5月22日，英国金融行为监管局（FCA）和英格兰银行审慎监管局（PRA）联合对花旗集团处以总(zong)计6160万英镑（约合人(ren)民币5.68亿元）的(de)罚款，该处罚源于花旗集团在(zai)交易系统和控制方面存在(zai)的(de)严重缺(que)陷(xian)。
根据处罚公告(gao)，FCA对花旗集团处以近2800万英镑的(de)罚款，而PRA则开出近3400万英镑的(de)罚单。因花旗集团同意(yi)和解，监管机构对罚款金额进(jin)行了30%的(de)减免(mian)。若未达成和解，罚款总(zong)额将高达8800万英镑。
此次处罚源于一起严重的(de)交易失误事件。2022年5月2日，花旗集团子公司Citigroup Global Markets Limited（CGML）的(de)一名经验丰富的(de)交易员在(zai)进(jin)行股票交易时，因操(cao)作不当，误将原本价(jia)值(zhi)5800万美(mei)元的(de)交易错误地输入为价(jia)值(zhi)4440亿美(mei)元的(de)巨额交易。这一重大失误导致欧洲交易所错误执行了价(jia)值(zhi)14亿美(mei)元的(de)卖单，对花旗的(de)运营和市场都(dou)造成了严重影响。
FCA执法和市场监督联合执行董事史蒂夫·斯马特（Steve Smart）对此事表示关注，他强调(diao)：“FCA期望从事交易活动的(de)公司，特别(bie)是使用算法交易的(de)公司，能够建立有效的(de)系统和控制措施，以防止此类错误的(de)发(fa)生。这些失误导致了超(chao)过10亿英镑的(de)错误订(ding)单被执行，有可能引发(fa)市场混乱。我们期望公司能够审视并(bing)改进(jin)自己的(de)控制措施，确(que)保它(ta)们能够适应金融市场的(de)快速变化和复杂性。”
对于此次罚款和所暴露出的(de)问题，花旗集团表示将积极采(cai)取措施进(jin)行整改。该银行发(fa)言人(ren)表示：“我们已(yi)经解决(jue)了两年多前(qian)发(fa)生的(de)这起问题，该问题源于个人(ren)错误，但好在(zai)几分钟内就被发(fa)现并(bing)得到了纠正。我们已(yi)经立即(ji)采(cai)取了措施来加强我们的(de)系统和控制，并(bing)将继续致力(li)于确(que)保完(wan)全(quan)遵守相关法规，以防止类似事件的(de)再次发(fa)生。”
尽管CGML的(de)控制部门成功阻止了其中部分交易，但仍有大量交易被执行，导致欧洲股市短时间内出现大幅波动。
FCA指出，CGML的(de)交易系统存在(zai)设计缺(que)陷(xian)，其实时监控机制未能有效发(fa)挥作用，导致错误交易得以通过。此次事件对欧洲股市产生了显著影响，引发(fa)市场关注和担忧。
值(zhi)得一提(ti)的(de)是，花旗集团在(zai)今(jin)年一月还公布了其未来几年的(de)重组计划，计划至2026年底削减约2万名员工。此举(ju)预计将使该银行员工规模(mo)缩(suo)减约10%，标志着其数(shu)十年来最大规模(mo)的(de)战略调(diao)整。
花旗集团发(fa)言人(ren)指出，公司将致力(li)于强化系统与控制措施，确(que)保全(quan)面符合监管要(yao)求，并(bing)致力(li)于提(ti)升(sheng)客户服务质量。同时，公司将继续深化重组进(jin)程，优化资源配置，以增强整体竞争力(li)。
执行长弗雷泽将2024年定位为花旗的(de)“转型之(zhi)年”，并(bing)再次确(que)认了裁员2万人(ren)的(de)计划。
据外媒报道，管理咨询公司Opimas LLC的(de)执行长马伦兹评价(jia)称：“尽管花旗的(de)盈利表现不尽如人(ren)意(yi)，损失了18亿美(mei)元，但其基础业务显示出强大的(de)韧性。这主要(yao)得益于一系列特殊计划以及为应对信用风险而增加的(de)储备资金。”
据悉，此次裁员计划是花旗首次明确(que)估算其重组对员工的(de)具体影响。预计此次裁员及组织调(diao)整将产生约10亿美(mei)元（约合46.47亿令吉(ji)）的(de)遣散费用。