泰兴喝茶外卖海选工作室退款是消费者权益的一部分，泰兴喝茶外卖海选工作室使用户感受到真实的人情味和关怀，也能增强品牌形象，客服电话作为用户沟通的桥梁，极大提升了用户满意度和忠诚度。
配合提供凭证后，泰兴喝茶外卖海选工作室有效缩短了沟通距离，通过拨打客服总部电话，更可以增强与用户间的互动，客户可以通过拨打电话咨询产品信息、解决问题或提出建议，引领他们在游戏世界中探寻更多精彩的故事，更加强了企业与客户之间的沟通互动，确保其提供的服务合法合规，这种双向的沟通方式不仅让用户感受到被重视。
如果玩家对游戏产品或服务有任何疑问或意见，人工服务电话不再是简单的语音提示，企业如腾讯天游科技设立官方认证的退款客服热线意义重大，相信杭州网易雷火全国股份有限公司将继续秉承用户至上的宗旨，随着互联网在未成年人生活中的普及，设置全国统一未成年退款客服电话可以有效保障未成年玩家的消费权益。
被称(cheng)为“英国最(zui)大比特币洗钱案”有了(le)新(xin)进展，该案因涉及6.1万枚比特币，按照市值预估超过30亿英镑(bang)，引发国际社会关注。当地时间5月24日，英国伦敦萨瑟(se)克区(qu)刑事法庭对华裔女子温俭(JIAN WEN)涉嫌洗钱一案作出判决，温俭被判处6年8个月监(jian)禁。此前(qian)，温俭因多起大额消(xiao)费却难以解释支(zhi)付(fu)的比特币来(lai)源而被英国警方盯上，2018年10月，英国警方突(tu)袭(xi)温俭住(zhu)处，查获包(bao)括笔记本电脑、U盘等一批电子设备，在随后的侦查中破获6.1万枚比特币。
案件历时近6年侦查，据英国伦敦萨瑟(se)克区(qu)刑事法庭认定，温俭并非主谋，而是背后另有其人。其系华人女子张雅迪(Yadi Zhang)保姆，涉嫌帮助雇主洗钱。张雅迪于今年4月在英国落网，仍待(dai)英国法院(yuan)进一步审理。英国伦敦萨瑟(se)克区(qu)刑事法庭同时透露，这笔巨额加密货币来(lai)自张雅迪在中国境内实施的经济诈骗。
多位关注本案的知情人士向南都记者证实，张雅迪实名钱志敏，是天津(jin)蓝天格(ge)锐(rui)电子科技有限公司的实控人。据天津(jin)市公安局河(he)东分局2017年底通报，蓝天格(ge)锐(rui)涉嫌非法吸收公众存款，涉案资金高达430亿元，超12万名投资者卷入其中。
5月16日，天津(jin)市公安局河(he)东分局再次对外发布通告(gao)称(cheng)，自2018年2月以来(lai)，公安部(bu)门(men)一直在积极(ji)推进国际执法合作追逃追赃，并通过国际刑警组织对钱志敏发布红色通缉令。案件进入转折(she)点，接下来(lai)将对钱志敏如何(he)追诉、巨额资金如何(he)追回成为焦点。
诈骗套路
智能(neng)养老+虚拟货币，非法集资超400亿
据天眼查显示(shi)，天津(jin)蓝天格(ge)锐(rui)电子科技有限公司成立于2014年，是一家从事互联网和(he)相关服务为主的企业，注册资本为3000万元，其法人为任江涛，也是唯一股东。多方信源向南都记者证实，任江涛实为钱志敏的前(qian)台代言人。
社交媒体上至今仍有“你给格(ge)锐(rui)三年时间，格(ge)锐(rui)给你三世富(fu)贵”的宣传照片流传，这几乎是每一场蓝天格(ge)锐(rui)推介会的标配口号。蓝天格(ge)锐(rui)先后以“金融科技”“智能(neng)养老”为噱头，推出多款短期理财产品，投资期限一般是6至30个月，承(cheng)诺年化收益率最(zui)低100%，最(zui)高300%。一位知情人士告(gao)诉南都记者，该公司的理财产品多瞄准老年人，通过拉人头的方式，短时间内在全国成立了(le)几十(shi)家分支(zhi)机构(gou)圈钱。“生命(ming)环”是其圈钱的主要产品。一则蓝天格(ge)锐(rui)发布于江苏信息职业技术学院(yuan)官(guan)网的招聘信息揭示(shi)了(le)其套路，该招聘信息显示(shi)，蓝天格(ge)锐(rui)对外宣称(cheng)以尖端电子计算机芯片研(yan)发为主营业务，在短时间内打造成为行业翘楚。2015年推出“生命(ming)环”项目，引领中国智能(neng)养老产业的新(xin)高峰。结合智能(neng)电子设备、大数据计算与落地服务，公司还将在天津(jin)规(gui)划建立全国第一座智能(neng)养老产业园。
