近(jin)日，上海(hai)金融监管局联合人民银行(xing)上海(hai)市(shi)分行(xing)、上海(hai)市(shi)发展(zhan)改革(ge)委、上海(hai)市(shi)财政(zheng)局、上海(hai)市(shi)金融委办公室、上海(hai)市(shi)国(guo)资委、上海(hai)市(shi)工商联等部门，印发《上海(hai)银行(xing)业保(bao)险业建设供应(ying)链金融示范(fan)区行(xing)动方案》（以(yi)下简称《行(xing)动方案》），推动建设上海(hai)供应(ying)链金融示范(fan)区。
截至2024年一季度(du)末，上海(hai)供应(ying)链金融业务合作的核心企业或平台共计2244家，同比(bi)增加269家，供应(ying)链各类业务表内(nei)外(wai)余额(e)4710.65亿元(yuan)，同比(bi)增长14.72%。当年累计依托核心企业或平台直接为1.13万户上下游小微企业提供贷款(kuan)支持。
在(zai)《行(xing)动方案》中，上海(hai)金融监管局要求聚焦(jiao)上海(hai)重点(dian)产(chan)业集群，通过提供全方位(wei)综合性的供应(ying)链金融服务，对上下游小微企业合理融资需求应(ying)融尽融，至2025年末，实现上海(hai)龙头企业、“链主”企业及重要产(chan)业链供应(ying)链金融服务全覆盖，实现产(chan)业、科技(ji)以(yi)及金融的融合发展(zhan)，全面(mian)提升金融服务产(chan)业全链条的能(neng)力，建立具有代表性、示范(fan)性的供应(ying)链金融创新示范(fan)区。
该《行(xing)动方案》针对当前供应(ying)链金融发展(zhan)的痛点(dian)堵点(dian)，要求重点(dian)做好四方面(mian)工作：
一是合作共赢(ying)，推进供应(ying)链金融生(sheng)态(tai)圈建设。上海(hai)金融监管局将会同市(shi)政(zheng)府相关(guan)部门，给金融机(ji)构发送包(bao)括民营总部、贸易总部等在(zai)内(nei)的一批上海(hai)总部企业清单，推动金融机(ji)构广泛对接重点(dian)企业、行(xing)业协会、商会。在(zai)保(bao)护中小微企业合法权益的基(ji)础上，妥善处理供应(ying)链金融开展(zhan)中各方的利益与责任，激发其(qi)他主体参与供应(ying)链金融的意愿和动力，打造共建共享(xiang)共赢(ying)的供应(ying)链金融生(sheng)态(tai)圈。
二是科技(ji)赋(fu)能(neng)，推进供应(ying)链金融创新发展(zhan)。上海(hai)金融监管局要求金融机(ji)构转变理念，加大科技(ji)金融投入，大力推进区块链、物联网(wang)、大数据以(yi)及人工智(zhi)能(neng)等新技(ji)术在(zai)供应(ying)链金融领域的创新应(ying)用。鼓励金融机(ji)构提升供应(ying)链金融数字化建设水平，提升在(zai)线供应(ying)链金融服务能(neng)力，提升供应(ying)链金融智(zhi)慧风(feng)控能(neng)力。引导金融机(ji)构在(zai)风(feng)险可控的情况下，开展(zhan)供应(ying)链金融的线上贷前、贷中、贷后“三查”工作，建立全流程线上资金监控模式。进一步扩(kuo)大远程开户试点(dian)，引导金融机(ji)构合规(gui)稳慎开展(zhan)异地供应(ying)链金融业务。
三是破解难题，加大动产(chan)融资服务力度(du)。针对目(mu)前供应(ying)链金融业务中应(ying)收账款(kuan)融资居多的局面(mian)，鼓励金融机(ji)构通过科技(ji)赋(fu)能(neng)、线上线下服务相结合等手段，在(zai)风(feng)险可控前提下加大仓单和动产(chan)质押融资力度(du)，加大对产(chan)业链上下游中小微企业的金融支持。在(zai)合规(gui)基(ji)础上，鼓励金融机(ji)构加大与核心企业及其(qi)他参与方的合作，引导平台企业更好地参与产(chan)业金融发展(zhan)，做好对产(chan)业细分、垂直场景的研究与服务。通过信息流、资金流、物流和商流的“四流合一”，突破供应(ying)链金融开展(zhan)中的交易、票据、货物等真(zhen)实可控难题，提升供应(ying)链金融服务的深度(du)。
四是风(feng)险为本，牢牢坚守(shou)合规(gui)底线。上海(hai)金融监管局要求金融机(ji)构完善供应(ying)链金融全过程的风(feng)控，做好核心企业经营及其(qi)产(chan)业链的风(feng)险分析与预警(jing)，加强对核心企业经营状况、核心企业与上下游链条企业交易情况的监控。对于平台类供应(ying)链金融，要严格做好自主风(feng)险防(fang)控。加强对物流、信息流、资金流和第三方数据等信息的跟踪管理，不得开展(zhan)没有真(zhen)实交易背景的虚假供应(ying)链金融，不得与通过“伪创新”以(yi)逃避监管为目(mu)的平台和企业开展(zhan)供应(ying)链金融合作，防(fang)止供应(ying)链金融异化为部分市(shi)场主体违规(gui)融资的工具。（记者 张杨）