5月22日，英国金融行为监管局（FCA）和英格兰银行审(shen)慎监管局（PRA）联合(he)对花旗(qi)集团处以总(zong)计6160万(wan)英镑（约合(he)人民币5.68亿元(yuan)）的罚款，该处罚源于花旗(qi)集团在交易系统和控(kong)制方面存(cun)在的严重缺陷。
根据处罚公告，FCA对花旗(qi)集团处以近2800万(wan)英镑的罚款，而PRA则开出近3400万(wan)英镑的罚单。因花旗(qi)集团同(tong)意和解，监管机构对罚款金额进行了30%的减免。若未(wei)达成和解，罚款总(zong)额将高达8800万(wan)英镑。
此次处罚源于一起严重的交易失误事件(jian)。2022年5月2日，花旗(qi)集团子公司Citigroup Global Markets Limited（CGML）的一名经验丰富的交易员(yuan)在进行股票交易时，因操作不(bu)当，误将原本价值5800万(wan)美元(yuan)的交易错误地输入为价值4440亿美元(yuan)的巨额交易。这一重大失误导致欧洲交易所错误执(zhi)行了价值14亿美元(yuan)的卖单，对花旗(qi)的运营和市场都造成了严重影响。
FCA执(zhi)法(fa)和市场监督联合(he)执(zhi)行董事史蒂(di)夫·斯马特（Steve Smart）对此事表示关注，他强(qiang)调：“FCA期(qi)望(wang)从事交易活动(dong)的公司，特别是使用算法(fa)交易的公司，能够建立有效的系统和控(kong)制措施(shi)，以防止此类错误的发生。这些失误导致了超过10亿英镑的错误订单被执(zhi)行，有可能引发市场混乱。我们(men)期(qi)望(wang)公司能够审(shen)视(shi)并改(gai)进自己的控(kong)制措施(shi)，确(que)保它们(men)能够适应(ying)金融市场的快速变化和复杂性。”
对于此次罚款和所暴(bao)露(lu)出的问题(ti)，花旗(qi)集团表示将积极采取措施(shi)进行整改(gai)。该银行发言人表示：“我们(men)已经解决(jue)了两年多前发生的这起问题(ti)，该问题(ti)源于个人错误，但好在几分钟内就被发现并得到了纠正。我们(men)已经立即采取了措施(shi)来加强(qiang)我们(men)的系统和控(kong)制，并将继续致力于确(que)保完全遵守相关法(fa)规，以防止类似事件(jian)的再次发生。”
尽管CGML的控(kong)制部门成功阻止了其中部分交易，但仍有大量交易被执(zhi)行，导致欧洲股市短时间内出现大幅波动(dong)。
FCA指出，CGML的交易系统存(cun)在设计缺陷，其实时监控(kong)机制未(wei)能有效发挥作用，导致错误交易得以通过。此次事件(jian)对欧洲股市产生了显著影响，引发市场关注和担忧(you)。
值得一提的是，花旗(qi)集团在今年一月还公布了其未(wei)来几年的重组(zu)计划，计划至2026年底(di)削(xue)减约2万(wan)名员(yuan)工。此举预计将使该银行员(yuan)工规模缩(suo)减约10%，标志着其数十年来最大规模的战略调整。
花旗(qi)集团发言人指出，公司将致力于强(qiang)化系统与控(kong)制措施(shi)，确(que)保全面符合(he)监管要求，并致力于提升客(ke)户服务质量。同(tong)时，公司将继续深化重组(zu)进程，优(you)化资源配置，以增(zeng)强(qiang)整体竞争力。
执(zhi)行长弗雷泽将2024年定位(wei)为花旗(qi)的“转型之年”，并再次确(que)认了裁员(yuan)2万(wan)人的计划。
据外媒报道，管理咨询公司Opimas LLC的执(zhi)行长马伦兹评(ping)价称：“尽管花旗(qi)的盈利表现不(bu)尽如人意，损失了18亿美元(yuan)，但其基础业务显示出强(qiang)大的韧(ren)性。这主要得益于一系列特殊计划以及为应(ying)对信用风险而增(zeng)加的储备资金。”
据悉，此次裁员(yuan)计划是花旗(qi)首次明(ming)确(que)估算其重组(zu)对员(yuan)工的具(ju)体影响。预计此次裁员(yuan)及组(zu)织调整将产生约10亿美元(yuan)（约合(he)46.47亿令吉）的遣散(san)费用。