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今年瑞银对全球七大地区、逾30个市场(chang)上的320个单一家族办公室进行了调(diao)查。
受访的家族办公室总财富净值超过6000亿美元(yuan)（约4.3万亿元(yuan)人民币(bi)），平均总财富净值为26亿美元(yuan)（约187亿元(yuan)人民币(bi)），而在此次(ci)调(diao)查中(zhong)，亚太区的受访者数量为所有地区中(zhong)最高(gao)，占比33%。
瑞银发布的《2024年全球家族办公室报告》（简称“报告”）指出，随着亚太区成(cheng)为全球最大投资(zi)热点，近(jin)一半的亚太区家族办公室计划在未来五年内增加对私募股权、私募债务和(he)对冲基金的配置，这(zhe)表明(ming)亚太家族办公室对分散投资(zi)有更大需求。
作为资(zi)产管理行业的重要组成(cheng)部分，香港(gang)的家族财富管理历(li)史可追溯至1800年代(dai)末期，经过一个多世纪的发展，香港(gang)已经成(cheng)为亚洲最大的跨境财富管理中(zhong)心之一，近(jin)年来香港(gang)进一步增加投入，以巩(gong)固其(qi)在家族办公室领域的优势地位，打造亚太区家办枢纽。
家族办公室投资(zi)偏(pian)好
《报告》指出，全球家族办公室在2023年对战略资(zi)产配置进行了重大调(diao)整以重新平衡(heng)投资(zi)组合。亚太地区家族办公室热衷于增加更多成(cheng)熟市场(chang)的固定收益（48%）和(he)成(cheng)熟市场(chang)的股票（45%），并计划在未来5年内增加对私募股权（24%的直接投资(zi)和(he)32%的基金/组合基金）、私募债务（28%）和(he)对冲基金（31%）的配置。
而美国家族办公室对固定收益配置较低(di)（7%），83%的美国家族办公室表示他(ta)们可能会(hui)投资(zi)人工(gong)智能。与全球同行相比，拉丁美洲家族办公室的固定收益配置平均最高(gao)，其(qi)中(zhong)成(cheng)熟市场(chang)债券为27%，新兴市场(chang)债券为7%。而88%的东南亚家族办公室更依靠投资(zi)经理筛选或(huo)主(zhu)动型管理来实现多元(yuan)化。与全球同行相比，东南亚家族办公室房地产的配置平均最低(di)，仅(jin)6%。
正如平衡(heng)投资(zi)组合重新受到青睐一样，主(zhu)动型管理也是如此。《报告》显示，在快速的科技变革、利率预(yu)期变化和(he)不均衡(heng)的增长中(zhong)，日益分散的回报为主(zhu)动型管理提供(gong)了机遇(yu)。全球近(jin)四成(cheng)（39%）的家族办公室表示，他(ta)们目前更依赖投资(zi)经理筛选和(he)/或(huo)主(zhu)动型管理来增强投资(zi)组合多元(yuan)化。
在另类投资(zi)方面，三分之一（33%）的家族办公室使(shi)用(yong)对冲基金以分散投资(zi)。投资(zi)主(zhu)题方面，生成(cheng)式人工(gong)智能是最受欢迎的投资(zi)主(zhu)题，超过四分之三（78%）的家族办公室表示，它可能是未来两至三年的投资(zi)主(zhu)题之一。
随着对可持(chi)续发展的关注度越来越高(gao)，家族办公室开始寻(xun)求更精密的投资(zi)方式。慈善事业和(he)慈善捐赠在亚太区尤其(qi)受欢迎，45%的家族办公室表示他(ta)们目前正在做有关考(kao)虑。医疗保健也是亚太区（59%）家族办公室的首要主(zhu)题。与全球同行相比，亚太区家族办公室更有可能专注于影响力投资(zi)（36%）、教育（36%）和(he)碳市场(chang)（21%）。