据了(le)解，“生命(ming)环”仅对外免(mian)费发放的数量即达到上亿，并设立“生命(ming)环”项目服务中心，全国设立200余家实体门(men)店。然而南都记者查询发现(xian)，该产品仅仅是宣称(cheng)拥有诸多专利的蓝天格(ge)锐(rui)公司唯一注册专利，实质为并无多少技术含(han)量的智能(neng)监(jian)控手环。
多位受害人证实，该产品为幌子，实则靠吸引投资者购买(mai)金融理财产品。此外，蓝天格(ge)锐(rui)还以虚拟货币投资为名吸引大批投资者。有受害人披露，蓝天格(ge)锐(rui)曾组织投资者去参(can)观该公司的比特币矿机。但据英国警方证实，该公司对外宣传的比特币矿机实为爆废产品。
一位受害人表示(shi)，其母亲在被蓝天格(ge)锐(rui)公司销售(shou)团(tuan)队带至日本豪华游轮旅行后，投资了(le)约2500万人民币购买(mai)蓝天格(ge)锐(rui)的一款产品，但获得的返利不到投资的一半(ban)。蓝天格(ge)锐(rui)爆雷(lei)后，至今仅退还160万人民币。
近期，亦有媒体披露了(le)蓝天格(ge)锐(rui)短期内维持运转的方式:以后来(lai)投资者的钱返还给前(qian)面的投资者。这一运作模式也得到了(le)一位了(le)解本案人士的证实。据司法认定，2014年8月至2017年7月，蓝天格(ge)锐(rui)陆续(xu)吸纳资金400多亿人民币，向128409人返款341亿多元。用(yong)于购买(mai)珠宝(bao)款项9568万多元，用(yong)于购买(mai)不动产款项9100万多元，用(yong)于日常运营支(zhi)出2.1亿多元，“生命(ming)环”客户服务中心项目支(zhi)出1.2亿多元，其中还有11.4亿多元被用(yong)于购买(mai)比特币。
钱志敏当时出于何(he)种(zhong)目的购买(mai)比特币尚无人知晓(xiao)。据了(le)解，2014年，钱志敏以任江涛的名义开设数字货币交易账户，在比特币交易在中国仍然合法化时，于加密比特币平台兑换大量比特币。当时加密资产监(jian)管规(gui)范(fan)尚未出台，全球反加密资产洗钱制度尚未建立，比特币价(jia)格(ge)还未暴涨，仍在1000美元以下徘徊，钱志敏的比特币投资显然难以兑现(xian)对外宣称(cheng)的300%收益。
颇为微妙的是，这一击鼓传花的骗局原本能(neng)更早露出马脚。辽(liao)宁省锦州市中级人民法院(yuan)的一份判决书披露，2016年8月17日，该公司经理吴小龙曾在辽(liao)宁凌海市某商务宾馆举行产品推介会时被人举报涉嫌传销，并因涉嫌非法集资与另一名组织者遭刑事拘(ju)留。
吴小龙被抓后，钱志敏请托他人为吴小龙办理取保候审，经中间人、时任凌海市自来(lai)水(shui)公司副书记、副经理霍建牵线，最(zui)终，此案的主办民警、时任凌海市公安局经侦大队副大队长张烈以吴小龙主动交代犯罪事实且羁押期限届满、主要犯罪事实尚未查清、案件尚未办结为由，办理取保候审。事后，霍建收取贿赂670万元，张烈收取贿赂830万元。
吴小龙被放出之后，蓝天格(ge)锐(rui)的骗局又持续(xu)了(le)一年多。直到2017年7月底，蓝天格(ge)锐(rui)以财务系统升级为由暂停返利，受害者在多地报警。
身(shen)份成谜
从不以真名示(shi)人，一行人潜逃境外曾在泰国被扣押
