近日，上海金融监管局联合人民银行上海市(shi)分(fen)行、上海市(shi)发展改革委、上海市(shi)财政局、上海市(shi)金融委办公室、上海市(shi)国资(zi)委、上海市(shi)工商联等(deng)部门，印发《上海银行业保险业建设供应链金融示范区行动方案》（以下简称《行动方案》），推动建设上海供应链金融示范区。
截(jie)至(zhi)2024年一季度末，上海供应链金融业务合作的核心企业或平台共计2244家，同比增加269家，供应链各类业务表内外余额4710.65亿元，同比增长14.72%。当年累计依托核心企业或平台直接为1.13万户上下游(you)小微企业提(ti)供贷款支持。
在《行动方案》中，上海金融监管局要求聚焦上海重点(dian)产(chan)业集群(qun)，通过(guo)提(ti)供全方位综合性(xing)的供应链金融服务，对上下游(you)小微企业合理(li)融资(zi)需求应融尽融，至(zhi)2025年末，实现上海龙头企业、“链主”企业及重要产(chan)业链供应链金融服务全覆盖，实现产(chan)业、科技以及金融的融合发展，全面提(ti)升金融服务产(chan)业全链条的能力，建立具有代(dai)表性(xing)、示范性(xing)的供应链金融创(chuang)新示范区。
该《行动方案》针对当前(qian)供应链金融发展的痛点(dian)堵点(dian)，要求重点(dian)做好四方面工作：
一是合作共赢，推进供应链金融生态(tai)圈(quan)建设。上海金融监管局将会同市(shi)政府相关部门，给金融机构(gou)发送包(bao)括民营总部、贸(mao)易(yi)总部等(deng)在内的一批上海总部企业清(qing)单，推动金融机构(gou)广泛对接重点(dian)企业、行业协(xie)会、商会。在保护中小微企业合法权益的基础(chu)上，妥(tuo)善处理(li)供应链金融开展中各方的利(li)益与责任，激发其他主体(ti)参与供应链金融的意愿和(he)动力，打造共建共享共赢的供应链金融生态(tai)圈(quan)。
二是科技赋能，推进供应链金融创(chuang)新发展。上海金融监管局要求金融机构(gou)转变(bian)理(li)念，加大科技金融投入，大力推进区块链、物联网、大数据(ju)以及人工智能等(deng)新技术在供应链金融领域的创(chuang)新应用。鼓励金融机构(gou)提(ti)升供应链金融数字(zi)化建设水(shui)平，提(ti)升在线供应链金融服务能力，提(ti)升供应链金融智慧风控能力。引导金融机构(gou)在风险可控的情(qing)况下，开展供应链金融的线上贷前(qian)、贷中、贷后“三查”工作，建立全流程线上资(zi)金监控模式。进一步扩大远程开户试(shi)点(dian)，引导金融机构(gou)合规稳慎开展异地供应链金融业务。
三是破解难题，加大动产(chan)融资(zi)服务力度。针对目(mu)前(qian)供应链金融业务中应收账款融资(zi)居(ju)多(duo)的局面，鼓励金融机构(gou)通过(guo)科技赋能、线上线下服务相结合等(deng)手段，在风险可控前(qian)提(ti)下加大仓单和(he)动产(chan)质押融资(zi)力度，加大对产(chan)业链上下游(you)中小微企业的金融支持。在合规基础(chu)上，鼓励金融机构(gou)加大与核心企业及其他参与方的合作，引导平台企业更好地参与产(chan)业金融发展，做好对产(chan)业细分(fen)、垂直场景的研(yan)究与服务。通过(guo)信息流、资(zi)金流、物流和(he)商流的“四流合一”，突破供应链金融开展中的交易(yi)、票(piao)据(ju)、货物等(deng)真实可控难题，提(ti)升供应链金融服务的深度。
四是风险为本，牢牢坚守合规底线。上海金融监管局要求金融机构(gou)完(wan)善供应链金融全过(guo)程的风控，做好核心企业经营及其产(chan)业链的风险分(fen)析(xi)与预警，加强对核心企业经营状况、核心企业与上下游(you)链条企业交易(yi)情(qing)况的监控。对于(yu)平台类供应链金融，要严格做好自主风险防控。加强对物流、信息流、资(zi)金流和(he)第三方数据(ju)等(deng)信息的跟踪管理(li)，不得开展没有真实交易(yi)背景的虚假供应链金融，不得与通过(guo)“伪创(chuang)新”以逃避监管为目(mu)的平台和(he)企业开展供应链金融合作，防止供应链金融异化为部分(fen)市(shi)场主体(ti)违规融资(zi)的工具。（记者(zhe) 张杨）