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证券时报记者 余世鹏
基金销售(shou)市(shi)场优胜劣汰在加速。
截至6月(yue)5日，今(jin)年以来近40家基金公司(si)发布了49条与(yu)基金销售(shou)机构(gou)解(jie)约的公告，较2023年同期的20条大幅增(zeng)加。这些销售(shou)机构(gou)有(you)的成立时间已超10年，但业务乏(fa)善可陈，代销基金数(shu)量(liang)较低(di)，个别(bie)机构(gou)甚(shen)至还存在经营合规风险(xian)。
业内分析指出，去年以来基金业掀起降费潮，基金公司(si)面临(lin)着降低(di)成本压力，会对竞(jing)争力较差的销售(shou)机构(gou)解(jie)约。叠加市(shi)场大环境较弱，尾部销售(shou)机构(gou)想要从激烈的竞(jing)争中分杯羹，会越来越困难。
代销机构(gou)频繁(fan)被解(jie)约
同花顺iFinD数(shu)据显示，5月(yue)以来，有(you)9家基金公司(si)发布过(guo)与(yu)销售(shou)机构(gou)的解(jie)约公告。其中，6月(yue)以来同泰基金、南华基金、平安基金先后与(yu)海银基金销售(shou)有(you)限公司(si)解(jie)约，3家基金公司(si)均表示从6月(yue)4日起暂停海银基金销售(shou)的销售(shou)合作服务。交银施(shi)罗德基金方面，此前则公告称5月(yue)23日起终止(zhi)上海钜派钰茂基金销售(shou)有(you)限公司(si)办理该公司(si)旗下基金相关销售(shou)业务。银华基金、中信保诚基金和博时基金解(jie)约的销售(shou)机构(gou)分别(bie)为浦领基金销售(shou)有(you)限公司(si)、武汉市(shi)伯嘉基金销售(shou)有(you)限公司(si)、北京中期时代基金销售(shou)有(you)限公司(si)。
实际上，年内更多的解(jie)约发生在2月(yue)和1月(yue)。具体看，今(jin)年1月(yue)基金公司(si)发布了17条解(jie)约公告，涉及到民商基金销售(shou)(上海)有(you)限公司(si)、北京增(zeng)财基金销售(shou)有(you)限公司(si)等销售(shou)机构(gou)。2月(yue)发布了16条解(jie)约公告，涉及的是北京中期时代基金销售(shou)有(you)限公司(si)，以及华融(rong)融(rong)达期货股(gu)份(fen)有(you)限公司(si)与(yu)和合期货有(you)限公司(si)等金融(rong)代销机构(gou)。
据证券时报记者统计，今(jin)年以来被解(jie)约次数(shu)最多的是北京增(zeng)财基金销售(shou)有(you)限公司(si)，截至目前，约有(you)17家基金公司(si)宣布终止(zhi)业务合作。
企查查数(shu)据显示，北京增(zeng)财基金销售(shou)有(you)限公司(si)成立于2011年9月(yue)，注册资本1.5亿元(yuan)，罗细安为第一大股(gu)东，持(chi)股(gu)比例为96.0667%。
被解(jie)约机构(gou)有(you)两个特征
基金销售(shou)是基金产(chan)业链的核心(xin)环节，但由于竞(jing)争激烈，“马太效应”凸显，尾部销售(shou)机构(gou)遭遇解(jie)约的现象越发频繁(fan)。概括而言，这类机构(gou)主要有(you)着以下两大特征：
一是代销产(chan)品数(shu)量(liang)较低(di)。比如上述遭公募解(jie)约的北京中期时代基金销售(shou)有(you)限公司(si)，早在2012年就成立，但目前代销的基金数(shu)量(liang)只有(you)381只。截至目前，在108家独(du)立基金销售(shou)公司(si)中，有(you)50家公司(si)代销基金数(shu)量(liang)不足1000只，其中有(you)18家公司(si)代销数(shu)量(liang)在100只以下。
