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中国网(wang)财经6月(yue)11日讯 5月(yue)，资产管理信托市场压力延续，市场发(fa)行与成立端均出现环比下滑。具体来看，非标(biao)类(lei)信托产品表现欠佳使市场承压明显，而标(biao)品信托产品发(fa)行整体表现相对稳健。
市场持续承压
用益信托公布数据(ju)显示，5月(yue)共计发(fa)行资产管理信托产品1955款，环比减少168款，降(jiang)幅为7.92%；发(fa)行规模890.44亿元，环比减少56.88亿元，降(jiang)幅为6.00%。用益信托研究员喻智(zhi)表示，非标(biao)类(lei)信托产品的(de)发(fa)行下降(jiang)是资产管理信托市场降(jiang)温的(de)主(zhu)要原因，5月(yue)非标(biao)类(lei)信托产品发(fa)行规模环比下滑10.77%。
成立端，上月(yue)共计成立资产管理信托产品1873款，环比减少311款，降(jiang)幅为14.24%，成立规模为477.55亿元，环比减少69.47亿元，降(jiang)幅为12.70%。与发(fa)行端类(lei)似，成立端下行的(de)主(zhu)要原因是非标(biao)信托产品资金募(mu)集规模有较为明显下滑。
具体到各功能分类(lei)来看，5月(yue)融资类(lei)产品成立规模218.42亿元，环比减少14.79%；投资类(lei)产品成立规模258.93亿元，环比减少10.93%。从规模占比来看，融资类(lei)产品规模占比45.74%，环比减少1.12个百分点；投资类(lei)产品规模占比54.22%，环比增(zeng)加1.08个百分点。
同期(qi)，固定收益型产品成立规模270.36亿元，环比减少19.37%；浮动收益型产品成立规模202.90亿元，环比减少2.99%。从规模占比来看，固定收益型产品规模占比56.61%，环比减少4.69个百分点；浮动收益型产品规模占比42.49%，环比增(zeng)加4.25个百分点。
对于5月(yue)市场整体表现情况(kuang)，喻智(zhi)解释道，房(fang)地产信托因信用风险的(de)收缩，政信业务因化债而展业空间受(shou)限，叠加监管对非标(biao)业务的(de)收紧和信托业务三分类(lei)的(de)指(zhi)导，非标(biao)信托业务的(de)萎缩已是大势所(suo)趋(qu)。而标(biao)品信托业务目前在证券市场行情看好和监管鼓励支持之下，在资产管理信托业务中的(de)比重越来越大。
标(biao)品表现相对稳健
具体来看，5月(yue)标(biao)品类(lei)信托产品成立数量占比继续上升。据(ju)公开资料不完全统计，5月(yue)标(biao)品类(lei)信托产品成立数量1101款，数量占比为56.32%，环比增(zeng)加4.60个百分点。发(fa)行数量为1101款，环比增(zeng)加0.27%；发(fa)行规模为372.92亿元，环比增(zeng)加1.51%。其中，TOF结构的(de)标(biao)品类(lei)信托产品成立数量317款，环比减少13.86%；成立规模8.26亿元，环比减少31.22%。
具体到各投资策略，债券策略产品的(de)数量占比86.69%，环比增(zeng)加0.68个百分点；组合基金策略产品数量占比10.28%，环比增(zeng)加0.27个百分点；股票策略产品的(de)数量占比1.81%，环比增(zeng)加0.70个百分点。
按产品类(lei)型来看，5月(yue)固收类(lei)标(biao)品信托产品成立规模193.59亿元，环比减少1.71%；混合类(lei)产品成立规模5.06亿元，环比增(zeng)加42.02%；权益类(lei)产品成立规模3.12亿元，环比增(zeng)加20.42%。固收类(lei)产品成立数量1003款，环比减少1.86%，数量占比为95.43%，环比增(zeng)加0.72个百分点；混合类(lei)产品数量占比1.90%，环比减少0.88个百分点；权益类(lei)产品数量占比2.66%，环比增(zeng)加0.35个百分点。
