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2024年20期四不像图随便说说-创新应用客户线上行为分析 精准识别受骗客户,诈骗,广州,预警
2024-06-02 18:21:22
2024年20期四不像图随便说说-创新应用客户线上行为分析 精准识别受骗客户,诈骗,广州,预警

近日,公安机关接到(dao)工(gong)商银行广州分行提供“高龄易受骗客户(hu)账户(hu)预(yu)警”的(de)线索,疑似海(hai)珠区周某(79岁)与冒(mao)充公检法诈骗分子进行网上银行操作。海(hai)珠区反诈中心立(li)即去电劝阻并出警上门(men)核(he)实,在电话中周某一直否认(ren)被骗,反诈中心边(bian)继续电话劝阻边(bian)同时会同辖区派出所派出多人赶往(wang)现场共同劝阻;到(dao)达现场后,事主仍(reng)然(ran)执意否认(ren),反应激(ji)烈并驱赶民警离开。民警联合周某家属历经5小时劝阻,列举多个受骗案例,事主才逐渐醒悟,称自己接到(dao)自称海(hai)南公安的(de)电话,告知其涉案,称上门(men)劝阻的(de)民警为“黑警”;同时周某向(xiang)诈骗分子提供了其名下所有银行卡的(de)账号和密码,准备按对方指(zhi)引将定期转为活期待(dai)进一步(bu)划转资金,所幸民警及时劝阻拦截,周某名下约450万元存(cun)款得以保住,未有损失。

同一天,工(gong)商银行广州分行再次向(xiang)公安机关提供“高龄易受骗客户(hu)账户(hu)预(yu)警”线索,疑似白云区老人家郭某(78岁),与冒(mao)充公检法诈骗分子进行网上银行操作。白云区反诈中心立(li)即出警上门(men)核(he)实,得知诈骗分子以帮助(zhu)郭某解决第三方支付纠纷为由,要求其将所有基金50多万元全部(bu)赎回并转到(dao)“安全账户(hu)”;郭某深度信任(ren)诈骗话术,已(yi)于日前将基金全部(bu)赎回,当天下午三点半到(dao)账。经过近四小时、多名民警轮番劝阻,郭某仍(reng)然(ran)不为所动,称对方就算是(shi)骗子也责任(ren)自负(fu),为保护客户(hu)资金安全,该行果断(duan)采取了临时止(zhi)付措施。

以上两个电信诈骗的(de)线索,均是(shi)通过工(gong)商银行广州分行研发的(de)“高龄易受骗客户(hu)账户(hu)预(yu)警”风险预(yu)警模型监测发现。工(gong)商银行广州分行结合老年客户(hu)在个人电子银行线上交易行为、个人电子银行账户(hu)及认(ren)证介质使用等方面的(de)典型风险特(te)征(zheng),创新应用“个人客户(hu)线上行为分析”工(gong)具,组织专门(men)力量与广州公安局反诈中心开展(zhan)个人账户(hu)电子银行交易特(te)征(zheng)分析,构建受害者电子银行线上行为风险场景,稳步(bu)推进该行反电诈精准防控模型研究,打造“高龄易受骗客户(hu)账户(hu)预(yu)警”风险预(yu)警模型。

该模型于4月23日首次对老年人及账户(hu)进行预(yu)警,并通过该行驻点专班向(xiang)公安机关提供疑似受害人线索。自投入使用以来,公安机关根据该行提供的(de)线索信息,通过专业系统(tong)开展(zhan)多方查找、派员上门(men)劝阻等成功(gong)挽回2名受骗老人待(dai)转账450万元和50万元,公安机关对该行提供线索的(de)及时性和准确(que)性给予高度赞扬。

面对电信诈骗形势复杂多变(bian),工(gong)商银行广州分行全面落实金融行业打防管控各项措施,切实提高精准识(shi)别涉案账户(hu),践(jian)行“金融为民”的(de)初心使命,着力打造“人民满意银行”。

(文/张(zhang)璇图/广州工(gong)行提供)

发布于:广东省
版权号:18172771662813
 
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