中(zhong)国网财经6月3日讯 日前，人民银行行政处罚公示信(xin)息(xi)表显(xian)示，浙江(jiang)航天(tian)电子信(xin)息(xi)产业有限公司(简称“浙江(jiang)航天(tian)电子”)因(yin)8项业务违法，被(bei)人民银行予以警告，并没收违法所得1596.31万元，罚款2825.31万元，合计罚没金额达到4421.62万元。
据查，该公司的违规行为主(zhu)要包括(kuo)违反机构管理规定、商户管理规定、清算(suan)管理规定、账户管理规定等(deng)，同(tong)时未能(neng)履行客户身份识别义务、保存客户身份资料和交易记录，以及未按(an)规定报送可疑交易报告，并与身份不(bu)明的客户进行交易或为客户开立匿(ni)名账户、假名账户。
对于此次违规事(shi)件，人民银行不(bu)仅对公司进行了处罚，还对相关责任人进行了追责。时任浙江(jiang)航天(tian)电子商务部总监张(zhang)某权对前四项违规行为负有主(zhu)要责任，被(bei)处以30万元的罚款；而(er)时任总经理助理牟某燕对后(hou)四项违规行为负责，被(bei)罚款11.5万元。
这是今年第三方支付机构被(bei)罚没金额最高的罚单。资料显(xian)示，浙江(jiang)航天(tian)电子是杭州乒乓智能(neng)技(ji)术有限公司(简称“PingPong”)的控股子公司，持股比例为51%。于2012年5月份获得支付牌照并此后(hou)两次完成牌照续展(zhan)，业务范围为互联网支付以及浙江(jiang)省内的预付卡发行与受理。
博(bo)通(tong)咨询资深分析师(shi)王(wang)蓬博(bo)表示，从公告来看，浙江(jiang)航天(tian)电子的违规行为相当“全面”，涵(han)盖了央行多次强调(diao)的违规情形(xing)。其中(zhong)“与身份不(bu)明的客户进行交易或为客户开立匿(ni)名账户、假名账户”，这一(yi)行为往往容易引发高额罚单。
他(ta)进一(yi)步指出，人民银行近期发布的《行政处罚裁量基准暂行规定(征求意见稿)》中(zhong)，对于超过500万元的罚单，从重处罚的幅度为法定最高金额的70%至法定最高金额，这也间(jian)接证明了浙江(jiang)航天(tian)电子违规行为的严重程度。
值得一(yi)提的是，PingPong是一(yi)家全球跨境电商服务提供商，成立于2015年。除(chu)了航天(tian)电子这一(yi)第三方支付牌照外，PingPong公司已获取欧洲 PI牌照、美国 MTL牌照、香港 MSO牌照等(deng)。
“对于像PingPong这样为了跨境持牌而(er)收购国内支付牌照的公司来说，收购后(hou)仍需严格遵守国内的合规要求，确保原有国内业务的良性经营。从时间(jian)点来看， PingPong在2021年12月就完成了对浙江(jiang)航天(tian)电子机构的收购。”王(wang)蓬博(bo)表示。
中(zhong)国网财经记者就浙江(jiang)航天(tian)电子具体违规事(shi)宜等(deng)，联系PingPong进行采访，截至发稿尚未收到回复。