另一边， 5月(yue)非标(biao)类(lei)信托产品发(fa)行规模517.52亿元，环比下滑10.77%；非标(biao)类(lei)产品成立数量为822款，环比减少25.81%；成立规模为275.78亿元，环比减少19.81%。对此，喻智(zhi)表示，目前非标(biao)类(lei)资产管理信托产品以政信业务为主(zhu)，化债背(bei)景下地方(fang)城投对非标(biao)债务的(de)清理对政信业务展业影响较大。
收益率方(fang)面，非标(biao)信托产品的(de)平均预期(qi)收益率连续五个月(yue)下滑，且有加速下行的(de)趋(qu)势。5月(yue)非标(biao)信托产品的(de)平均预期(qi)收益率为5.99%，环比下降(jiang)0.13个百分点；产品的(de)平均期(qi)限1.80年，环比延长0.06年。喻智(zhi)对此解释道，一方(fang)面，“资产荒”问题在较大程(cheng)度上影响非标(biao)收益；另一方(fang)面，政信业务收益率持续下行拉低非标(biao)收益。
各领域表现迥异
具体到非标(biao)各资金流向领域来看，5月(yue)金融类(lei)信托产品的(de)平均预期(qi)收益率为5.09%，环比减少0.38个百分点；房(fang)地产类(lei)信托产品的(de)平均预期(qi)收益率为6.85%，环比增(zeng)加0.06个百分点；工商企业类(lei)信托产品的(de)平均预期(qi)收益率为5.90%，环比减少0.27个百分点；基础产业类(lei)信托产品的(de)平均预期(qi)收益率为6.07%，环比减少0.11个百分点。
非标(biao)业务中，除(chu)投向金融领域的(de)产品外，其他各投向的(de)非标(biao)信托业务的(de)成立规模有不同程(cheng)度的(de)下滑。截至(zhi)2024年6月(yue)3日，5月(yue)房(fang)地产类(lei)信托产品的(de)成立规模为0.57亿元，环比减少91.18%；基础产业信托成立规模200.91亿元，环比减少18.46%；投向金融领域的(de)产品成立规模49.52亿元，环比增(zeng)加8.83%；工商企业类(lei)信托成立规模24.36亿元，环比减少43.67%。
截至(zhi)上月(yue)末(mo)，基础产业类(lei)信托产品成立规模占比持续上升。据(ju)公开资料不完全统计，5月(yue)房(fang)地产类(lei)信托规模占比0.21%，环比减少1.66个百分点；基础产业类(lei)信托规模占比72.85%，环比增(zeng)加1.60个百分点；金融类(lei)信托规模占比为17.96%，环比增(zeng)加4.72个百分点；工商企业类(lei)信托规模占比8.83%，环比减少3.74个百分点。
对此，喻智(zhi)表示，基础产业类(lei)信托成立规模连续两个月(yue)下滑，与地方(fang)化债息息相关，底层资产供给减少和融资成本下行是主(zhu)要原因；实(shi)体企业经营压力增(zeng)大，融资需求不振(zhen)或是工商企业类(lei)信托相对萎靡的(de)主(zhu)要原因；同期(qi)，房(fang)地产信托产品的(de)新增(zeng)业务收缩已经达至(zhi)极低的(de)水平，目前多数信托公司已经停止展业，且个人(ren)投资者对房(fang)地产信托产品兴趣寥寥。
从整体产品运行情况(kuang)来看，5月(yue)信托风险事(shi)件仍相对较多，其中投向房(fang)地产的(de)产品风险相对高发(fa)。据(ju)用益信托不完全统计，5月(yue)共有11款信托产品出现风险，涉(she)及金额77.88亿元。同期(qi)，共有11家信托公司清算兑付73款资产管理信托产品，兑付金额108.19亿元，平均实(shi)际年化收益率为5.58%。