近日，中国信托业协会发布2023年四季度末信托公司主要业务数据。数据显示，2023年四季度末，信托资产规模余额为23.92万亿元，较9月(yue)末增加(jia)1.28万亿元，较上年同期增加(jia)2.79万亿元。2022年二(er)季度以来，信托资产规模企稳回升，同比(bi)增速由负转正，到2023年末已(yi)连续7个季度保持(chi)正增长。
“面对复杂(za)多变的外部环境和行业调整的压力，信托业积极响应宏观调控政(zheng)策，紧密围绕(rao)服务实体经济的核心任务，不断优化(hua)资产结构，加(jia)强风险管理，推动业务创新，实现了行业的健康稳定增长。”上海金融与发展实验室主任曾刚表示，2023年四季度信托资产规模延续了持(chi)续回升的发展趋势，且增速有逐步加(jia)快的趋势，反(fan)映了信托业转型工作已(yi)取得明显的成效。
业务规模增速加(jia)快
近年来，信托行业转型持(chi)续深入，信托资产规模持(chi)续回升，产品结构优化(hua)，信托业资本(ben)实力也(ye)在(zai)持(chi)续增强。
2023年，信托业资本(ben)实力持(chi)续增强。截至2023年四季度末，信托公司所有者权(quan)益总额达到7485.15亿元，较三季度增加(jia)23.38亿元，环比(bi)增速0.3%。与2022年四季度相比(bi)，增加(jia)306.49亿元，增速4.27%。2023年信托业通过多种方式(shi)进行资本(ben)补充(chong)，增强了行业的资本(ben)实力和风险抵御能力。据不完全统计，2023年，共有12家信托公司宣布通过利润转增和定向增发等方式(shi)来补充(chong)资本(ben)。
值得注意的是，2023年，信托业经营收入和净(jing)利润都实现了止(zhi)跌回升，整体经营业绩逐步企稳。在(zai)52家披露信息的信托公司中，2023年有28家信托公司营业收入实现增长，占比(bi)为53.85%；其中25家信托公司净(jing)利润实现正增长，占比(bi)为48.08%。2023年，信托业经营收入为863.61亿元，较上年同期增加(jia)24.82亿元，同比(bi)增速为2.96%；净(jing)利润为423.73亿元，较上年同期增加(jia)61.3亿元，剔除特殊情(qing)况（如因信托公司股权(quan)转让产生(sheng)的一次性收入和利润等），2023年信托公司整体利润较上年小幅增长约2.29%。
“信托行业的发展更加(jia)注重质量与效益的平衡，通过业务创新、服务升级、风险控制和监管适应等多维度的努力，实现健康、可持(chi)续的发展。随着信托业务转型的不断深入，信托行业有望在(zai)服务实体经济、促进社会和谐、推动金融创新等方面发挥更加(jia)重要的作用(yong)。”曾刚说。
资产配置能力增强
信托业务新格局正逐步成型。2023年3月(yue)，《关于规范信托公司信托业务分类的通知》发布，将(jiang)信托业务分为资产服务信托、资产管理信托和公益慈(ci)善信托三大类25个业务品种。未来，证券投资、股权(quan)投资、财富管理等回归信托本(ben)源的业务将(jiang)逐渐成为行业发展主流(liu)方向。
“资管新规实施(shi)以来，信托公司发展标品信托，培育金融市场投资能力，信托公司作为机构投资者培育专业化(hua)的资产管理能力，大力开拓资产管理信托业务。”曾刚说。
截至2023年四季度末，资金信托总规模达到17.38万亿元，较三季度末增加(jia)约9300亿元，环比(bi)增速5.66%；较2022年同期增加(jia)2.24万亿元，同比(bi)大幅增长15.59%。从资金信托投向结构来看(kan)，投向证券市场（含股票(piao)、基金、债券）规模合计为6.6万亿元，较三季度末增加(jia)8536亿元，环比(bi)增速14.85%，合计占比(bi)38%，环比(bi)上升3个百分点(dian)；与2022年四季度末相比(bi)，规模增长2.25万亿元，同比(bi)增速高达51.52%，占比(bi)则提升近10个百分点(dian)。
2023年四季度末，信托资产投向金融机构的规模为2.37万亿元，较三季度末增加(jia)约1331亿元，环比(bi)增速为5.95%，占比(bi)13.64%，与三季度末基本(ben)持(chi)平。与2022年同期相比(bi)，规模增加(jia)约3575亿元，同比(bi)快速增长17.76%，占比(bi)小幅提升约0.2个百分点(dian)。
