银行(xing)高级管理人员如果不称职怎(zen)么办(ban)？国家(jia)金融监督管理总局福建监管局5月8日对(dui)外发(fa)布的《辖区城商行(xing)民(min)营银行(xing)高级管理人员履职评价办(ban)法（试行(xing)）》（以下简称《办(ban)法》）明确提出，对(dui)评价结(jie)果为不称职的高级管理人员，应向其问(wen)责，可由高级管理人员主动辞去职务，或由城商行(xing)民(min)营银行(xing)按照有关程序罢(ba)免并报告监管部门。
奖惩(cheng)分明、能(neng)上能(neng)下，这本是各行(xing)各业考核工(gong)作人员的基本标准，为何此次特别强(qiang)调银行(xing)业？一方面，商业银行(xing)的经营风险(xian)具(ju)有很强(qiang)的外溢性，一旦经营不善，将损(sun)害(hai)人民(min)群(qun)众切身利益、危及经济社会(hui)稳定。另一方面，在早年的“跑马圈地”时期，银行(xing)业形成了一些(xie)不健康的价值观并影(ying)响至今。例如，以“拉存款”“维系关系”论英雄，过度关注经营指标，忽视(shi)员工(gong)的专业水平、道德素养。部分银行(xing)甚至认为，即便员工(gong)存在违规(gui)行(xing)为，只(zhi)要该行(xing)为没有给银行(xing)造成实际利益损(sun)失(shi)，就可以睁一只(zhi)眼闭一只(zhi)眼，更(geng)不要说(shuo)严格问(wen)责、“该下就下”了。
防(fang)控金融风险(xian)不是一句空话，要靠一个个金融机构去落实，要靠每一位工(gong)作人员去作为，其中，要紧盯“关键人”，即高级管理人员。俗(su)话说(shuo)，上梁不正下梁歪。接下来(lai)，要明确标准、严格执行(xing)、严肃问(wen)责，培育合规(gui)文化，让(rang)不称职的银行(xing)高管该下就下，防(fang)止高管与从业人员“带病(bing)”上岗，精准防(fang)范各类隐秘性、交叉性、关联性风险(xian)。
明确标准，形成正确引(yin)导。方向决定目标，激励约束决定履职行(xing)为。根(gen)据《办(ban)法》，履职评价应至少包括(kuo)五个维度，即履行(xing)忠(zhong)实义务、履行(xing)勤勉义务、履职专业性、履职独(du)立性与道德水准、履职合规(gui)性。其中，合规(gui)是底线(xian)。作为银行(xing)高管，必须时刻紧绷“合规(gui)意识”这根(gen)弦，不可出于私心私利，想方设法将违规(gui)行(xing)为“包装”成合规(gui)行(xing)为。对(dui)此，监管部门要加强(qiang)穿(chuan)透式(shi)监管，穿(chuan)透股东行(xing)为、资金流向、业务实质，打通数据源，透过人、事、表、账看风险(xian)。
严格执行(xing)，切忌走过场。制定标准只(zhi)是第一步，严格执行(xing)才是关键。要培育塑造一批“模范生”，惩(cheng)戒(jie)一批违规(gui)违法者，抓两头(tou)带中间(jian)。根(gen)据《办(ban)法》，履职评价结(jie)果分三个等级：称职、基本称职、不称职。接下来(lai)，应进一步细化框架性标准，完善评价认定程序，公正、严格执行(xing)。例如，根(gen)据《办(ban)法》，在评价年度内，若(ruo)直接负责的高管未(wei)保证足够的时间(jian)和精力履职，不能(neng)被评为称职等级。什么样的具(ju)体情形可以被认定为“未(wei)保证足够的时间(jian)和精力履职”，这在具(ju)体操作中存在空间(jian)。对(dui)此，银行(xing)应坚持合法合规(gui)、客观公正的原则，细化标准，严格执行(xing)。
严肃问(wen)责，增强(qiang)威慑力。人们会(hui)根(gen)据代价的高低及时调整自身行(xing)为，严肃问(wen)责就是要增加银行(xing)高管的违规(gui)成本，使其不敢违规(gui)、不愿违规(gui)。如何严肃问(wen)责？从内部管理看，银行(xing)自身要坚持问(wen)题导向，疏堵结(jie)合。对(dui)于评价结(jie)果为基本称职的高管，银行(xing)应向其提出限期改进的要求，视(shi)情况采取履职问(wen)责措施(shi)；对(dui)于评价结(jie)果为不称职的高管，银行(xing)应向其问(wen)责，若(ruo)高管人员涉嫌犯罪，应及时将其移(yi)送司法机关。从外部监督看，监管部门可针对(dui)履职评价结(jie)果开展专项(xiang)检查，督促银行(xing)完善公司治理，并建立相关档案，在公司治理评估、市场准入、非现场监管、现场检查等工(gong)作中强(qiang)化履职评价的信息(xi)运用。 （本文来(lai)源：经济日报 作者：郭子源）