中国网财经7月9日讯 今日，国家金融监督管理总局上(shang)海监管局(简称(cheng)：上(shang)海监管局)相关处罚信息显(xian)示，中海信托(tuo)股份有限公司(简称(cheng)：中海信托(tuo))因存在.未经任职资格(ge)许可实际(ji)履行高级管理人员职责、开展关联交易未向(xiang)监管机构事前报告等12项违规，上(shang)海监管局依据相关规定，对中海信托(tuo)罚款合计405万元。

具体来(lai)看，中海信托(tuo)主要违法(fa)违规事实包括(kuo)：1.未经任职资格(ge)许可实际(ji)履行高级管理人员职责；2.开展关联交易未向(xiang)监管机构事前报告；3.流动资金贷款贷后管理严重违反审慎经营(ying)规则；4.流动资金贷款未按规定执行受托(tuo)支付；5.对保险资金投资的资金信托(tuo)未承(cheng)担(dan)主动管理责任；6.个人经营(ying)贷款业务核(he)心环节违规外包；7.个人贷款贷后管理严重违反审慎经营(ying)规则；8.信托(tuo)计划持有的金融资产未准确计量；9.标品信托(tuo)未按净(jing)值(zhi)兑付；10.用印管理不到位；11.未按规定报送报表资料(liao)；12.证券(quan)投资类(lei)信托(tuo)计划合规问(wen)题整改不到位。

同时，因时任中海信托(tuo)总裁张德荣，对中海信托(tuo)流动资金贷款未按规定执行受托(tuo)支付、对保险资金投资的资金信托(tuo)未承(cheng)担(dan)主动管理责任的行为负有直接责任，上(shang)海监管局对其(qi)予以警告，处罚款5万元。

时任中海信托(tuo)小微金融部经理孙鹏(peng)，对中海信托(tuo)个人经营(ying)贷款业务核(he)心环节违规外包负有直接责任，上(shang)海监管局同样对其(qi)予以警告，处罚款5万元。