从证券投资信托的配置类型来看(kan)，2023年四季度末，组合投资占比(bi)为71.62%，较三季度末上升2.08个百分点(dian)。总体上看(kan)，信托公司专业化(hua)的资产配置能力逐步增强。
目前信托公司服务和融入大资管的合作生(sheng)态(tai)获(huo)得进一步培育。从信托的合作方式(shi)来看(kan)，银信合作是信托公司开展外部合作最重要的渠道。浙江农商联合银行辖内瑞丰农商银行相关负责人(ren)表示，该行针对高净(jing)值客户，积极引入代销产品，目前已(yi)与信托公司等金融机构合作开展代理资管业务，累计销售金额达101.86亿元，余额41.28亿元，产品超过50款，满足(zu)了金融消费者多元化(hua)的财富需求(qiu)。
“随着各家信托公司业务配套资源的逐步完善，家庭服务信托和家族信托的覆盖面预计将(jiang)持(chi)续提高，会有更多老百姓享受到信托制度带来的益处。”中国信托登记有限公司副总裁刘铁峰介绍(shao)，2023年6月(yue)至12月(yue)，共有54家信托公司开展了2798笔家族信托业务，成立规模为466.1亿元。全行业共有38家信托公司开展了2077笔家庭服务信托业务，成立规模为37.85亿元。
值得关注的是，保险金信托融合了信托和保险的特点(dian)，在(zai)养(yang)老规划、财富传承、风险隔离(li)等方面具有独特优势，同时也(ye)兼具普(pu)惠金融的特性，成为行业展业的重点(dian)方向之一。数据显示，2023年6月(yue)至12月(yue)，全行业共有39家信托公司开展了10764笔保险金信托业务，成立规模为683.81亿元。其成立笔数是所有25个业务品种中最多的，占全部新成立信托产品总笔数的35.39%。
高效服务实体经济
服务实体经济是金融供给侧结构性改革的核心要求(qiu)，是信托业转型的重要方向。近年来，信托业稳步加(jia)大对实体经济的资金投入，着重引导资金进入工商企业和基础设施(shi)领域，积极支持(chi)国家重大战略实施(shi)，提高金融服务效率。
截至2023年四季度末，投向基础产业的信托规模为1.52万亿元，投向工商企业的信托规模为3.89万亿元。专家表示，信托业需要围绕(rao)“五篇大文章”，进一步强化(hua)对新质生(sheng)产力相关产业的支持(chi)，在(zai)有效盘活存(cun)量和稳健促进增量的平衡中，加(jia)大对制造业的支持(chi)力度和服务模式(shi)创新。
“2024年，信托业将(jiang)围绕(rao)中央金融工作会议提出的各项要求(qiu)，推进业务转型和结构调整，同时加(jia)强风险管理和提升公司治理水平，实现信托业的高质量发展。”曾刚表示，当前，信托业正处于转型发展的关键时期，未来要围绕(rao)科(ke)技金融、绿色金融、普(pu)惠金融、养(yang)老金融、数字金融“五篇大文章”服务实体经济高质量发展。科(ke)技金融方面，信托业可以借助(zhu)科(ke)技力量，提升业务效率、优化(hua)服务体验；绿色金融方面，信托业要积极响应国家政(zheng)策，支持(chi)绿色产业和可持(chi)续发展；普(pu)惠金融方面，信托业可推出有针对性的普(pu)惠金融产品，帮助(zhu)低收入人(ren)群提高生(sheng)活水平；养(yang)老金融方面，信托业要加(jia)强养(yang)老金融产品的研发和创新，为老年人(ren)提供更加(jia)丰富、灵(ling)活的养(yang)老金融服务；数字金融方面，信托业应结合自身实际，加(jia)强数字化(hua)转型提升数字化(hua)经营和管理水平。
中国外贸信托董事会秘书屈(qu)鹏介绍(shao)，在(zai)普(pu)惠金融领域，外贸信托聚焦中小微企业、乡村振兴等重点(dian)领域，为中小微企业主、“三农”等提供高适配性的信托产品与服务。中国外贸信托2016年开始探索拓展农业普(pu)惠金融、农村基础设施(shi)与高标准农田建(jian)设等模式(shi)，打(da)造特色化(hua)的信托“三农”金融服务体系(xi)。截至2024年3月(yue)末，公司已(yi)累计投放资金近230亿元，支持(chi)“耕、种、管、收”全流(liu)程，覆盖20多个省份的1000多万亩土(tu)地。
“信托公司将(jiang)加(jia)快丰富信托本(ben)源的业务供给，更高效地服务实体经济发展。”刘铁峰说。 （经济日报记者 彭 江）