中国经济网北京7月8日讯 国家金融(rong)监督管理总局网站近日发布的国家金融(rong)监督管理总局泉州(zhou)监管分局行政(zheng)处罚信息公开表（泉金监罚决字〔2024〕11号）显(xian)示，当事人兴业消费金融(rong)股份(fen)公司(si)（简称(cheng)“兴业消费金融(rong)”）与蔡成(cheng)钢(gang)（时任(ren)兴业消费金融(rong)股份(fen)公司(si)昆仑业务部总监）存在以下(xia)违(wei)法违(wei)规事实：
一、未按规定及时终止与存在严重违(wei)法违(wei)规行为的第三方机构合作；
二(er)、合作机构管理不审慎(shen)；
三、将贷前调查关键环节外(wai)包；
四、违(wei)规改变(bian)信用保证保险赔付条款；
五、贷款“三查”不到位(wei)，贷款资金由他(ta)人归(gui)集使用并偿还。
根据《中华人民共(gong)和(he)国银行业监督管理法》第二(er)十(shi)一条、第四十(shi)六条、第四十(shi)八条及相关审慎(shen)经营规则的规定，国家金融(rong)监督管理总局泉州(zhou)监管分局决定：一、对(dui)兴业消费金融(rong)股份(fen)公司(si)合计处以170万元罚款；二(er)、对(dui)蔡成(cheng)钢(gang)给予警告。
《中华人民共(gong)和(he)国银行业监督管理法》第二(er)十(shi)一条规定：银行业金融(rong)机构的审慎(shen)经营规则，由法律、行政(zheng)法规规定，也可(ke)以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政(zheng)法规制定。
前款规定的审慎(shen)经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失(shi)准(zhun)备金、风险集中、关联交易、资产流动(dong)性等内容。
银行业金融(rong)机构应当严格遵守审慎(shen)经营规则。
《中华人民共(gong)和(he)国银行业监督管理法》第四十(shi)六条规定：银行业金融(rong)机构有下(xia)列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正(zheng)，并处二(er)十(shi)万元以上五十(shi)万元以下(xia)罚款；情节特别严重或者逾期不改正(zheng)的，可(ke)以责令停业整顿或者吊销其经营许可(ke)证；构成(cheng)犯罪的，依法追究刑事责任(ren)：
（一）未经任(ren)职资格审查任(ren)命董事、高级管理人员的；
（二(er)）拒绝或者阻碍非现(xian)场监管或者现(xian)场检查的；
（三）提供虚假(jia)的或者隐(yin)瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；
（四）未按照规定进行信息披露的；
（五）严重违(wei)反审慎(shen)经营规则的；
（六）拒绝执行本法第三十(shi)七(qi)条规定的措施的。
《中华人民共(gong)和(he)国银行业监督管理法》第四十(shi)八条规定：银行业金融(rong)机构违(wei)反法律、行政(zheng)法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第四十(shi)四条至第四十(shi)七(qi)条规定处罚外(wai)，还可(ke)以区别不同情形，采取下(xia)列措施：
（一）责令银行业金融(rong)机构对(dui)直接负责的董事、高级管理人员和(he)其他(ta)直接责任(ren)人员给予纪律处分；
（二(er)）银行业金融(rong)机构的行为尚不构成(cheng)犯罪的，对(dui)直接负责的董事、高级管理人员和(he)其他(ta)直接责任(ren)人员给予警告，处五万元以上五十(shi)万元以下(xia)罚款；
（三）取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任(ren)职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和(he)其他(ta)直接责任(ren)人员一定期限直至终身从事银行业工(gong)作。
以下(xia)为原文：
