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近日，中国信托业(ye)协会发布2023年四季度末信托公司主要业(ye)务数据。数据显示，2023年四季度末，信托资产规模余额为23.92万亿元，较9月(yue)末增加1.28万亿元，较上年同期增加2.79万亿元。2022年二季度以来，信托资产规模企稳回升，同比增速由(you)负(fu)转正，到2023年末已连续7个季度保持正增长。
“面对(dui)复杂多变的外部环境和行业(ye)调整的压力，信托业(ye)积极响应宏观调控政策(ce)，紧密围绕服务实体经济的核心任务，不断优化资产结构，加强风险管理(li)，推动业(ye)务创新，实现了行业(ye)的健康稳定(ding)增长。”上海金融与发展实验室(shi)主任曾刚(gang)表示，2023年四季度信托资产规模延续了持续回升的发展趋势，且增速有逐(zhu)步加快的趋势，反映了信托业(ye)转型工作已取得明(ming)显的成效。
业(ye)务规模增速加快
近年来，信托行业(ye)转型持续深入(ru)，信托资产规模持续回升，产品结构优化，信托业(ye)资本实力也在持续增强。
2023年，信托业(ye)资本实力持续增强。截至2023年四季度末，信托公司所有者权(quan)益总额达(da)到7485.15亿元，较三季度增加23.38亿元，环比增速0.3%。与2022年四季度相比，增加306.49亿元，增速4.27%。2023年信托业(ye)通过多种方式进行资本补(bu)充，增强了行业(ye)的资本实力和风险抵御能力。据不完全统计，2023年，共(gong)有12家信托公司宣布通过利润转增和定(ding)向增发等方式来补(bu)充资本。
值得注意的是，2023年，信托业(ye)经营收入(ru)和净利润都实现了止跌回升，整体经营业(ye)绩逐(zhu)步企稳。在52家披露信息的信托公司中，2023年有28家信托公司营业(ye)收入(ru)实现增长，占比为53.85%；其中25家信托公司净利润实现正增长，占比为48.08%。2023年，信托业(ye)经营收入(ru)为863.61亿元，较上年同期增加24.82亿元，同比增速为2.96%；净利润为423.73亿元，较上年同期增加61.3亿元，剔除特殊情况（如因信托公司股权(quan)转让产生的一次性收入(ru)和利润等），2023年信托公司整体利润较上年小幅增长约2.29%。
“信托行业(ye)的发展更加注重质量与效益的平衡，通过业(ye)务创新、服务升级、风险控制(zhi)和监管适应等多维度的努力，实现健康、可持续的发展。随(sui)着信托业(ye)务转型的不断深入(ru)，信托行业(ye)有望在服务实体经济、促进社会和谐、推动金融创新等方面发挥更加重要的作用。”曾刚(gang)说。
资产配置能力增强
信托业(ye)务新格局正逐(zhu)步成型。2023年3月(yue)，《关于规范信托公司信托业(ye)务分类的通知》发布，将信托业(ye)务分为资产服务信托、资产管理(li)信托和公益慈(ci)善信托三大类25个业(ye)务品种。未来，证券投资、股权(quan)投资、财富管理(li)等回归信托本源的业(ye)务将逐(zhu)渐成为行业(ye)发展主流(liu)方向。
“资管新规实施以来，信托公司发展标(biao)品信托，培育(yu)金融市场投资能力，信托公司作为机构投资者培育(yu)专业(ye)化的资产管理(li)能力，大力开(kai)拓(tuo)资产管理(li)信托业(ye)务。”曾刚(gang)说。
截至2023年四季度末，资金信托总规模达(da)到17.38万亿元，较三季度末增加约9300亿元，环比增速5.66%；较2022年同期增加2.24万亿元，同比大幅增长15.59%。从(cong)资金信托投向结构来看，投向证券市场（含股票、基金、债券）规模合计为6.6万亿元，较三季度末增加8536亿元，环比增速14.85%，合计占比38%，环比上升3个百分点；与2022年四季度末相比，规模增长2.25万亿元，同比增速高(gao)达(da)51.52%，占比则提升近10个百分点。
2023年四季度末，信托资产投向金融机构的规模为2.37万亿元，较三季度末增加约1331亿元，环比增速为5.95%，占比13.64%，与三季度末基本持平。与2022年同期相比，规模增加约3575亿元，同比快速增长17.76%，占比小幅提升约0.2个百分点。
从(cong)证券投资信托的配置类型来看，2023年四季度末，组(zu)合投资占比为71.62%，较三季度末上升2.08个百分点。总体上看，信托公司专业(ye)化的资产配置能力逐(zhu)步增强。
