中国网财经6月3日讯 日前，人民银行(xing)行(xing)政处罚公示信息(xi)表显示，浙江航天电子信息(xi)产业有(you)限公司(简(jian)称“浙江航天电子”)因8项业务违法(fa)，被人民银行(xing)予以警告，并没收(shou)违法(fa)所得1596.31万元(yuan)，罚款2825.31万元(yuan)，合(he)计(ji)罚没金额达到(dao)4421.62万元(yuan)。
据查，该公司的违规行(xing)为主要包括违反机构管理规定、商户管理规定、清算管理规定、账(zhang)户管理规定等，同时未能履行(xing)客户身份识别义务、保存客户身份资料和交易记录，以及(ji)未按规定报送可疑(yi)交易报告，并与身份不明的客户进行(xing)交易或为客户开(kai)立(li)匿名账(zhang)户、假名账(zhang)户。
对于此次违规事件，人民银行(xing)不仅对公司进行(xing)了处罚，还对相关责任人进行(xing)了追责。时任浙江航天电子商务部总监张某权对前四项违规行(xing)为负有(you)主要责任，被处以30万元(yuan)的罚款；而时任总经理助理牟某燕对后四项违规行(xing)为负责，被罚款11.5万元(yuan)。
这是今年第三方支付机构被罚没金额最高的罚单。资料显示，浙江航天电子是杭州乒乓智能技术有(you)限公司(简(jian)称“PingPong”)的控股子公司，持股比例(li)为51%。于2012年5月份获得支付牌(pai)照并此后两次完成牌(pai)照续(xu)展，业务范围为互联网支付以及(ji)浙江省内的预付卡发行(xing)与受理。
博通咨询资深分析(xi)师王蓬博表示，从公告来看，浙江航天电子的违规行(xing)为相当“全面(mian)”，涵盖了央行(xing)多次强调的违规情形。其中“与身份不明的客户进行(xing)交易或为客户开(kai)立(li)匿名账(zhang)户、假名账(zhang)户”，这一(yi)行(xing)为往往容易引发高额罚单。
他进一(yi)步指出，人民银行(xing)近期(qi)发布的《行(xing)政处罚裁量基准(zhun)暂行(xing)规定(征求意见稿)》中，对于超过500万元(yuan)的罚单，从重处罚的幅度为法(fa)定最高金额的70%至法(fa)定最高金额，这也间接证明了浙江航天电子违规行(xing)为的严重程度。
值得一(yi)提的是，PingPong是一(yi)家全球(qiu)跨境(jing)电商服务提供商，成立(li)于2015年。除了航天电子这一(yi)第三方支付牌(pai)照外(wai)，PingPong公司已获取欧(ou)洲 PI牌(pai)照、美国 MTL牌(pai)照、香港 MSO牌(pai)照等。
“对于像PingPong这样为了跨境(jing)持牌(pai)而收(shou)购(gou)国内支付牌(pai)照的公司来说(shuo)，收(shou)购(gou)后仍需严格遵守国内的合(he)规要求，确保原有(you)国内业务的良性经营(ying)。从时间点来看， PingPong在(zai)2021年12月就完成了对浙江航天电子机构的收(shou)购(gou)。”王蓬博表示。
中国网财经记者就浙江航天电子具体违规事宜等，联系PingPong进行(xing)采(cai)访，截至发稿尚未收(shou)到(dao)回复。