中国经(jing)济(ji)网北(bei)京5月31日讯(xun)国家(jia)金融监督管理总局网站24日披露的(de)行政处罚信息公开表(洛金罚决字(zi)〔2024〕71号、72号)显(xian)示,中原银行股份有(you)限公司洛阳分(fen)行(原洛阳银行股份有(you)限公司)贷前调查不尽职、贷款支付不尽职、贷后(hou)管理不尽职。洛阳监管分(fen)局依据《中华人民共和国银行业监督管理法(fa)》第二十一条、第四十六条及相关审慎经(jing)营规则,对该分(fen)行罚款40万元。
段凌君,时任原洛阳银行股份有(you)限公司小企业金融服务中心业务九部(bu)负责(ze)人,对中原银行股份有(you)限公司洛阳分(fen)行(原洛阳银行股份有(you)限公司)贷前调查不尽职、贷款支付不尽职、贷后(hou)管理不尽职的(de)违法(fa)违规行为负有(you)责(ze)任。洛阳监管分(fen)局依据《中华人民共和国银行业监督管理法(fa)》第二十一条、第四十八条及相关审慎经(jing)营规则,对段凌君警告。
相关法(fa)规:
《中华人民共和国银行业监督管理法(fa)》第二十一条:银行业金融机构的(de)审慎经(jing)营规则,由法(fa)律、行政法(fa)规规定,也可以由国务院银行业监督管理机构依照法(fa)律、行政法(fa)规制(zhi)定。
前款规定的(de)审慎经(jing)营规则,包括风险(xian)管理、内部(bu)控制(zhi)、资本充足率(lu)、资产质量、损失准备金、风险(xian)集中、关联(lian)交易、资产流动(dong)性等内容。
银行业金融机构应当严格遵守(shou)审慎经(jing)营规则。
《中华人民共和国银行业监督管理法(fa)》第四十六条:银行业金融机构有(you)下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责(ze)令(ling)改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾(yu)期不改正的(de),可以责(ze)令(ling)停业整顿或者吊销其经(jing)营许可证;构成犯罪的(de),依法(fa)追(zhui)究刑事责(ze)任:
(一)未经(jing)任职资格审查任命董事、高(gao)级管理人员(yuan)的(de);
(二)拒(ju)绝(jue)或者阻(zu)碍非(fei)现场监管或者现场检查的(de);
(三)提供虚假的(de)或者隐瞒重要(yao)事实的(de)报表、报告等文件、资料的(de);
(四)未按照规定进行信息披露的(de);
(五)严重违反审慎经(jing)营规则的(de);
(六)拒(ju)绝(jue)执行本法(fa)第三十七条规定的(de)措施的(de)。
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