近日，浙江省杭州(zhou)市临平区一名头戴鸭舌帽身穿黑色外套的中年(nian)男子来到银行窗(chuang)口前(qian)：“取4万现金。”
接过男子递来的身份证(zheng)件和银行卡，工作人(ren)员(yuan)按照要求开始(shi)为(wei)其办理业(ye)务，但系(xi)统提示该卡交易异(yi)常，工作人(ren)员(yuan)立刻将情况告知了银行经理张敏捷，张敏捷查看银行卡流水(shui)发现当天该卡从不同渠道(dao)陆续收到14万余(yu)元，又(you)先后转出29800元、49850元，询问男子交易情况时对方始(shi)终含糊其词，张敏捷意识到情况一定不简单，立即(ji)联(lian)动临平区公安分局临平派出所民警前(qian)来核实。
与此同时张敏捷回到窗(chuang)口问男子，“您不是说有笔钱是装修款吗？具体是哪一笔？谁打给你的？”
男子紧张地用手指不停敲打台面，“具体不知道(dao)。”
张敏捷继续问：“平时是你自己在使用这张银行卡消费的吗？”
男子故作镇定：“是的。”
“今天还有两笔大额消费，刚(gang)刚(gang)消费的，具体是消费了什么？”
男子陷(xian)入沉默。
一番简单问答，张敏捷心(xin)中的预感愈发强烈，很(hen)快，民警带队赶(gan)到现场将男子带回派出所调查。询问中，男子依旧不愿过多(duo)透露相关信(xin)息，但其手机一直有电话(hua)不断呼入，种种迹象表明，这很(hen)可能涉嫌违法(fa)犯罪活动，这名中年(nian)男子应该还有同伙。
民警施敏捷立即(ji)展开调查工作，男子姓(xing)张，58岁(sui)，今年(nian)3月(yue)经人(ren)介绍在网上(shang)认识了一位“中介”，对方提出可以帮其以刷流水(shui)的形式弄些钱用，起初张某某也(ye)有过疑(yi)虑，但对方提出取现期间可以承担(dan)他的生活费用，而且包吃包住还有好处(chu)费，张某某考虑后便应了此事。
3月(yue)27日，张某某乘车来到临平见(jian)到了汤某某、欧某某，随后提供了自己名下两张银行卡及密(mi)码，4月(yue)7日中午，张某某接到通知，有人(ren)将钱打到了他的银行卡里(li)需(xu)要其前(qian)往银行柜(gui)台取现，汤某某、欧某某接张某某去往银行。张某某独自进入银行，另外两人(ren)则在银行外盯梢，直到银行工作人(ren)员(yuan)发现端(duan)倪(ni)报(bao)了警，事情这才败(bai)露。
施敏捷通过调查很(hen)快锁定另外两名嫌疑(yi)人(ren)，在确定犯罪嫌疑(yi)人(ren)落脚点后果断出击(ji)，当晚(wan)将陪同张某某前(qian)往银行取钱的汤某某、欧某某抓捕归案。经审查，犯罪嫌疑(yi)人(ren)张某某、汤某某、欧某某自3月(yue)下旬开始(shi)从事转移电诈(zha)涉案资金非法(fa)活动。他们通过网络招聘的方式被“中介”招募，在高额日薪的诱(you)惑下，每日按照指令前(qian)往不同银行支取现金。目前(qian)，3人(ren)已被临平区公安分局依法(fa)刑(xing)事拘留，案件正在进一步侦办中。
警方提醒：如果银行卡、手机卡被不法(fa)分子用来从事违法(fa)犯罪活动，可能构成帮助信(xin)息网络犯罪活动罪或掩饰、隐瞒犯罪所得罪，切勿为(wei)了蝇头小利出售、出租、出借身份证(zheng)件、手机卡、银行卡、支付二(er)维码、银行对公账户(hu)、POS机等(deng)，如发现有买卖银行卡、手机卡等(deng)违法(fa)犯罪行为(wei)，应及时向公安机关举报(bao)。
文/记者 王春 通讯员(yuan) 戚亚平
编(bian)辑/王朝