“代销基金的数(shu)量(liang)，能(neng)反映(ying)出一家代销机构(gou)的实力。基金公司(si)委(wei)托代销机构(gou)销售(shou)基金，自然会找具有(you)销售(shou)优势(shi)的机构(gou)。去年以来，基金业掀起降费潮，基金公司(si)面临(lin)着降低(di)成本的压力，因此会与(yu)不具备显著竞(jing)争力的销售(shou)机构(gou)解(jie)约。基金公司(si)和代销机构(gou)的签约一般以年为单位，因此会看到今(jin)年1月(yue)解(jie)约情况较多。”某市(shi)场分析人士对证券时报记者表示。
值得一提的是，本次被解(jie)约的代销机构(gou)，有(you)几(ji)家是期货公司(si)。基金代销是这类金融(rong)机构(gou)业务的一部分，但不是主业。期货公司(si)、保险(xian)公司(si)等金融(rong)机构(gou)在基金代销领域的业务占比一直不高。
二是发生过(guo)经营合规风险(xian)。以今(jin)年首家被取消(xiao)基金销售(shou)牌照(zhao)的成都华羿恒信基金销售(shou)有(you)限公司(si)为例，根据四川证监局5月(yue)中旬公告，四川证监局前期对该机构(gou)作出责令停止(zhi)基金服务业务的行政处罚，按照(zhao)相关规定，决定注销该公司(si)的公募基金销售(shou)资格。根据处罚公告，公司(si)自2014年1月(yue)13日获得基金销售(shou)业务资格以来，未建立灾难备份(fen)系统，四川证监局依据相关规定对其处以30万元(yuan)罚款，并责令停止(zhi)基金服务业务。
代销市(shi)场持(chi)续出清
虽然基金数(shu)量(liang)目前已接近1.2万只，但根据同花顺(300033)iFinD统计，目前全市(shi)场基金代销机构(gou)数(shu)量(liang)也逼近550家，涵盖到银行、券商等传统机构(gou)和互联网新型机构(gou)。尾部销售(shou)机构(gou)遭解(jie)约，也是“马太效应”下的博弈结果(guo)。
“公募基金密集与(yu)代销机构(gou)终止(zhi)合作，主要与(yu)当前经济(ji)环境、股(gu)市(shi)大环境仍(reng)相对低(di)迷有(you)关，基金销售(shou)仍(reng)存在困境。”某公募分析人士对记者分析，当前很多代销机构(gou)销量(liang)较低(di)，对公募基金而言，要集中优势(shi)渠道来进行销售(shou)，部分优势(shi)不大的代销机构(gou)可能(neng)会被淘汰，这是行业优胜劣汰的体现。
基金业协会最新数(shu)据显示，以股(gu)票+混合公募基金保有(you)规模为统计口径，截至2023年四季度末，基金销售(shou)的头部效应依然非常显著，前十强机构(gou)的保有(you)规模均在千亿元(yuan)以上，其中招商银行(600036)以5028亿元(yuan)保有(you)规模位居第一，蚂蚁基金、天天基金保有(you)规模也均在4000亿元(yuan)以上。
值得一提的是，基金公司(si)的直销业务和持(chi)续谋求入局的互联网流(liu)量(liang)平台，会进一步加剧基金销售(shou)的竞(jing)争压力。比如，此前南方基金旗下部分基金增(zeng)设的I类份(fen)额，明确说(shuo)到仅限在南方基金APP等直销平台购买。此外，和传统代销机构(gou)相比，抖(dou)音、小红书等流(liu)量(liang)互联网平台，近年来持(chi)续通过(guo)接地(di)气的多种方式吸引投资者关注，各大基金公司(si)也纷纷入驻，成为品牌营销新阵地(di)。
业内人士对记者表示，近年来各家资管机构(gou)都在积极布局抖(dou)音等平台，2024年如果(guo)抖(dou)音在基金代销上有(you)实质性的落地(di)动作，有(you)可能(neng)是基金营销格局上最大的变量(liang)之一。