老(lao)人遇诈骗深(shen)陷(xian)其中(zhong)，宁可抵押房产贷款(kuan)也要“投资”。6月(yue)3日(ri)，北京青(qing)年(nian)报(bao)记者从北京大(da)兴(xing)公安分局获悉，犯罪嫌疑人在银(yin)行转款(kuan)时，被银(yin)行工作人员(yuan)发觉(jue)并报(bao)警。据了解，今年(nian)以来,大(da)兴(xing)警方已通过警银(yin)联动工作机制获取各类线索580余条(tiao)，抓获并刑事处理嫌疑人23人，拦截止损400余万元，有效降低了辖区老(lao)百姓因遭受诈骗带来的损失。
5月(yue)27日(ri)，女子石某到大(da)兴(xing)区某银(yin)行柜(gui)台想要给身旁一名年(nian)轻男(nan)子转账16万元大(da)额资金(jin)，银(yin)行工作人员(yuan)高度(du)警觉(jue)，在办(ban)理业务过程中(zhong)发现了异常，询问该款(kuan)项用途时，女子突(tu)然神色慌张，工作人员(yuan)察觉(jue)后立即报(bao)警。经现场询问，民警认为石某存在嫌疑，进一步调查发现，除石某和年(nian)轻男(nan)子外，该笔转账业务的当事人还包括一名老(lao)先(xian)生。
原来，石某自称是(shi)某科研机构的副(fu)院长，以研发量子技(ji)术为由，诱骗事主李老(lao)爷子进行“科研投资”，并已带其到贷款(kuan)公司将房产抵押，将贷款(kuan)出来的50万元存入自己账下。就当石某准备将手续费转出去(qu)给年(nian)轻男(nan)子时，银(yin)行工作人员(yuan)根据前期培训内容，准确识别(bie)出该笔业务的风险，及时预警，将情况通报(bao)辖区民警，为警方进一步甄别(bie)违法犯罪，保护群众财产安全创造了有利条(tiao)件。
目(mu)前，石某因涉嫌诈骗罪已被大(da)兴(xing)警方刑事拘留(liu)，老(lao)爷子的房产也得以保全。
据大(da)兴(xing)公安分局介绍，针对(dui)诈骗方式更加多样化、犯罪产业更加结(jie)构化、犯罪手段更加职业化等特点，在春夏平安行动中(zhong)，大(da)兴(xing)警方以涉诈账户(hu)银(yin)行柜(gui)台取现、异常转账为线索，推动涉诈案件打击端口前移，以“警银(yin)联动”工作机制为平台，不断加强与(yu)银(yin)行系统协作配合，统筹经济发展和社(she)会安全。工作中(zhong)，大(da)兴(xing)警方立足区情区位，通过组织全区银(yin)行网点负责(ze)人专题培训、建立警银(yin)联动群等方式，规范业务流(liu)程、压实主体责(ze)任，实现职能部门牵动指导、派出所与(yu)银(yin)行网点无缝对(dui)接的反诈良性格局。今年(nian)以来，通过警银(yin)联动工作机制，获取各类线索580余条(tiao)，抓获并刑事处理嫌疑人23人，拦截止损400余万元，有效降低了辖区老(lao)百姓因遭受诈骗带来的损失。
另外，大(da)兴(xing)警方以“常态化监督(du)指导、季度(du)化警银(yin)会商、年(nian)度(du)化总结(jie)考评”为抓手，指导银(yin)行同步开展源头治理、综合治理、系统治理，源头化解风险，做好精准宣防。在督(du)促指导银(yin)行部门严格开卡审核，做实二次(ci)实人认证的基础上，按照《反电信网络诈骗法》相关要求，对(dui)涉诈银(yin)行卡采取全链条(tiao)、全生命周(zhou)期的治理，压减涉诈银(yin)行卡数量，最大(da)限度(du)压降涉诈案件发案和损失。同时，大(da)力推进公安与(yu)银(yin)行间的信息共享(xiang)，定(ding)期向金(jin)融行业部门通报(bao)诈骗犯罪最新(xin)作案手法特征，指导金(jin)融行业部门强化内部培训，提升员(yuan)工反诈识诈能力，提升预警反制工作的时效性和精准度(du)。
为推动警银(yin)联动机制更好地服务于打击涉诈违法犯罪活动，大(da)兴(xing)警方定(ding)期召开两区警银(yin)联动大(da)会，通报(bao)工作机制运行情况、工作中(zhong)存在的漏(lou)洞和问题。
文/北京青(qing)年(nian)报(bao)记者 王浩雄
编(bian)辑/朱葳