中新网山西新闻5月31日电 近年，山西农信履行金(jin)融机构社会责任，推进账户风险防控和电诈“资金(jin)链”治理，织密反诈识诈“安全网”，守牢百姓“钱袋子”。
“快”字(zi)当头
关口前(qian)移实时监(jian)测“全阵地”
系统各(ge)级(ji)机构努力提(ti)升电诈“资金(jin)链”精准治理水平，凝聚合力解决人民群众“急难愁盼”。截至目前(qian)，全系统网点柜面累(lei)计(ji)堵截电信诈骗事件568起，为客户挽损1212.21万元(yuan)；累(lei)计(ji)止付可疑账户9407户，为客户挽损6479.1万元(yuan)。全系统派驻反诈中心合署(shu)办公人员协助阻(zu)断风险账户1892户、拦截风险人员968人。
除此之外，山西农商联合银行研发上线“客户交易风险监(jian)测平台”系统，自系统上线运行以来，累(lei)计(ji)录入黑灰名单130.7万个，受保护人信息0.46万个，拦截惩(cheng)戒人员2.11万次，拦截断卡人员27.59万次。
今年3月，针对行内POS渠道涉诈风险突发情况(kuang)，省(sheng)农商行在“平台”优化上线多支风控模型及预警规则，实现对POS渠道交易风险的(de)事中监(jian)测、预警及阻(zu)断。在系统实时监(jian)测过程中，存在高风险交易的(de)账户被自动放置于“行内风险关注人员名单”内，采取“限制非柜面48小时”的(de)临时管(guan)控措施。
市县两级(ji)机构风险监(jian)测人员通过查看系统预警提(ti)示、定(ding)期分析研判风险，及时指导(dao)网点人员在时效期内完(wan)成账户的(de)风险核查。截至目前(qian)，系统监(jian)测预警风险账户11724户，拦截风险账户292户，成功为客户挽损2230.76万元(yuan)。
“实”字(zi)导(dao)向
迅速吹响全民反诈“集结号”
系统各(ge)级(ji)机构致力于通过多种途径和层面的(de)金(jin)融反诈宣传教(jiao)育，形成全民共同反诈的(de)强大声势。汾阳(yang)农商行通过多种形式开展反诈宣传活动，把(ba)防范和打击电信网络诈骗宣传教(jiao)育活动落到实处。
交城农商行对存量客户进行风险排查，对新开卡用户做好开卡审核服务，落实涉案账户处置要(yao)求(qiu)，及时反馈配合办理公安机关、司法部门发起的(de)紧急查询、止付、冻结业务，实行闭环式阻(zu)截。
应县农商行组(zu)织辖内网点对识别假币，防范电信诈骗知识等进行宣讲，用通俗易懂的(de)语言重(zhong)点向老(lao)年客户讲解常见的(de)诱(you)导(dao)老(lao)年人“投资”“消(xiao)费”等涉诈骗局，提(ti)高老(lao)年客户反诈能力和自我保护意识。
“效”字(zi)发力
多方协作守护百姓“钱袋子”
系统各(ge)级(ji)机构做好涉案账户精准防控、涉案资金(jin)有(you)效拦截，全心全意守护人民群众的(de)“钱袋子”安全。
朔州农商行聚焦当下屡禁不止的(de)电信网络诈骗，全流程把(ba)控高风险客户监(jian)控、筛查和处置，有(you)效拦截涉案账户和涉案资金(jin)。太谷农商行持(chi)续与公安、派出所系统建立高效、安全的(de)信息交流渠道，确保“反诈”线索及时传达，第一(yi)时间对电信网络诈骗分子及其帮凶进行精准打击。(王晋鋆)