近日
吉林银行(xing)储户取款2万元
需在派出所报备审(shen)核(he)的新闻(wen)引发(fa)网络关注
吉林银行(xing)对(dui)此事回复是
“为(wei)了防范电信诈骗”
储户取现与百姓(xing)生(sheng)活密切相关
那么近期深圳(chou)银行(xing)业
对(dui)储户取现管理(li)是怎(zen)样的呢?
一起来关注
6月13日,南都·湾财社记(ji)者走访部(bu)分深圳(chou)银行(xing)网点了解储户取现要(yao)求,发(fa)现储户取款2万元以下,可通过ATM机取款;取款2万-5万元之间,可直接到柜台(tai)提取;但5万元以上取款需提前跟网点预约,较大额度取款则需证明(ming)实(shi)际用途。光大银行(xing)规定2万元以上取款需要(yao)预约,深圳(chou)农商行(xing)规定10万元以上取款需提前预约。若储户取款超过20万元,杭州银行(xing)要(yao)求提供用途证明(ming),建设银行(xing)需在手机APP上进行(xing)取款预约和审(shen)核(he)。
图源:IC PHOTO
避免(mian)影响储户取款
网点大额取款需预约
北京银行(xing)、兴业银行(xing)、光大银行(xing)在深圳(chou)的银行(xing)网点工作人员均表示(shi),规定取款5万元以上要(yao)提前一天预约,是避免(mian)客户临时(shi)来网点取款,而(er)柜台(tai)出现现金不足情(qing)况,导致影响储户取款。储户在预约时(shi)留下个人信息(xi),即可在指定时(shi)间取款。邮储银行(xing)深圳(chou)某网点负责人表示(shi),若是邮储银行(xing)的储户,需在15点前预约次日取钱时(shi)间。
建设银行(xing)深圳(chou)分行(xing)有关负责人接受南都·湾财社记(ji)者采(cai)访时(shi)谈到,以一线银行(xing)工作人员亲(qin)身工作经历为(wei)例,大多数网点作出5万元取款需提前一天预约规定,是为(wei)了避免(mian)储户取款当日出现网点取款过多,导致网点储备现金不足的情(qing)况,故(gu)大多数网点会依据实(shi)际工作情(qing)况作出有关规定。
图源:IC PHOTO
防范金融风(feng)险发(fa)生(sheng)
大额现金存取需加强(qiang)审(shen)核(he)
深圳(chou)农商行(xing)某网点工作人员介绍(shao),对(dui)于取款10万元以上的储户,银行(xing)会了解储户近期是否有大额转账记(ji)录或(huo)者评估(gu)其近期交易行(xing)为(wei),再决定取款结果,但通常都会满足客户要(yao)求。
对(dui)于建行(xing)取款20万元以上需经手机银行(xing)预约规定,建行(xing)深圳(chou)分行(xing)有关负责人告诉南都·湾财社记(ji)者,引导客户通过建行(xing)线上渠(qu)道(dao)办理(li)大额现金取款预约,一般(ban)不需要(yao)提供纸质的辅助材料,由(you)客户申报用途,银行(xing)评估(gu)取款用途是否合理(li)后,再办理(li)取款业务,过程高(gao)效便捷。
图源:IC PHOTO
南都·湾财社记(ji)者从深圳(chou)银行(xing)业人士中了解到,银行(xing)业金融机构可根据自身实(shi)际情(qing)况建立大额现金取款预约分级审(shen)核(he)制度,明(ming)确客户预约关键信息(xi),并保存预约信息(xi)。预约关键信息(xi)应至少包含客户账户名称(姓(xing)名)、证件号码、预约日期、预约网点、预约金额、预约渠(qu)道(dao)、取款用途等。银行(xing)业金融机构可引导客户至少提前1天办理(li)大额现金取款预约。而(er)客户可通过现场电话(hua)及(ji)网络等多种形式,也可通过相关渠(qu)道(dao)取消预约。
在资料审(shen)核(he)环节,对(dui)于大额现金存款或(huo)取款数额特别巨(ju)大、或(huo)有理(li)由(you)怀疑有异常情(qing)况的,银行(xing)业金融机构可视情(qing)况要(yao)求客户签署真实(shi)性承诺。
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深圳(chou)大件事(nandusz)、N视频报道(dao)
采(cai)写:南都·湾财社智库研究(jiu)员 苏梦茹
编辑:欧(ou)阳彤欣