西安独董超期任职罕见被(bei)罚，此外，上海农商(shang)行、江西银行、天(tian)津(jin)银行等多(duo)家银行均出现违规，如何来规范银行独董任职履职？
银行独董任职问题再度引发关注，5月15日，发布了关于《西安份有限公司(si)关于陕西证(zheng)监局行政监管(guan)措施的整改(gai)报告》，引发舆论(lun)对(dui)上市银行，尤其是中小银行独立董事任职问题的热议。
实际上，中小银行独立董事任职出现违规或者违法的问题屡(lu)屡(lu)曝(pu)光，据不(bu)完全统计(ji)，除(chu)了西安银行独立董事超期任职外，还有上海农商(shang)行、江西银行、天(tian)津(jin)银行等多(duo)家上市银行独立董事出现违规问题。那(na)么中小银行独立董事任职出现违规问题的根(gen)源在哪？如何来规范独立董事的任职履职？
西安银行因(yin)独立董事任职超期被(bei)责令整改(gai)
因(yin)独立董事超期未完成独立董事的补选工作和(he)任职超期，西安银行及(ji)独立董事廖志生收到(dao)中国(guo)证(zheng)券监督管(guan)理(li)委员会陕西监管(guan)局（下(xia)称陕西证(zheng)监局）开出的罚单(dan)。
（截图来源，陕西证(zheng)监局）
4月26日，西安银行发布收到(dao)陕西证(zheng)监局行政监管(guan)措施决定书的公告：经查，西安银行现任独立董事雎国(guo)余、廖志生截至2022年11月已连(lian)续(xu)任职满(man)6年，其中雎国(guo)余2023年3月提交辞职报告，但西安银行彼(bi)时未完成独立董事的补选工作；廖志生明知连(lian)续(xu)任职已超6年，仍继续(xu)任职并领取津(jin)贴，彼(bi)时未提交书面(mian)辞职报告。按照(zhao)《上市公司(si)独立董事管(guan)理(li)办(ban)法》规定，独立董事每届任期与上市公司(si)其他(ta)董事任期相同，任期届满(man)，可以连(lian)选连(lian)任，但连(lian)续(xu)任职不(bu)得超过六年；独立董事在任期届满(man)前可以提出辞职，上市公司(si)应当自独立董事提出辞职之日起六十日内完成补选。
针对(dui)违规问题，2024年5月16日，西安银行发布《西安银行股份有限公司(si)关于陕西证(zheng)监局行政监管(guan)措施的整改(gai)报告》公告称，廖志生已于2024年4月29日向(xiang)公司(si)董事会递交了正式的辞职报告，申请(qing)辞去第六届董事会独立董事及(ji)董事会相关专门委员会职务。但由于廖志生辞职将导致公司(si)独立董事人(ren)数低于董事会人(ren)数的三(san)分之一，在公司(si)股东(dong)大会选举产生新的独立董事并经监管(guan)部门核准任职资格履职前，廖志生将按照(zhao)法律法规和(he)公司(si)章程的规定，继续(xu)履行公司(si)独立董事及(ji)董事会相关专门委员会职务。
此外，西安银行称，针对(dui)公司(si)独立董事目前存在的问题，公司(si)已经在前期市场遴选的基础上，迅速与多(duo)名意向(xiang)候选人(ren)进行了对(dui)接(jie)，正在加快推(tui)进独立董事资格预审工作，并将在2023年年度股东(dong)大会上正式履行独立董事调整的相关治理(li)程序。
为何中小银行独董任职屡(lu)屡(lu)出现违规问题
实际上，除(chu)了西安银行独董任职超期被(bei)责令整改(gai)外，上市银行中，上海农商(shang)行、江西银行、天(tian)津(jin)银行等多(duo)家银行独立董事任职均出现违规问题。
具体(ti)来看，上海农商(shang)行存在五名独董违规任职。据该(gai)行2023年年报数据显示(shi)，陈缨、陈贵、李(li)培功、刘运宏、王?吹?5人(ren)均在3家以上公司(si)同时担任独立董事，堪称“独董专业户”。其中，陈缨目前仍然在担任独立董事的A股公司(si)有3家，分别是、、沪农商(shang)行，公司(si)1家，东(dong)方海外国(guo)际，非上市公司(si)在2023年内有两家。也就是说在2023年内陈缨同时担任了6家境(jing)内外公司(si)的独立董事。
此外，上海农商(shang)银行的另一位(wei)独立董事陈贵，同样也存在违规行为。目前仍然担任独立董事的A股公司(si)有紫金天(tian)风（新三(san)板挂牌）、、沪农商(shang)行，以及(ji)非上市公司(si)有中保(bao)投资有限责任公司(si)等一共(gong)4家。
值得注意的是，陈缨是在2023年11月才开始担任该(gai)行独立董事的，而(er)此前陈缨已经担任五家公司(si)独立董事，那(na)么上海农商(shang)行是如何来对(dui)陈缨的任职资格进行把关的？
上海农商(shang)行出现独董专业户问题，而(er)港(gang)股上市银行，江西银行的两位(wei)独立董事则存在超期任职的问题。比(bi)如独立董事黄显荣，国(guo)家金融监管(guan)总(zong)局的信息显示(shi)，其于2018年2月份被(bei)核准江西银行独立董事任职，至今已经6年多(duo)时间(jian)；独立董事王芸，国(guo)家金融监管(guan)总(zong)局的信息显示(shi)，其于2017年12月份被(bei)核准江西银行独立董事任职，至今已经6年半时间(jian)。