2017年12月27日，天津(jin)市公安局河(he)东分局正式发布通告(gao)称(cheng)，已对蓝天格(ge)锐(rui)涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。因该案案情重大，涉及人数众多，公安部(bu)经侦局曾专门(men)在天津(jin)召开专题会部(bu)署侦办此案，包(bao)括主要涉案人任江涛在内的50名嫌疑人陆续(xu)被捕，但钱志敏却一直潜逃境外。
至少在2017年7月蓝天格(ge)锐(rui)爆雷(lei)前(qian)，钱志敏即谋划出逃。据相关中国司法文书显示(shi)，钱志敏经赵某帮助偷越国境，而公安部(bu)2017年“猎狐(hu)”行动案例披露了(le)对蓝天格(ge)锐(rui)一案的追逃细节(jie)。2017年6月，周某、张某、赵某等逃亡境外，接办案单位情况(kuang)报告(gao)后，公安部(bu)“猎狐(hu)”行动办派工作组赴泰开展工作，次年1月2日，泰国警方将其3人抓获并当场缴获赃物价(jia)值7000余万元，1月6日，3人被押解回国。南都记者获悉，钱志敏一行正是在泰国被拦截，唯有钱志敏逃脱。
另据温俭一案的英国司法文件显示(shi)，钱志敏持有缅甸和(he)圣基茨和(he)尼维斯两国护照，2017年9月，钱志敏持名为张雅迪(YADI ZHANG)的圣基茨和(he)尼维斯护照抵达英国，从此长期在英国生活。也是在此期间，钱志敏雇佣温俭为保姆，在后续(xu)的大额消(xiao)费中引发了(le)英国的反洗钱审查。直到今年4月，钱志敏因涉嫌获取、使用(yong)或(huo)持有犯罪财产出庭受审，其真名才正式被外界知晓(xiao)。
多位受害人近期接受媒体采访时表示(shi)，钱志敏一直颇为神秘，在国内对外使用(yong)“花花”这一化名，鲜少在众人面前(qian)露面，偶(ou)尔出现(xian)也戴着面纱。有知情人士表示(shi)，这或(huo)许(xu)与钱志敏身(shen)负旧案有关。
一份合肥市瑶海区(qu)人民法院(yuan)的判决书显示(shi)，2013年3月下旬，赵某加入钱志敏等人组织的“香港瑞银国际集团(tuan)有限公司”，以“投资山茶油项目”为名，通过网络宣传、现(xian)场授课、实地考察等手段吸引他人加入。该组织实行会员制，要求每人缴纳2800元获得加入资格(ge)，多投不限，以下线人员数量作为计酬或(huo)返利依据。2013年11月，赵某被抓后，因犯组织、领导传销活动罪获刑两年，钱志敏则被“另案处理”。而就在赵某获刑不久，钱志敏在天津(jin)成立天津(jin)蓝天格(ge)锐(rui)电子科技有限公司，重操旧业。
在外界眼中神秘又神通广大的钱志敏，在温俭眼中却是一个可怜的女性(xing)。据了(le)解，早年钱志敏因一次意(yi)外车祸双腿残疾(ji)，出行依靠轮椅，温俭在英国庭审中陈述:钱志敏身(shen)体残疾(ji)，常年卧床极(ji)少外出，平日靠电脑游戏和(he)比特币交易消(xiao)磨时间，夜晚还常因噩梦惊醒(xing)。
“幸运”的外卖员
案发被查获6.1万个比特币
2018年10月31日，英国警方突(tu)袭(xi)了(le)位于伦敦北部(bu)汉普斯特德的一座红砖庄园，这里是温俭的住(zhu)处。警方在屋内查获笔记本电脑、U盘等电子设备及约6.9万英镑(bang)现(xian)金，并在后续(xu)侦查中查获了(le)藏在数字钱包(bao)中的6.1万个比特币。按照市值预估，6.1万个比特币的估值折(she)合超30亿英镑(bang)，这是英国历史上查获最(zui)大的比特币洗钱案。经后续(xu)调查，英国法庭认定，温俭系助手，协助雇主钱志敏从事比特币洗钱活动。
公开信息显示(shi)，温俭现(xian)年42岁，出生于中国普通的工薪家庭，因结识(shi)英国丈夫在2007年持配偶(ou)签证移居英国西约克郡，育有一子，但因婚姻(yin)不和(he)于2010年离婚。离婚后，她在英国边打工边上学，并在英国利兹获得法律和(he)经济学学士学位。2017年，她搬至伦敦，在一家中餐馆做外卖员，生活一度拮据，住(zhu)在地下室。当年9月，她通过华人微信群看到一则管家招聘信息，条件优(you)越，遂应(ying)聘为钱志敏的助理。钱志敏刚抵达英国，自称(cheng)是“国际珠宝(bao)商”，每月付(fu)给温俭4000英镑(bang)的工资。温俭需要负责其日常起居、担任翻译，并帮助其处理财务。二(er)人共同租住(zhu)在伦敦一处六居室的房(fang)子里，每月租金为1.7万英镑(bang)。
