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2024年4月27日032期四不像正版-创新应用客户线上行为分析 精准识别受骗客户,诈骗,广州,预警
2024-06-03 01:31:18
2024年4月27日032期四不像正版-创新应用客户线上行为分析 精准识别受骗客户,诈骗,广州,预警

近日,公安机(ji)关接到工商(shang)银行广州分行提供“高龄易受骗客户账户预警”的线索,疑似海珠(zhu)区周某(79岁)与冒充公检法诈骗分子进行网上银行操作。海珠(zhu)区反诈中心立即去电劝(quan)阻并出警上门核实,在电话中周某一(yi)直(zhi)否认被骗,反诈中心边(bian)继续电话劝(quan)阻边(bian)同时会同辖区派出所派出多人(ren)赶往现场共同劝(quan)阻;到达现场后,事主仍(reng)然执意否认,反应激烈并驱赶民警离开。民警联合(he)周某家属历经5小时劝(quan)阻,列举多个受骗案例,事主才逐渐(jian)醒(xing)悟,称自己(ji)接到自称海南公安的电话,告知(zhi)其涉案,称上门劝(quan)阻的民警为(wei)“黑警”;同时周某向诈骗分子提供了其名下所有银行卡的账号和(he)密码,准备按对(dui)方指引(yin)将定期转为(wei)活期待进一(yi)步划转资(zi)金,所幸民警及时劝(quan)阻拦截,周某名下约450万元存款得以保住,未(wei)有损失。

同一(yi)天,工商(shang)银行广州分行再次向公安机(ji)关提供“高龄易受骗客户账户预警”线索,疑似白云区老(lao)人(ren)家郭(guo)某(78岁),与冒充公检法诈骗分子进行网上银行操作。白云区反诈中心立即出警上门核实,得知(zhi)诈骗分子以帮助郭(guo)某解决第三方支付纠纷为(wei)由,要求(qiu)其将所有基(ji)金50多万元全部赎回并转到“安全账户”;郭(guo)某深度(du)信任诈骗话术(shu),已于(yu)日前将基(ji)金全部赎回,当(dang)天下午三点(dian)半到账。经过近四小时、多名民警轮番劝(quan)阻,郭(guo)某仍(reng)然不为(wei)所动,称对(dui)方就算是骗子也责任自负,为(wei)保护客户资(zi)金安全,该行果断采(cai)取了临时止(zhi)付措施。

以上两个电信诈骗的线索,均是通过工商(shang)银行广州分行研发的“高龄易受骗客户账户预警”风险预警模(mo)型监测发现。工商(shang)银行广州分行结合(he)老(lao)年客户在个人(ren)电子银行线上交易行为(wei)、个人(ren)电子银行账户及认证介质使用(yong)等方面(mian)的典型风险特(te)征,创新应用(yong)“个人(ren)客户线上行为(wei)分析”工具,组织专门力量与广州公安局反诈中心开展个人(ren)账户电子银行交易特(te)征分析,构建受害者电子银行线上行为(wei)风险场景,稳步推进该行反电诈精(jing)准防控模(mo)型研究,打造“高龄易受骗客户账户预警”风险预警模(mo)型。

该模(mo)型于(yu)4月23日首次对(dui)老(lao)年人(ren)及账户进行预警,并通过该行驻点(dian)专班向公安机(ji)关提供疑似受害人(ren)线索。自投入使用(yong)以来,公安机(ji)关根据该行提供的线索信息,通过专业系统开展多方查找、派员上门劝(quan)阻等成功挽回2名受骗老(lao)人(ren)待转账450万元和(he)50万元,公安机(ji)关对(dui)该行提供线索的及时性和(he)准确性给予高度(du)赞扬(yang)。

面(mian)对(dui)电信诈骗形势(shi)复杂多变,工商(shang)银行广州分行全面(mian)落实金融行业打防管控各项措施,切实提高精(jing)准识别涉案账户,践行“金融为(wei)民”的初心使命,着力打造“人(ren)民满意银行”。

(文/张璇图(tu)/广州工行提供)

发布于(yu):广东省
版权号:18172771662813
 
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