目前信托公司服务和融入(ru)大资管的合作生态获得进一步培育(yu)。从(cong)信托的合作方式来看，银(yin)信合作是信托公司开(kai)展外部合作最重要的渠道。浙江农商联合银(yin)行辖内瑞丰农商银(yin)行相关负(fu)责人表示，该行针(zhen)对(dui)高(gao)净值客(ke)户，积极引入(ru)代销产品，目前已与信托公司等金融机构合作开(kai)展代理(li)资管业(ye)务，累(lei)计销售金额达(da)101.86亿元，余额41.28亿元，产品超过50款，满足了金融消费者多元化的财富需求。
“随(sui)着各家信托公司业(ye)务配套资源的逐(zhu)步完善，家庭(ting)服务信托和家族信托的覆盖(gai)面预计将持续提高(gao)，会有更多老百姓享(xiang)受到信托制(zhi)度带来的益处(chu)。”中国信托登记有限公司副总裁刘铁峰(feng)介绍，2023年6月(yue)至12月(yue)，共(gong)有54家信托公司开(kai)展了2798笔家族信托业(ye)务，成立规模为466.1亿元。全行业(ye)共(gong)有38家信托公司开(kai)展了2077笔家庭(ting)服务信托业(ye)务，成立规模为37.85亿元。
值得关注的是，保险金信托融合了信托和保险的特点，在养老规划、财富传(chuan)承、风险隔离等方面具有独(du)特优势，同时也兼具普惠(hui)金融的特性，成为行业(ye)展业(ye)的重点方向之(zhi)一。数据显示，2023年6月(yue)至12月(yue)，全行业(ye)共(gong)有39家信托公司开(kai)展了10764笔保险金信托业(ye)务，成立规模为683.81亿元。其成立笔数是所有25个业(ye)务品种中最多的，占全部新成立信托产品总笔数的35.39%。
高(gao)效服务实体经济
服务实体经济是金融供给(gei)侧结构性改革的核心要求，是信托业(ye)转型的重要方向。近年来，信托业(ye)稳步加大对(dui)实体经济的资金投入(ru)，着重引导资金进入(ru)工商企业(ye)和基础设施领域(yu)，积极支持国家重大战略实施，提高(gao)金融服务效率。
截至2023年四季度末，投向基础产业(ye)的信托规模为1.52万亿元，投向工商企业(ye)的信托规模为3.89万亿元。专家表示，信托业(ye)需要围绕“五篇大文章”，进一步强化对(dui)新质生产力相关产业(ye)的支持，在有效盘活存(cun)量和稳健促进增量的平衡中，加大对(dui)制(zhi)造业(ye)的支持力度和服务模式创新。
“2024年，信托业(ye)将围绕中央金融工作会议提出的各项要求，推进业(ye)务转型和结构调整，同时加强风险管理(li)和提升公司治理(li)水平，实现信托业(ye)的高(gao)质量发展。”曾刚(gang)表示，当前，信托业(ye)正处(chu)于转型发展的关键时期，未来要围绕科技金融、绿色金融、普惠(hui)金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”服务实体经济高(gao)质量发展。科技金融方面，信托业(ye)可以借助科技力量，提升业(ye)务效率、优化服务体验；绿色金融方面，信托业(ye)要积极响应国家政策(ce)，支持绿色产业(ye)和可持续发展；普惠(hui)金融方面，信托业(ye)可推出有针(zhen)对(dui)性的普惠(hui)金融产品，帮助低收入(ru)人群提高(gao)生活水平；养老金融方面，信托业(ye)要加强养老金融产品的研发和创新，为老年人提供更加丰富、灵活的养老金融服务；数字金融方面，信托业(ye)应结合自身实际(ji)，加强数字化转型提升数字化经营和管理(li)水平。
中国外贸信托董事会秘书(shu)屈鹏介绍，在普惠(hui)金融领域(yu)，外贸信托聚焦(jiao)中小微企业(ye)、乡村振兴等重点领域(yu)，为中小微企业(ye)主、“三农”等提供高(gao)适配性的信托产品与服务。中国外贸信托2016年开(kai)始探索拓(tuo)展农业(ye)普惠(hui)金融、农村基础设施与高(gao)标(biao)准农田建设等模式，打造特色化的信托“三农”金融服务体系。截至2024年3月(yue)末，公司已累(lei)计投放资金近230亿元，支持“耕、种、管、收”全流(liu)程，覆盖(gai)20多个省份的1000多万亩土地。
“信托公司将加快丰富信托本源的业(ye)务供给(gei)，更高(gao)效地服务实体经济发展。”刘铁峰(feng)说。 （经济日报记者 彭 江）