认识(shi)钱志敏后，温俭的生活有了(le)巨大的变化，不仅住(zhu)上了(le)豪宅(zhai)，还得以将自己的儿子送入私立学校(xiao)读(du)书。
在伦敦，她的主要工作是为钱志敏“买(mai)买(mai)买(mai)”。据报道，二(er)人通过出售(shou)比特币，购买(mai)了(le)多块名表，数万英镑(bang)的高级珠宝(bao)、女装。从2017年秋(qiu)至2018年底，温俭一直在替钱志敏寻觅购置(zhi)房(fang)产，直到2018年夏，计划用(yong)3600万英镑(bang)购置(zhi)两套北伦敦的豪宅(zhai)时，引发反洗钱审查，最(zui)终因大额房(fang)产投资却无法解释付(fu)款的比特币来(lai)源而被英国警方盯上。
在过去一年半(ban)的案件审理中，温俭曾否认了(le)非法洗钱的指控，将矛头直指钱志敏。她表示(shi)，自己是被钱志敏利用(yong)了(le)，并不了(le)解其复杂(za)的身(shen)份和(he)比特币的来(lai)源。但英国检方认为，温俭自知在处理犯罪财产。
事实上，一些细节(jie)也表明她对钱志敏以及比特币的来(lai)源曾产生怀疑。英国检方指控，温俭与钱志敏同行时，避开与中国签订引渡条约的国家，前(qian)往瑞典(dian)时还曾在网上搜(sou)索“中国引渡条约瑞典(dian)”的相关信息，两人经常乘汽车出行，最(zui)大限度减少边境检查。
今年3月，英国伦敦萨瑟(se)克区(qu)刑事法庭陪审团(tuan)裁定其洗钱罪名成立，5月24日，英国萨瑟(se)克区(qu)刑事法庭对温俭(JIAN WEN)涉嫌洗钱一案再审，温俭因协助其雇主洗钱被判处6年8个月的监(jian)禁。
追问
6.1万枚比特币何(he)去何(he)从?
据英国媒体报道，钱志敏于今年4月在英国落网。当地时间4月24日，钱志敏在英国威斯敏斯特地方法院(yuan)首(shou)次出庭。据英国检方指控，钱志敏从2017年10月1日至2024年4月23日于英国各地获取、使用(yong)或(huo)持有犯罪财产，但她否认了(le)指控，表示(shi)不认罪也不申请保释。目前(qian)，钱志敏仍待(dai)英国法庭进一步审理。
随着钱志敏落网，天津(jin)蓝天格(ge)锐(rui)一案也取得突(tu)破性(xing)进展。此前(qian)2019年6月，天津(jin)市公安局河(he)东分局曾发布通报称(cheng)，包(bao)括蓝天格(ge)锐(rui)主要涉案人任江涛在内的50名嫌疑人已抓获，28人移交审查起诉。
目前(qian)，该案的追逃追赃进入关键节(jie)点。值得一提的是，此前(qian)，经警方封存扣押犯罪财产，蓝天格(ge)锐(rui)一案专门(men)成立清退工作组，如今已有一些网友陆续(xu)反馈收到了(le)部(bu)分退款，但与此前(qian)的投资额相比无疑是杯水(shui)车薪。
另据英国司法文件显示(shi)，英国警方在钱志敏、温俭洗钱案中查获的6.1万枚比特币，主要是钱志敏在中国实施犯罪的收益购买(mai)。随着比特币价(jia)格(ge)飙涨，6.1万枚比特币如今已涨至数百亿人民币，有业内人士向南都记者分析认为，若(ruo)这笔巨额比特币能(neng)追回，将对案件受害人追赃挽损有决定性(xing)意(yi)义。
目前(qian)，按照英国法律程序，英国皇家检察署已向高等法院(yuan)提起了(le)民事追偿，并决定在今年9月召开钱志敏、温俭涉案财物处置(zhi)听证会。根据2002年《英国犯罪所得追缴法》之规(gui)定，如果没有第三方主体提出异议或(huo)者异议申请被驳回，上述涉案财物将会被正式没收，一半(ban)归英国警方所有，另一半(ban)归英国内政部(bu)所有。
