中国人民银行发布的最新数据显(xian)示，4月(yue)末，信托贷款余额达4.12万亿元(yuan)，同比增长9.7%，在当月(yue)社会融资规模(mo)存量中表现突出(chu)。今年以(yi)来(lai)，信托贷款投放持续增长，前四个月(yue)信托贷款增加2126亿元(yuan)，同比多增2048亿元(yuan)，折射出(chu)信托业转型调整的成效(xiao)。
我国信托业产生(sheng)了哪些(xie)突出(chu)变化？近日，中国信托业协会发布了2023年我国信托业运行相关数据，可以(yi)从中找出(chu)答案(an)。
——信托资产结构持续优化
2023年，我国信托资产规模(mo)延续回升(sheng)趋势，四个季度连续保持正增长。截至2023年末，信托资产规模(mo)余额为23.92万亿元(yuan)，同比增长13.17%。
与(yu)此同时，信托资产的投资功能显(xian)著增强，信托行业向轻资本运营、重受托服务的经营模(mo)式转型成效(xiao)显(xian)著。
截至2023年末，投资类信托规模(mo)为11.57万亿元(yuan)，占比48.34%；融资类信托和事务管理类信托的规模(mo)占比分别(bie)为14.5%和37.12%。
此外，以(yi)通道类业务为主的单一资金信托持续压降，2023年末占比已降至16.12%，从原有的“一家(jia)独大”到目前已显(xian)著低于集合资金信托和管理财产信托。这一变化展现出(chu)信托业务转型的成效(xiao)。
——信托业务新格局逐步成型
2023年6月(yue)，《关于规范信托公司信托业务分类的通知》正式落地实施(shi)，信托公司转型调整力度逐步加大。
根据通知，信托业务分为资产服务信托、资产管理信托和公益慈善信托三(san)大类25个业务品(pin)种(zhong)，进一步厘清(qing)了信托业务边界。
中国信托登记有限责任公司副总(zong)裁刘铁峰介绍，2023年6月(yue)至12月(yue)，信托行业共(gong)成立信托产品(pin)30415个，成立规模(mo)为43325.05亿元(yuan)。其中，资产服务信托新成立信托规模(mo)为24708.41亿元(yuan)，规模(mo)占比57.03%。从产品(pin)个数和规模(mo)来(lai)看(kan)，资产服务信托均(jun)超过了资产管理信托。
“资产服务信托是信托业的本源业务，是信托机构区别(bie)于其他金融机构的关键。”上海金融与(yu)发展实验室主任曾(ceng)刚(gang)认为，证(zheng)券(quan)投资和股权投资作为资产管理信托的核心，需要信托公司构建与(yu)其他资管机构的差异化竞争优势，对专业能力提出(chu)更高要求(qiu)。
此外，2023年6月(yue)至12月(yue)，信托行业新成立372个公益慈善信托产品(pin)，成立规模(mo)为6.64亿元(yuan)，涵盖了教(jiao)育(yu)、医疗、环保等诸多领域。
——服务实体经济仍是转型重要方向
近年来(lai)，信托业稳步加大对实体经济的资金投入，着重引导资金进入工商(shang)企业和基础设施(shi)领域。但随着信托行业转型逐步深入，传统信托业务投向工商(shang)企业和基础设施(shi)的资金规模(mo)和增速(su)增长均(jun)面(mian)临挑(tiao)战。
数据显(xian)示，截至2023年四季度末，投向基础产业的信托规模(mo)为1.52万亿元(yuan)，较(jiao)三(san)季度末微增13.56亿元(yuan)，占比小幅下降；投向工商(shang)企业的信托规模(mo)为3.89万亿元(yuan)，较(jiao)三(san)季度末增加约87.25亿元(yuan)，占比降至21.8%。
受监(jian)管政策(ce)、市(shi)场环境等多重因素影响(xiang)，近年来(lai)投向房(fang)地产领域的信托资金规模(mo)和占比持续下降。截至2023年末，投向房(fang)地产的资金信托规模(mo)为9738.61亿元(yuan)，占比降至5.6%。
“传统房(fang)地产信托业务作为信托主营业态的时代已告终结。”曾(ceng)刚(gang)说，从未来(lai)看(kan)，信托业需要围绕科技金融、绿色(se)金融、普惠金融、养(yang)老金融、数字金融五篇大文章，进一步强化对新质生(sheng)产力相关产业的支持。
防(fang)风险是金融工作的永恒主题。2023年11月(yue)，《信托公司监(jian)管评级与(yu)分级分类监(jian)管暂行办法》发布，明确根据信托公司的管理状况和整体风险作出(chu)监(jian)管评级。
专家(jia)表示，随着监(jian)管环境体系日益完善，信托业将面(mian)临更为严格和专业的监(jian)管，这将进一步促(cu)使信托公司不(bu)断调整业务结构，强化公司治理，增强核心竞争力，实现高质量、差异化发展。（记者吴雨）