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自日本(ben)央行3月宣布退出负利率(lu)政策后，市场对其(qi)最终的利率(lu)水平能达到多少愈发(fa)好奇。
5月9日，高盛日本(ben)经济分析师(shi)Tomohiro Ota等发(fa)布研报探讨(tao)了日本(ben)央行终端利率(lu)（terminal rate）的路径走向可能是怎样的。
报告表示，根据目前为止日央行行长植田和男的相关发(fa)言立场，预计中期（2-4年）内，名义中性(xing)利率(lu)水平将从当前1%的水平升至1.5%左右；长期（5年及以上）看，名义中性(xing)利率(lu)将升至2%左右。
考虑到当前中性(xing)利率(lu)较低，家庭和企(qi)业通胀(zhang)可能在未来(lai)几年内走高，报告认(ren)为，终端利率(lu)与中期名义中性(xing)利率(lu)与最为接近，即1.5%的水平。
具体(ti)到利率(lu)路径，高盛预计，日央行将在接下来(lai)每年加(jia)息25个基点，直至2027年达到1.25%-1.5%的终端利率(lu)水平。
需要(yao)注意的是，报告对终端利率(lu)的预测建(jian)立在此种假设上：本(ben)轮周期的终端利率(lu)水平大致等同于名义中性(xing)利率(lu)，即实际(ji)中性(xing)利率(lu)（r*）与长期预期通胀(zhang)率(lu)之和。
接下来(lai)，本(ben)文将从这两个方面进(jin)行探讨(tao)。
当前实际(ji)中性(xing)利率(lu)约在-0.5%-0%区间
高盛认(ren)为，r*的定义是在充分就业和通胀(zhang)稳定在目标(biao)水平的经济体(ti)中，储蓄(xu)供需平衡的实际(ji)利率(lu)。根据高盛的判断，当前的r*为零值或轻微的负值。
报告表示：
过去30年间，r*逐(zhu)渐(jian)下降，过去10年间，r*在零附(fu)近或略低一些（2022年平均值为-0.3%）。
当前，日央行基准利率(lu)为0-0.1%，而植田和男此前曾表示，当前实际(ji)利率(lu)约为-1%（即长期预期通胀(zhang)率(lu)可能在1%的水平），且实际(ji)利率(lu)可能远低于r*——这意味着他对r*的假设水平不太可能低于-0.5%，即r*在-0.5%-0%的区间内。
过去30年间，r*逐(zhu)渐(jian)下降，过去10年间，r*在零附(fu)近或略低一些（2022年平均值为-0.3%）。
当前，日央行基准利率(lu)为0-0.1%，而植田和男此前曾表示，当前实际(ji)利率(lu)约为-1%（即长期预期通胀(zhang)率(lu)可能在1%的水平），且实际(ji)利率(lu)可能远低于r*——这意味着他对r*的假设水平不太可能低于-0.5%，即r*在-0.5%-0%的区间内。
通过模型构建(jian)，报告发(fa)现，劳动生产(chan)率(lu)增速和就业人数增速和r*均值有80%的相关性(xing)。基于此种假设，报告预计，r*在2026-2030年期间将略微上升至平均约-0.2%，在2030-2034年期间平均达到0%。
长期看，财政赤字的机构性(xing)增加(jia)等、AI等新兴技术发(fa)展等因素也会对r*上行增添动力(li)。
风(feng)险因素方面，报告主要(yao)考虑到两种情况：一是通胀(zhang)率(lu)回到极低甚至通货紧缩状(zhuang)态，终端利率(lu)将与通胀(zhang)预期同步下降；二是通胀(zhang)率(lu)急剧(ju)上升，这将导致终端利率(lu)高于名义中性(xing)利率(lu)（即采取完全的限(xian)制(zhi)性(xing)货币政策）。
长期预期通胀(zhang)距离2%仍有上行空(kong)间
第二个决定名义中性(xing)利率(lu)的因素是长期预期通胀(zhang)率(lu)。
虽然日本(ben)央行已经实现了其(qi)可持续通胀(zhang)目标(biao)，即通胀(zhang)率(lu)稳在2%的水平。但(dan)高盛发(fa)现，基于日央行的估算方法，当前的长期预期通胀(zhang)率(lu)为1.3%至1.4%，不足2%。
不过，报告预计，核心CPI（不包括生鲜食品）将在2025年中期之前保持在2%以上，因此这段期间对长期通胀(zhang)的预期将继(ji)续上升。
接下来(lai)，要(yao)进(jin)一步提高通胀(zhang)预期，实际(ji)通胀(zhang)率(lu)需要(yao)在高位保持更久(jiu)，以给(gei)予日本(ben)家庭和企(qi)业以信心。
不过，报告表示，长期预期通胀(zhang)率(lu)短期内不会达到2%，需要(yao)5年或更长时间才可能。
因为家庭和企(qi)业在近三十年的通缩之后，需要(yao)时间来(lai)适应新的通胀(zhang)环境，因此，长期预期通胀(zhang)短期内不会达到2%；
但(dan)是在长期（5年及以上）看来(lai)，长期预期通胀(zhang)有可能达到2%，因为租金、工资等通胀(zhang)可能会有所传导。
因为家庭和企(qi)业在近三十年的通缩之后，需要(yao)时间来(lai)适应新的通胀(zhang)环境，因此，长期预期通胀(zhang)短期内不会达到2%；
但(dan)是在长期（5年及以上）看来(lai)，长期预期通胀(zhang)有可能达到2%，因为租金、工资等通胀(zhang)可能会有所传导。