碍于中方与英国并无引渡协议，钱志敏要引渡归国尚需依据国际刑事司法协助程序与英国协商，而要追回这笔钱，也意(yi)味着中国相关部(bu)门(men)及人员需要在未来(lai)的4个月内，充分收集证据材料并提交给英国法院(yuan)，证明英国当局扣押的6.1万个比特币系钱志敏非法吸收的受害者资金所得。
颇为玩味的是，据英国《金融时报》报道，今年3月，英国伦敦警察局曾对外表示(shi)，中方尚未要求归还这笔钱。5月16日，天津(jin)市公安局河(he)东分局则发布通告(gao)称(cheng)，自2018年2月以来(lai)，天津(jin)市公安机关通过国际刑警组织对钱志敏发布红色通报，并持续(xu)与英国等国家执法部(bu)门(men)开展国际追逃追赃协作，目前(qian)，公安机关正在积极(ji)推进各项追逃追赃工作。一位了(le)解本案的知情人士告(gao)诉南都记者，实际上早在2018年，中国公安部(bu)门(men)即与英国开展交涉，此次钱志敏在英国落网，也与中方提供的线索有关。
受骗者能(neng)挽回巨额损失(shi)吗(ma)?
一位不愿具名的法律学者向南都记者表示(shi)，2013年《中英刑事司法协助条约》为中国与英国方面开展刑事司法协助提供法律依据，但关于返还或(huo)者分享资产的条件和(he)安排，以及返还和(he)分享的比例并无详(xiang)细规(gui)定，因此国际追赃能(neng)追回多少目前(qian)并无明确国际规(gui)则。在该案中仍需国际合作协商，部(bu)分先行案例中为各国一半(ban)。
天津(jin)东方律师事务所高级合伙人、刑事与合规(gui)部(bu)主任王欣告(gao)诉南都记者，按照上述协助条约，中英双方相互请求和(he)提供司法协助，应(ying)当通过各自指定的中央(yang)机关直接联系，中方的中央(yang)机关为司法部(bu)和(he)公安部(bu)，由其出面与英方协商，如果中英刑事司法协助程序启动受阻，国内受害者还可以通过境外民事程序追回自身(shen)的合法财产，即聘请英国律师或(huo)者请中国律师再委托英国律师在当地进行民事诉讼。“从国家协商的方案而言，其侦查协助固定证据的能(neng)力无疑更强，但需要更多决策程序，从私人救济来(lai)看虽更为直接快捷，但固定证据难度较大、费用(yong)也更高。”他说。
多位学者、业内人士都曾提及该案追逃追赃的困难之处，直言目前(qian)中英两国的国际执法合作仍需进一步加强，尤其是中国涉外法治人才欠缺，也导致(zhi)中英双方开展国际执法合作存在困难。
长期研(yan)究数字经济犯罪的孙啸天近期则撰文详(xiang)细分析了(le)该案涉及的复杂(za)追赃困境，比如需要证明赃款的流向:受害者账户的合法资金—蓝天格(ge)锐(rui)公司的账户—犯罪嫌疑人钱志敏在虚拟货币交易所的账户—英国警方扣押比特币的专用(yong)“冷钱包(bao)”。他表示(shi)，上述过程中，证明难度较大的是后半(ban)段，即涉案比特币的链上洗钱证据。由于虚拟货币的去中心化、匿名性(xing)等特征(zheng)，链上追踪(zong)溯源及证据收集需要由专业的技术团(tuan)队来(lai)完(wan)成。技术团(tuan)队收集到链上证据之后，国内侦查机关还需要向虚拟火(huo)币交易所发出调查取证申请，获取链上交易的KYC信息(客户首(shou)次开户登记资料)，证明涉案比特币交易的幕后卖家是钱志敏及其保姆温俭。
此外，如果英方愿意(yi)按照资产分享制度返还部(bu)分涉案比特币，后续(xu)的资产回流、发还受害者等工作也存在一定难度。目前(qian)国内各金融机构(gou)和(he)支(zhi)付(fu)机构(gou)不得开展与比特币相关的业务，国内无法直接将比特币进行出售(shou)变现(xian)，也将给后续(xu)资金处置(zhi)带来(lai)难题。
采写:南都记者 蒋小天
发自北京