5月(yue)22日，英国金融行为监管局（FCA）和英格(ge)兰银行审慎监管局（PRA）联合对花旗集团处以总计6160万英镑（约合人民币5.68亿元）的罚(fa)款，该处罚(fa)源于花旗集团在交易系统和控制方面存在的严重缺陷。
根(gen)据(ju)处罚(fa)公告，FCA对花旗集团处以近2800万英镑的罚(fa)款，而(er)PRA则(ze)开出近3400万英镑的罚(fa)单。因花旗集团同意和解，监管机构(gou)对罚(fa)款金额进行了30%的减免。若未达成(cheng)和解，罚(fa)款总额将高达8800万英镑。
此次处罚(fa)源于一起严重的交易失误事件。2022年(nian)5月(yue)2日，花旗集团子公司Citigroup Global Markets Limited（CGML）的一名经验丰富的交易员在进行股票交易时，因操作不当，误将原本价(jia)值5800万美元的交易错误地输入为价(jia)值4440亿美元的巨额交易。这一重大失误导致欧(ou)洲交易所错误执行了价(jia)值14亿美元的卖单，对花旗的运营和市场都造成(cheng)了严重影响。
FCA执法和市场监督联合执行董事史蒂夫·斯马特（Steve Smart）对此事表示关注，他强调：“FCA期望从事交易活动(dong)的公司，特别是使用算法交易的公司，能够建立有效的系统和控制措(cuo)施，以防止此类错误的发生。这些失误导致了超(chao)过10亿英镑的错误订单被执行，有可能引发市场混乱。我们期望公司能够审视并改进自己的控制措(cuo)施，确保它们能够适(shi)应金融市场的快(kuai)速变化和复杂性。”
对于此次罚(fa)款和所暴露出的问题，花旗集团表示将积极采取措(cuo)施进行整改。该银行发言人表示：“我们已经解决(jue)了两年(nian)多前发生的这起问题，该问题源于个人错误，但好在几分(fen)钟内就被发现并得到了纠正。我们已经立即采取了措(cuo)施来加(jia)强我们的系统和控制，并将继续(xu)致力(li)于确保完全遵守(shou)相关法规(gui)，以防止类似(si)事件的再次发生。”
尽管CGML的控制部门成(cheng)功阻止了其中部分(fen)交易，但仍有大量交易被执行，导致欧(ou)洲股市短时间内出现大幅波动(dong)。
FCA指出，CGML的交易系统存在设(she)计缺陷，其实时监控机制未能有效发挥作用，导致错误交易得以通(tong)过。此次事件对欧(ou)洲股市产生了显著影响，引发市场关注和担忧。
值得一提的是，花旗集团在今年(nian)一月(yue)还公布了其未来几年(nian)的重组计划，计划至2026年(nian)底削减约2万名员工(gong)。此举预计将使该银行员工(gong)规(gui)模缩减约10%，标志(zhi)着其数十年(nian)来最大规(gui)模的战略调整。
花旗集团发言人指出，公司将致力(li)于强化系统与控制措(cuo)施，确保全面符合监管要求，并致力(li)于提升(sheng)客(ke)户服务质(zhi)量。同时，公司将继续(xu)深化重组进程，优化资源配置，以增强整体竞争力(li)。
执行长弗雷泽将2024年(nian)定位为花旗的“转(zhuan)型之年(nian)”，并再次确认了裁(cai)员2万人的计划。
据(ju)外媒报道，管理咨询公司Opimas LLC的执行长马伦兹评价(jia)称：“尽管花旗的盈利表现不尽如人意，损失了18亿美元，但其基础业务显示出强大的韧性。这主要得益于一系列特殊(shu)计划以及为应对信(xin)用风险而(er)增加(jia)的储备资金。”
据(ju)悉，此次裁(cai)员计划是花旗首次明确估算其重组对员工(gong)的具体影响。预计此次裁(cai)员及组织(zhi)调整将产生约10亿美元（约合46.47亿令吉）的遣散费用。