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相较于市(shi)场共识，德银认为，日本央行将(jiang)在货币政策上展现出更加鹰派的姿态。
周二，德银日本首席经济学家Kentaro Koyama发布报告，预(yu)计日本央行年(nian)内将(jiang)加息两次（7月和12月分别加息25基点），到年(nian)底政策利率有望上调至(zhi)0.5%。
德银认为，日本实际(ji)GDP增长率在未来2-3年(nian)内将(jiang)略高于潜在水(shui)平。与3月份的预(yu)测相比，德银将(jiang)日本2024年(nian)实际(ji)GDP预(yu)测微幅下调至(zhi)1.1%，但小幅上调了对2025年(nian)的预(yu)测，从1.0%上调至(zhi)1.2%。
德银指出，核心通胀率将(jiang)在今年(nian)四季度开始(shi)触底反弹，工资加速增长将(jiang)促进国内消费(fei)持续复苏。
此(ci)外(wai)，德银预(yu)计，日本央行将(jiang)从7月开始(shi)减少购债规模，这也是逐步退出超宽(kuan)松货币政策的明确信号。
工资加速增长，可支配收入和消费(fei)状况有望好转
收入环(huan)境仍然是日本国内需(xu)求复苏的关键(jian)，德银预(yu)计今年(nian)日本家庭实际(ji)可支配收入有望上升。这一预(yu)期(qi)主要得益于几个关键(jian)因素：
首先，工资增长的加速将(jiang)直接提高家庭收入。
日本工会联合会（Rengo）的数据显(xian)示(shi)，年(nian)度工资增长达到了5.2%，包括基本工资增长3.6%。
德银指出，这将(jiang)使日本名义工资涨幅达到3%，但这一增长要到7月份才能完全反映在实际(ji)工资上，因此(ci)实际(ji)工资有望在第(di)三(san)季度加速上涨。
此(ci)外(wai)，通胀放缓意味着家庭购买力(li)的下降速度将(jiang)会减缓，从6月份开始(shi)实施的所得税削减政策也将(jiang)进一步增加家庭的可支配收入。
德银还预(yu)测，由于疫情期(qi)间家庭积(ji)累了大量储(chu)蓄，随着这些储(chu)蓄的逐步使用，实际(ji)消费(fei)将(jiang)从二季度开始(shi)上升，消费(fei)支出的增长速度将(jiang)超过(guo)家庭可支配收入的增长。
德银指出，到今年(nian)二季度，日本家庭的超额(e)储(chu)蓄将(jiang)从去年(nian)四季度的500万亿日元升至(zhi)529万亿日元（占GDP的8.8%），到2025年(nian)底，超额(e)储(chu)蓄仍将(jiang)维持在较高水(shui)平，约为432万亿日元，占GDP的7.2%。
换(huan)句话说，随着经济活动的逐步正常化(hua)，家庭将(jiang)开始(shi)动用之前积(ji)累的储(chu)蓄，这将(jiang)推动消费(fei)的增长，从而可能带(dai)动经济的进一步复苏。
核心通胀有望在四季度触底
德银预(yu)计，被称为“核心中的核心”CPI（除去新鲜食品和能源(yuan)）将(jiang)在10月份触底至(zhi)1.5%，然后再次上升。由于商品通胀回落，该通胀率自2023年(nian)8月同比达到4.34%的高点后已开始(shi)放缓。
该预(yu)测主要基于日元疲软、产出缺口扩(kuo)大以及(ji)工资增长导(dao)致劳动力(li)成本转移到物价上的因素。德银预(yu)测，单位劳动力(li)成本预(yu)计将(jiang)以每年(nian)3.0-3.5%的稳定(ding)速度增长。
与此(ci)同时，德银预(yu)计，包括能源(yuan)在内的通胀率预(yu)计将(jiang)在5-7月间因电(dian)费(fei)上涨而同比加快0.7-0.8个百分点。但德银指出，这是一个政策驱动的变化(hua)，并不反映潜在的通胀水(shui)平。
年(nian)内有两次加息？
基于经济增长、工资和通胀的预(yu)测，德银预(yu)计，日本央行将(jiang)在2024年(nian)加息两次：7月和12月分别加息25基点，届(jie)时利率从当前0%附近的水(shui)平上行至(zhi)0.5%，即(ji)三(san)十年(nian)来的最高水(shui)平，避免金融(rong)条件过(guo)于宽(kuan)松和日元进一步贬值。
即(ji)使如(ru)此(ci)，考虑到当前通胀预(yu)期(qi)高企，实际(ji)利率仍将(jiang)保(bao)持在负值区域。
基于此(ci)，德银进一步预(yu)计，日本央行将(jiang)在2025年(nian)第(di)三(san)季度继续加息，将(jiang)利率上调至(zhi)0.75%，然后在2026年(nian)第(di)一季度加息至(zhi)1%，接近所谓的“中性利率”。
根据日本央行的数据，德银假(jia)设自然利率在-1.0%至(zhi)0.5%之间，考虑到2%的通胀率，那么名义中性利率应在1.0-2.5%之间。
德银指出：
金融(rong)市(shi)场尚未对接下来两年(nian)的1%利率进行贴现，因此(ci)我(wo)们的利率预(yu)测仍然比共识更鹰派，但市(shi)场共识似乎正在接近我(wo)们的预(yu)测。
金融(rong)市(shi)场尚未对接下来两年(nian)的1%利率进行贴现，因此(ci)我(wo)们的利率预(yu)测仍然比共识更鹰派，但市(shi)场共识似乎正在接近我(wo)们的预(yu)测。
对于缩减购债的时间点，分析师存在一定(ding)分歧。
德银预(yu)计，日本央行将(jiang)从7月开始(shi)将(jiang)其每月国债购买量减少至(zhi)5万亿日元，并在2025年(nian)1月进一步减少至(zhi)3万亿日元。
有媒(mei)体报道称，日本央行可能最早在下周的政策会议上讨(tao)论减少购债规模。
据知情人士透露(lu)，日本央行可能会考虑目前每月约6万亿日元的购债速度是否适合放缓，以及(ji)是否需(xu)要提供更多关于前景的细节以提高可预(yu)测性。日本央行将(jiang)于6月14日公布最新货币政策决议。
知情人士还说，一些投资者预(yu)计日本央行将(jiang)在本月削减购债规模，然后在7月加息，但购债规模的变化(hua)并不能保(bao)证未来的任何政策路径。