并拦阻一(yi)起(qi)“冒充熟人(ren)＋理财投资”的混合型电(dian)信诈骗，及时为市民止损17万元。
方女士在(zai)银行办理业务。上海静(jing)安(an)警方 供图
5月21日下(xia)午，来(lai)沪务工的方女士到静(jing)安(an)区某银行表示要转账17万元，原因是其手机银行转账限(xian)额(e)已用完。在(zai)办理业务过程中，网(wang)点客服询问了转账用途，方女士称自(zi)己正在(zai)做兼职，需(xu)要将资金转账给(gei)合作伙伴，对方承诺在(zai)汇(hui)款成功后给(gei)予返现(xian)提成。
在(zai)沟通过程中，方女士频繁查看手机并发送消(xiao)息，同时向银行工作人(ren)员展示了相关的聊天记录。注意到聊天内(nei)容涉及“兼职”“刷(shua)单”“返现(xian)”等(deng)关键词后，银行方面立(li)即警觉起(qi)来(lai)，提醒方女士可能遭遇电(dian)信网(wang)络诈骗。然而，方女士则(ze)对此表示怀疑，情绪激动并坚持要转账汇(hui)款。
银行方面在(zai)劝(quan)说期间也向属地(di)公安(an)机关反(fan)映了该情况，警方迅速响应，静(jing)安(an)公安(an)分局曹(cao)家(jia)渡派出所民警在(zai)几分钟后抵(di)达现(xian)场。
“对方是做什么工作的？现(xian)在(zai)居(ju)住在(zai)哪？”“既然是老(lao)乡，为什么你连他电(dian)话也没有？”“他今年几岁？为什么听语音和年龄不符”……安(an)抚方女士情绪后，民警根据(ju)其陈述(shu)，列出了多个(ge)疑点，方女士随后复(fu)盘整个(ge)事件的全过程，发现(xian)自(zi)己明明是安(an)徽人(ren)，对方账户却显示在(zai)他省，对方刚开始“借钱”说为了投资，后又称是给(gei)家(jia)里亲戚买(mai)房(fang)，其中，对方还曾邀请她(ta)参与“投资”（刷(shua)单）。
民警当场普法剖(pou)析此类(lei)骗局：一(yi)种(zhong)新的混合型诈骗手法。诈骗分子先冒用老(lao)乡、熟人(ren)身(shen)份博取被害(hai)人(ren)信任，以借钱名义实施诈骗，如(ru)若未被察觉或未直接(jie)得(de)手，骗子还会继续用“熟人(ren)”身(shen)份进一(yi)步(bu)诱(you)导被害(hai)人(ren)参与虚假的高净值投资，并混入“低风险、高回报”“内(nei)部投资渠道”等(deng)多种(zhong)诈骗话术，直至榨(zha)干(gan)被害(hai)人(ren)存款后失联，完成诈骗。
“俗话说‘亲兄弟(di)也要明算账’，更何况这个(ge)‘谜(mi)语人(ren)’老(lao)乡，你根本就不清楚他的底细。”在(zai)接(jie)警民警的耐心劝(quan)导下(xia)，方女士最终意识到自(zi)己的处境，决定(ding)终止转账，并向民警表示由衷(zhong)感(gan)谢。银行方面也因及时发现(xian)和反(fan)馈问题(ti)，得(de)到了警方和当事人(ren)的表扬。