5月22日,英国金融行为监管局(FCA)和英格兰银行审慎监管局(PRA)联合对花旗集团处以总计(ji)6160万英镑(约合人民币5.68亿元)的罚款,该处罚源于花旗集团在交(jiao)易(yi)系统和控制方面存在的严重缺陷。
根据处罚公(gong)告,FCA对花旗集团处以近2800万英镑的罚款,而PRA则开出近3400万英镑的罚单。因花旗集团同意(yi)和解,监管机(ji)构对罚款金额进行了(le)30%的减免。若未(wei)达成和解,罚款总额将高(gao)达8800万英镑。
此次处罚源于一起(qi)严重的交(jiao)易(yi)失误事件。2022年5月2日,花旗集团子公(gong)司Citigroup Global Markets Limited(CGML)的一名经验丰富的交(jiao)易(yi)员在进行股(gu)票交(jiao)易(yi)时,因操(cao)作不当,误将原本(ben)价值5800万美元的交(jiao)易(yi)错误地输入为价值4440亿美元的巨额交(jiao)易(yi)。这一重大失误导致欧洲交(jiao)易(yi)所(suo)错误执行了(le)价值14亿美元的卖单,对花旗的运营和市场(chang)都造成了(le)严重影响。
FCA执法和市场(chang)监督联合执行董事史蒂夫(fu)·斯马特(Steve Smart)对此事表示关注,他强(qiang)调:“FCA期望从事交(jiao)易(yi)活动的公(gong)司,特别是使用算(suan)法交(jiao)易(yi)的公(gong)司,能够建立有(you)效的系统和控制措施,以防止(zhi)此类错误的发生。这些(xie)失误导致了(le)超过(guo)10亿英镑的错误订单被执行,有(you)可(ke)能引发市场(chang)混乱。我们期望公(gong)司能够审视(shi)并改进自己(ji)的控制措施,确保它们能够适应金融市场(chang)的快(kuai)速变化和复杂性(xing)。”
对于此次罚款和所(suo)暴(bao)露出的问题,花旗集团表示将积极采取(qu)措施进行整改。该银行发言人表示:“我们已经解决了(le)两年多前发生的这起(qi)问题,该问题源于个(ge)人错误,但好在几分钟内就被发现并得到了(le)纠正。我们已经立即采取(qu)了(le)措施来加强(qiang)我们的系统和控制,并将继续致力于确保完全遵守相关法规,以防止(zhi)类似事件的再次发生。”
尽管CGML的控制部门成功阻止(zhi)了(le)其中部分交(jiao)易(yi),但仍有(you)大量交(jiao)易(yi)被执行,导致欧洲股(gu)市短时间内出现大幅波动。
FCA指出,CGML的交(jiao)易(yi)系统存在设计(ji)缺陷,其实时监控机(ji)制未(wei)能有(you)效发挥作用,导致错误交(jiao)易(yi)得以通过(guo)。此次事件对欧洲股(gu)市产生了(le)显著影响,引发市场(chang)关注和担(dan)忧。
值得一提的是,花旗集团在今年一月还公(gong)布了(le)其未(wei)来几年的重组计(ji)划,计(ji)划至2026年底(di)削减约2万名员工。此举预计(ji)将使该银行员工规模(mo)缩减约10%,标志着其数十年来最大规模(mo)的战略调整。
花旗集团发言人指出,公(gong)司将致力于强(qiang)化系统与控制措施,确保全面符合监管要求,并致力于提升客户服务质量。同时,公(gong)司将继续深化重组进程,优化资源配置,以增强(qiang)整体竞争力。
执行长弗雷泽将2024年定位(wei)为花旗的“转型之年”,并再次确认了(le)裁(cai)员2万人的计(ji)划。
据外媒报道,管理咨询公(gong)司Opimas LLC的执行长马伦兹评(ping)价称:“尽管花旗的盈利表现不尽如人意(yi),损失了(le)18亿美元,但其基础业务显示出强(qiang)大的韧性(xing)。这主要得益于一系列特殊计(ji)划以及(ji)为应对信用风险而增加的储备资金。”
据悉,此次裁(cai)员计(ji)划是花旗首(shou)次明确估(gu)算(suan)其重组对员工的具体影响。预计(ji)此次裁(cai)员及(ji)组织调整将产生约10亿美元(约合46.47亿令吉)的遣散费用。