记者查阅相关信息发现，此前被(bei)查的徽商(shang)银行董事长戴荷娣在卸任后，2015年至2019年的四年，利(li)用担任云南省富(fu)滇银行股份有限公司(si)独立董事、审计(ji)委员会主任委员的职务便利(li)，为他(ta)人(ren)谋取利(li)益，通(tong)过他(ta)人(ren)收受财物人(ren)民币共(gong)计(ji)1225.0799万(wan)元。
据不(bu)完全统计(ji)，除(chu)了上市银行外，还有包括湖州银行以及(ji)其他(ta)农商(shang)行在内，因(yin)独立董事任职违规甚至违法的银行金融机构超过十余家。
那(na)么中小银行独立董事任职屡(lu)屡(lu)出现问题的原因(yin)有哪些？中国(guo)企(qi)业资本联盟副理(li)事长柏(bai)文喜(xi)表示(shi)，主要有以下(xia)几个(ge)原因(yin)：1，法律和(he)制度的不(bu)足：当前我国(guo)中小银行独立董事制度方面(mian)的法律法规尚不(bu)完善，没有明确独立董事的权利(li)、义务和(he)责任等，这导致独立董事在工作中难以把握自己的职责，从而(er)容易陷入各种问题。2，独立董事的职业素质和(he)能力问题：当前独立董事市场鱼龙混(hun)杂，有些人(ren)可能没有充分的知识、技能和(he)经验，对(dui)银行的经营和(he)管(guan)理(li)了解不(bu)足，无法胜任独立董事的职责。此外，部分独立董事的职业素养和(he)工作态度存在问题，这也可能引发问题。3，公司(si)治理(li)结构的缺陷：中小银行公司(si)治理(li)结构不(bu)合理(li)，缺乏有效的内部控制机制，使得独立董事难以有效履行职责，导致问题的出现。4，监督机制的缺失：当前中小银行独立董事的监督机制不(bu)完善，缺乏有效的监管(guan)机构和(he)手段，这也使得独立董事容易出现问题。
如何规范中小银行独立董事任职履职
实际上，针对(dui)银行金融机构独立董事的任职规范，原中国(guo)银保(bao)监会在2021年下(xia)发的《银行保(bao)险机构公司(si)治理(li)准则》做了相关的规定。其中第三(san)十七条(tiao)规定：“独立董事应当保(bao)证(zheng)有足够的时间(jian)和(he)精力有效履行职责，一名自然人(ren)最多(duo)同时在五家境(jing)内外企(qi)业担任独立董事。”同时还规定：“一名自然人(ren)不(bu)得在超过两家商(shang)业银行同时担任独立董事，不(bu)得同时在经营同类业务的保(bao)险机构担任独立董事。同时在银行保(bao)险机构担任独立董事的，相关机构应当不(bu)具有关联关系，不(bu)存在利(li)益冲突。”
那(na)么除(chu)了监管(guan)规定外，如何来从制度法律以及(ji)银行治理(li)方面(mian)来规范？对(dui)此，业内人(ren)士(shi)表示(shi)，对(dui)于独董的任职，银行治理(li)方面(mian)可以采取以下(xia)举措来提升其作用：
首先是完善提名和(he)选举机制，确保(bao)独立董事的提名和(he)选举过程透明、公正，确保(bao)其符(fu)合公司(si)治理(li)的最佳实践。同时明确职责和(he)权力，为独立董事设定明确的职责和(he)权力，并制定相应的规章制度，以确保(bao)他(ta)们能够有效地行使职权。推(tui)行信息披露制度：银行应定期披露独立董事的工作情况和(he)履职情况，以提高其透明度，并加强利(li)益相关者对(dui)其工作的了解和(he)信任。其次，银行应确保(bao)独立董事有足够的时间(jian)和(he)资源来履行他(ta)们的职责，包括参加董事会会议、与高管(guan)进行会谈，以及(ji)进行尽职调查等。与此同时，银行应建(jian)立有效的沟通(tong)渠道，使独立董事能够与董事会、高管(guan)层以及(ji)其他(ta)利(li)益相关者进行沟通(tong)。第三(san)，加强培训和(he)知识更新：定期为独立董事提供培训，以帮助他(ta)们了解银行业务、监管(guan)要求以及(ji)最佳实践，并定期更新他(ta)们的知识库。第四，合理(li)的激励与监督问责并行。实施合理(li)的薪酬和(he)激励制度：为独立董事提供具有竞争力的薪酬和(he)激励制度，以吸引和(he)留住有才华的人(ren)士(shi)担任独立董事。建(jian)立健(jian)全监督和(he)问责机制，以确保(bao)独立董事能够有效地行使职权，并对(dui)公司(si)治理(li)和(he)财务报告的准确性和(he)完整性负责。最后，建(jian)立独立的审计(ji)部门：银行应建(jian)立一个(ge)独立的审计(ji)部门，负责对(dui)独立董事的工作进行定期审计(ji)和(he)评估，以确保(bao)其履职情况符(fu)合公司(si)治理(li)的要求。
柏(bai)文喜(xi)也表示(shi)，为了解决这些问题，需要进一步(bu)完善中小银行独立董事制度方面(mian)的法律法规，提高独立董事的职业素质和(he)能力，优化中小银行公司(si)治理(li)结构，建(jian)立完善的监督机制。同时，也需要中小银行自身加强内部管(guan)理(li)，提高管(guan)理(li)水平，以确保(bao)独立董事能够更好地履行职责。
（记者 罗雪(xue)峰 财经研究员 周子章）