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这几天，评论区(qu)在争议一(yi)个话题：
“这个位置，要不要卖？”
有人说，要卖。
“3200点上方都是套牢(lao)盘，现在不卖，后面回调，哪有钱(qian)补仓(cang)。”
也有人说不卖。
“宁可(ke)承受带有波(bo)动的年化15%收益，也不要稳定的没有波(bo)动的年化12%收益。要赚到长(chang)期的更(geng)大利润就不能尝试躲过回撤。”
刚好今天行情(qing)也跌(die)了，
恒指跌(die)了2%，不知道前几天没卖的小伙伴后悔不后悔，评论区(qu)可(ke)以说说~
01
对大部分人来说，择时贡献不了超额收益，甚(shen)至还可(ke)能拉低收益
这是我一(yi)直相信的，
也能找到数据、案例(li)支撑。
先看回测(ce)数据，以Wind全A为(wei)例(li)：
红线代表“危险值”，可(ke)以理解为(wei)“指数高(gao)估”，这个时候我们卖出，标“绿圈”。
绿线代表“机会值”，可(ke)以理解为(wei)“指数低估”，这个时候我们买入，标“红圈”。
（1）2018年挺顺畅的，高(gao)位卖，低位买，轻松躲过大跌(die)。如果当年这么做了，绝对能吹上一(yi)阵子。
（2）2020-2022年就没那(na)么幸运(yun)了。
2020年7月(yue)7日(ri)，一(yi)波(bo)急涨后，行情(qing)高(gao)估。这一(yi)天，Wind全A的收盘价是5111点。
如果我们卖出，那(na)将错过之后的大涨，不过也能躲过熊市中的大跌(die)。
2022年3月(yue)15日(ri)，Wind全A跌(die)到低估区(qu)间，我们接回来，这一(yi)天的收盘价是4822点。
4822 / 5111 - 1 = -5.7%
一(yi)顿操作猛如虎，定睛(jing)一(yi)看原地杵。虽然躲过了大跌(die)，但也错过了上涨，两者一(yi)抵消(xiao)，相当于什么价位卖的，又在接近的价位买了回来，就是下面这张图里的“情(qing)形2”。
当然，这还算是好的。
如果因为(wei)踏空牛(niu)市后半段，心态崩(beng)了，在“情(qing)形1”的位置买回来，那(na)将是妥妥的“大冤种”，低卖高(gao)买。
我们可(ke)以扪心自问下，这种事情(qing)有没有做过~
再来看基(ji)金经理的案例(li)，
在“自上而(er)下”、“会择时”的基(ji)金经理中，袁宜绝对是大佬级的存在。
背景豪华，
经济学博士，曾任申万(wan)研(yan)究所首席策略分析师，2009、2010年，带领策略团队连续2年斩获新财(cai)富策略研(yan)究第一(yi)名。2011年3月(yue)华丽转身，加入富国基(ji)金，任首席经济学家。
几次大的关键点都择时了，
2015年1季度(du)到3季度(du)，股票仓(cang)位从90%降到53%；
2017年4季度(du)到2018年4季度(du)，股票仓(cang)位从88%降到11%，躲过了2018年的大跌(die)，但也因为(wei)仓(cang)位不够错过了2019年初的V型反弹(dan)。2019年一(yi)季度(du)，股票仓(cang)位只回升到26%。
2022年下半年，股票仓(cang)位从90%降到15%，然后在2023年一(yi)季度(du)加回到86%。相当于躲过了2022年7-10月(yue)的回调，不过也错过了11-12月(yue)的反弹(dan)。
然后看长(chang)期业绩，
管理富国宏观策略11年，总收益和“偏股混合型基(ji)金指数”相当。
所以，
有多少人能长(chang)期通过择时增(zeng)厚收益呢？注(zhu)意，是“长(chang)期”~
02
想卖没卖，行情(qing)跌(die)了追悔莫及(ji)
回到当下，
你说前几天“想卖但没卖”的小伙伴，今天会不会心痛呢？
大概率会~
翻到另一(yi)位小伙伴的留言，
“某只股票，2块2、2块3的时候，他没买，现在涨到3块3，心痛死了，没了好多钱(qian)。”
反过来想想，
前几天高(gao)点的时候没卖，结果今天一(yi)下子跌(die)掉(diao)2个多点，心痛不心痛？
也是会痛的，也少了好多钱(qian)。
心理学上有个“后悔效应”，如果选择“A”能带来更(geng)好的结果，却(que)阴差阳(yang)错选择了“B”，事后往往追悔莫及(ji)。
03
心态最重要
那(na)问题来了，
不卖的话，跌(die)下来要心痛。
卖的话，长(chang)期收益可(ke)能还没指数高(gao)。
行情(qing)反弹(dan)到一(yi)定幅度(du)后，要不要卖呢？
关键是自己的心态，如果真跌(die)下来，你的心态会不会炸~
这个大家应该深有感触，
坐了太多轮过山车，都麻木了，行情(qing)再跌(die)，也没有当初抄底的心气(qi)儿(er)了，还有人稍微反弹(dan)点就想走。
比如新能源ETF，春节前跌(die)的时候没多少资金抄底，但现在还没回到年初的高(gao)点，已经有人趁着(zhe)反弹(dan)止损了，都是带血的筹码...
所以，
千万(wan)不要高(gao)估自己的承受能力，在决定“要不要卖”之前，不妨先问下自己这个问题：“如果跌(die)回起点，再做一(yi)轮过山车，能不能接受？”
如果不能接受，那(na)真是要早做决定了，越晚越痛苦...
如果能接受，那(na)再好不过，就像(xiang)文章开头那(na)位小伙伴的留言：
“宁可(ke)承受带有波(bo)动的年化15%收益，也不要稳定的没有波(bo)动的年化12%收益。要赚到长(chang)期的更(geng)大利润就不能尝试躲过回撤。”
公募基(ji)金的长(chang)期收益并不低，但“基(ji)金赚钱(qian)，基(ji)民不赚钱(qian)”，大部分拿不走这个收益，为(wei)什么呢？
扛不住这个波(bo)动，牛(niu)市的时候疯狂涌入，熊市死扛，行情(qing)稍微有点起色就“回本出”，不打破这个链(lian)条，大概率很(hen)难(nan)把收益装进口袋里~
04
最后总结下吧，
一(yi)轮完(wan)整的行情(qing)大概是这个节奏：
1）先底部震荡几次，这时“低买高(gao)卖，来回做波(bo)段”是最佳(jia)赚钱(qian)策略。
2）当大部分人习惯了区(qu)间震荡后，大行情(qing)可(ke)能就要来了，再在区(qu)间震荡的顶部卖出可(ke)能会错过后面的大行情(qing)。
3）如果因为(wei)踏空心态崩(beng)了，还有“低卖高(gao)买”的可(ke)能，一(yi)把回吐(tu)之前积累的收益。
4）如果心态够好，熬到下一(yi)个低估点，因为(wei)业绩增(zeng)长(chang)，相同点位，将来的估值大概率比现在的低，“重新接回来的位置”可(ke)能也不会比“当初卖出的位置”低很(hen)多。
5）敬畏市场，卖在最高(gao)点难(nan)，买在最低点也很(hen)难(nan)~
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