总体而言，家族办公室维持(chi)北美为最高(gao)区域配置（50%），而西欧超过四分之一（27%），亚太区或(huo)大中(zhong)华区则为17%。《报告》指出，北美和(he)亚太区（不包括大中(zhong)华区）将成(cheng)为增加配置的热门(men)地区，超过三分之一受访者希望在未来五年内增加对这(zhe)些地区的配置（分别为38%和(he)35%）。
香港(gang)拥有超2700家单一家族办公室
德(de)勤基于全球包含约20万名超高(gao)净值人士和(he)家庭资(zi)料的专有数据(ju)库进行的样本统计数据(ju)显示，截至2023年底，香港(gang)约有2703家单一家族办公室。具体来看，财富在1000万美元(yuan)~3000万美元(yuan)的单一家族办公室数量约为535家，3000万美元(yuan)~5000万美元(yuan)的单一家族办公室数量约为601家，5000万美元(yuan)~1亿美元(yuan)的单一家族办公室数量约为682家，1亿美元(yuan)以上的单一家族办公室数量为885家。
而考(kao)虑到单一家族办公室的独特用(yong)途(tu)和(he)功能，德(de)勤表示这(zhe)次(ci)调(diao)研没有对联合家族办公室进行分析，也没将其(qi)纳入香港(gang)拥有超2700家家族办公室的估算中(zhong)。
香港(gang)财经事务及库务局局长许正宇表示：“香港(gang)政府致力为落户香港(gang)的家族办公室营造有利的市场(chang)环境。过去(qu)一年，我们落实了《有关香港(gang)发展家族办公室业务的政策宣言》公布的多项便利政策措施，进一步提升(sheng)我们为全球财富拥有人提供(gong)的整全服务。德(de)勤调(diao)研提供(gong)的估算数据(ju)将为我们继续进行市场(chang)拓展及推广提供(gong)实用(yong)的参(can)考(kao)资(zi)料。”
香港(gang)特区政府提供(gong)的数据(ju)显示，香港(gang)的资(zi)产管理规模于2022年底达到30.5万亿港(gang)元(yuan)，该(gai)年并有超过12500名超高(gao)净值人士，在全球城市名列(lie)榜首。
而香港(gang)也在力争成(cheng)为全球家族办公室之都(dou)，更期望成(cheng)为中(zhong)东富豪在亚洲成(cheng)立家族办公室的首选地。事实上，在全球十大主(zhu)权基金中(zhong)，有4个来自中(zhong)东地区，该(gai)地区主(zhu)权基金总规模已达4万亿美元(yuan)，预(yu)计2030年将突破10万亿美元(yuan)，这(zhe)块“肥肉”不止香港(gang)垂(chui)涎三尺，周边的财富管理中(zhong)心都(dou)在积极争取。
香港(gang)财经事务及库务局副局长陈(chen)浩(hao)濂(lian)表示，目前有逾百家家族办公室表示有兴趣或(huo)已经在香港(gang)推展业务，当中(zhong)有部分来自中(zhong)东，但其(qi)坦言在吸引(yin)中(zhong)东资(zi)金方面仍(reng)有不足，强调(diao)未来会(hui)加强宣传，有信心达成(cheng)在2025年底前吸引(yin)不少(shao)于200家家族办公室来港(gang)的目标。
自去(qu)年以来，香港(gang)特区行政长官(guan)李家超率官(guan)员及本地企业相继出访中(zhong)东，并与当地皇室成(cheng)员在内的多个家族办公室会(hui)面，鼓励(li)他(ta)们到港(gang)成(cheng)立区域办公室。李家超表示，由于有些家族办公室早已有意设立亚洲据(ju)点及投资(zi)中(zhong)国，因此对香港(gang)很感兴趣。比起其(qi)他(ta)地区，香港(gang)的特优进入内地市场(chang)制度、先进金融(rong)科技软件、特专人才、低(di)税制、资(zi)金自由流通等优势，对他(ta)们都(dou)有很强吸引(yin)力。
责编：叶舒筠
校对：李凌锋
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