近(jin)期，许多(duo)人收到过
这样一条短信
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有人疑惑
“充话费”如何(he)与“洗钱”搭上关系？
如今
无意识“参与洗钱”的情(qing)况(kuang)愈演愈烈(lie)
有部分用户仅仅为了
节省5元话费而被(bei)迫“封号”
更(geng)可怕的是成为洗钱的帮凶
给(gei)生活造成大量不便
我们来揭秘其中套路(lu)
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“打折(she)话费”吸引客户
近(jin)日，网友(you)李女士正在某二手购物平台(tai)出售商品，正好刷(shua)到了优惠话费充值活动，活动上写着“180元可以充值200元面值的话费，三天内到账，六天不到账可退款”，李女士曾经在其他平台(tai)充值过低价话费，因(yin)此并未多(duo)想，也没(mei)有观(guan)察卖家资质，直接(jie)购买(mai)并提交(jiao)了手机账号信息。
冲入“脏钱”自动收货
三天后，该商家联系李女士，称话费充值到账，请李女士点击“确认收货”。李女士看了下自己(ji)的账户，确实已经到账，但点击收货时却弹出了安全提示。
虽(sui)然得到了提示，但李女士仍然没(mei)有意识到对方可能存在问题。此时，该二手平台(tai)商家因(yin)被(bei)其他人多(duo)次举报，被(bei)平台(tai)进行(xing)了封禁处置，平台(tai)对李女士发送了诈骗安全提醒弹窗。
而李女士因(yin)钱款到账，并未再次登录平台(tai)，也没(mei)有注意到平台(tai)多(duo)次弹窗提醒。
直至两天后系统自动收货，再过了一个星期，接(jie)到了运营商短信通知，因(yin)手机账号涉及诈骗案件，被(bei)做(zuo)出了“封号”处置，暂停通信功能。
李女士十分疑惑，“我从未做(zuo)出违法(fa)诈骗行(xing)为，怎么就(jiu)涉诈了呢？”事实上，诈骗分子通过话费充值的过程(cheng)，已经完成了诈骗赃款的“洗白”。
无独有偶
另一名网友(you)也遭遇同样的套路(lu)
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网友(you)张先生称，他于(yu)今年3月29日登录第三方电商平台(tai)，看见有很多(duo)低折(she)扣充值话费的卖家，说是充值300元话费只需花255元或252元，充值500元话费只需418元，折(she)扣在85%左(zuo)右。
于(yu)是张先生选择了充值300元话费，实际支付252元，当(dang)天下单，3月31日收到充值成功的信息，于(yu)是在这个第三方电商平台(tai)点了“确认收货”。
时间(jian)过去一周，本以为这个知名的第三方电商平台(tai)还是比较靠(kao)谱(pu)的，没(mei)想到在4月7日接(jie)到一个来自山西吕梁(liang)的电话，说张先生涉嫌诈骗一万多(duo)元，已报警(jing)。张先生以为这是诈骗电话，没(mei)有理会。
“4月15日，我连续接(jie)到本地的通讯运营商打来的两个电话。客服说我的手机号码涉嫌诈骗，受骗方已报警(jing)，按照相关规定将(jiang)对手机停机。”
张先生说，当(dang)晚7点他的手机
收到通讯运营商发来的短信
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【限制通信提醒】尊敬的客户：您好！您的号码近(jin)期存在异常情(qing)况(kuang)，为保护您的权益(yi)和账户安全，避免被(bei)他人非法(fa)使用。根据相关法(fa)律法(fa)规和上级部门的要求，即将(jiang)暂停您的通信功能。请您携带(dai)公安证明及有效身份证件和SIM卡前往XXXX营业(ye)厅(ting)进行(xing)二次实名实人验(yan)证，验(yan)证通过后可恢复使用。
随后张先生的手机就(jiu)被(bei)停机了
“充话费”为何(he)变成了“洗钱”？
步(bu)骤一：广(guang)告吸引受害人
诈骗分子会通过二手交(jiao)易平台(tai)、社交(jiao)平台(tai)、短视频平台(tai)等(deng)，发布低价“话费充值”“油(you)卡充值”“电费充值”等(deng)各类优惠充值服务。
由于(yu)近(jin)期运营商优惠话费力度较小，80%的折(she)扣力度，甚至仅仅节省5元的极低折(she)扣，既(ji)不会引起受害人警(jing)惕，也能够吸引想要“省小钱”的潜在客户购买(mai)低价充值服务。
步(bu)骤二：通过诈骗充值脏钱
在受害人A购买(mai)充值商品后，诈骗分子通常会承诺“一周内到账”，这一段缓冲时间(jian)就(jiu)是被(bei)运用于(yu)境外诈骗犯罪。
境外诈骗分子收到干(gan)净资金后，通过赌(du)博(bo)、杀猪盘、刷(shua)单等(deng)多(duo)种诈骗手段，对其他对象实施诈骗，使诈骗受害人B通过扫码支付、话费直充等(deng)方式，向受害人A的手机账户进行(xing)充值。简单说就(jiu)是诈骗分子通过话费充值的过程(cheng)，完成了诈骗赃款的“洗白”。
步(bu)骤三：手机账号因(yin)涉案被(bei)封禁
诈骗受害人B发现自己(ji)被(bei)骗，故而选择报案处置，并提交(jiao)了转账的手机号码。
在如今高(gao)强度反诈防控体系下，警(jing)方立案追踪后，对受害人A的涉案手机号进行(xing)封禁处置。
警(jing)方提示
1、选择正规渠道充值缴费
请选择正规渠道进行(xing)话费、水(shui)费、油(you)费的充值，虽(sui)然优惠较小但安全有保障，切莫因(yin)贪小便宜吃大亏。
2、保护个人隐私和两卡信息
身份证、银行(xing)卡和手机卡是当(dang)下诈骗犯罪的关键要素，切不可随意出售、出借、出租个人“两卡”和身份信息，警(jing)惕填写个人信息的“钓鱼(yu)网站(zhan)”。
3、警(jing)惕低价陷阱，提高(gao)法(fa)律意识
当(dang)下各类型诈骗多(duo)是深谙人们“贪小便宜”和“发大财(cai)”的想法(fa)，无论是低价充值话费，还是刷(shua)单等(deng)经典诈骗模式，只要提高(gao)防范(fan)意识，保持清(qing)醒头脑，相信天上不会掉馅饼，就(jiu)不会落入诈骗陷阱。
此外，如今有许多(duo)人通过“跑分”等(deng)方式参与洗钱犯罪，为了一点返利报酬，最终因(yin)“帮信罪”获(huo)刑(xing)。
警(jing)方提醒您
互联网时代中
新型犯罪如影随形
提高(gao)法(fa)律意识
才能避免此类情(qing)况(kuang)发生
转自：中国普法(fa)
来源：邵阳公安