出借自己的(de)银行卡、身份证等
帮忙收钱转账就能轻松赚钱？
大学生网上(shang)寻找兼职
却被不(bu)法分子利(li)用
一不(bu)小(xiao)心成电诈“工(gong)具人(ren)”
……
7月13日
广西反诈中心公布多起大学生、商户等
成为电诈“工(gong)具人(ren)”的(de)典型案例
提醒群众注意防范
案例1：
想(xiang)兼职“躺平赚钱”
却成电诈分子帮凶
今年4月5日，南宁大学生小(xiao)严想(xiang)兼职赚钱。一名“中介”称只需“帮忙收钱转账就能轻松赚钱”，小(xiao)严便将自己的(de)银行卡、身份证等信息交给(gei)对方，在明知是对涉电诈资(zi)金转账操作的(de)情况下仍配合实(shi)施(shi)。事后，小(xiao)严因涉嫌帮助信息网络犯罪活动(dong)罪被公安机关抓获。
今年2月3日，南宁的(de)张某在名为“飞机”的(de)聊天软件上(shang)结识网友“飞静”。“飞静”让(rang)张某使(shi)用个人(ren)银行卡帮其(qi)进行转账和取现操作，并承诺按转账金额(e)的(de)3%和取现金额(e)的(de)5%支付(fu)佣金。张某在银行柜台为他人(ren)取现时，被公安机关当场抓获。经(jing)调查，张某先后帮他人(ren)取现5次，取出的(de)资(zi)金涉及3起电信网络诈骗案件，非法获利(li)1000元。目(mu)前，张某因涉嫌掩饰、隐瞒(man)犯罪所得，已被公安机关依法采取刑事强制措施(shi)。
警方提醒
眼下正值暑假(jia)，不(bu)少(shao)学生想(xiang)在网上(shang)兼职赚钱，但切莫因眼前小(xiao)利(li)，沦为诈骗分子的(de)“工(gong)具人(ren)”。请大家务必保管好自己的(de)银行卡，不(bu)要出租、出借或出售，以免被不(bu)法分子利(li)用于(yu)诈骗或其(qi)他违(wei)法犯罪活动(dong)。
案例2：
警惕网络兼职陷(xian)阱
勿成诈骗团伙“话务员”
今年6月下旬，桂林市(shi)的(de)秦某等4名在校学生在网上(shang)寻找兼职时，被不(bu)法分子招聘，利(li)用自己的(de)手机架设“GOIP”设备(bei)，为上(shang)游诈骗团伙提供拨号(hao)服(fu)务，按小(xiao)时结算工(gong)资(zi)。他们共架设3次，非法获利(li)800元。目(mu)前，秦某等4人(ren)因涉嫌帮助信息网络犯罪活动(dong)罪，已被公安机关依法刑事拘留。
今年6月，梧州市(shi)的(de)张某观看短视频(pin)时被一则广告吸(xi)引，添加了广告中的(de)QQ号(hao)。对方指示他准备(bei)两(liang)部手机，一部用于(yu)QQ语(yu)音通(tong)话接收指令(ling)，另一部用来(lai)拨打指定的(de)手机号(hao)码。张某还找来(lai)了2个朋友分工(gong)合作。在他们的(de)协助下，诈骗分子成功进行诈骗。目(mu)前，张某3人(ren)已被公安机关抓获。
警方提醒
诈骗团伙常(chang)利(li)用网络平台发布虚假(jia)“兼职”信息，诱骗公众成为他们的(de)“话务员”。此种手法使(shi)得电话显示为本地号(hao)码，增加了诈骗的(de)隐蔽性(xing)，使(shi)受害人(ren)放松警惕。若明知是诈骗行为还为诈骗分子提供帮助，将可能构成诈骗罪或帮助信息网络犯罪活动(dong)罪。
案例3：
“有钱花”可能涉及洗钱
商家需谨慎(shen)防范
贺州市(shi)昭平县的(de)黄女士经(jing)营一家花店。今年3月8日，她接了一个网上(shang)订单，要求制作一束特殊的(de)“有钱花”——花束内包含5200元现金，并要求邮寄。对方提出通(tong)过银行卡转账支付(fu)，黄女士按要求提供了卡号(hao)，并很快收到(dao)了5200元。
然而，在用自己的(de)现金完成“有钱花”制作并邮寄后，黄女士发现自己的(de)银行卡被冻结。经(jing)警方调查，这笔转账款与(yu)外省一起电信网络诈骗案件有关。最终，这5200元被外省公安机关依法划扣，并退还给(gei)受害人(ren)。
警方提醒
诈骗分子常(chang)常(chang)选择(ze)购买烟酒、鲜花礼盒、黄金等易变现商品，并要求商家提供银行卡账户以便转账。商家在收款时请仔细核实(shi)付(fu)款账号(hao)，特别是当购买人(ren)与(yu)付(fu)款账户名不(bu)符，或发现有多笔来(lai)自不(bu)同(tong)账号(hao)的(de)转账时，更应高度(du)警觉，谨慎(shen)处理每一笔收款。
案例4：
想(xiang)贷款帮“刷流水”
出借银行账户被处罚
今年5月19日，贵港市(shi)的(de)何某某刷视频(pin)时偶然发现一个贷款链接，由于(yu)急(ji)需资(zi)金，他主动(dong)联系咨询(xun)。对方自称是贷款公司的(de)客(ke)服(fu)经(jing)理，要求他提供银行卡信息和交易流水，接着以流水不(bu)足为由要求他进一步“刷流水”，并引导他联系业务员进行办理。
在两(liang)名业务员的(de)协助下，何某某进行了手机银行转账以“刷流水”，还按照(zhao)对方要求进行了刷脸验证。经(jing)过一系列操作，何某某的(de)银行卡先收到(dao)了11.5万(wan)元的(de)转账，随后他按对方指示将这笔钱转出。最终，何某某因非法出借银行账户被警方依法行政处罚。
警方提醒
“刷流水”办理贷款或“黑户”办理贷款均不(bu)可信，这些都是诈骗的(de)常(chang)见手段。非法出借个人(ren)账户不(bu)仅无法获得贷款，还可能涉嫌犯罪，最终得不(bu)偿失。
案例5：
领扶贫基金要“刷流水”？
警惕“扶贫”陷(xian)阱
今年2月，60多岁(sui)的(de)刘某收到(dao)一条短信，声称有来(lai)自“国务院扶贫办”的(de)基金发放。刘某点击短信链接，添加了自称是政府部门(men)工(gong)作人(ren)员的(de)微(wei)信好友，对方称刘某已被确定为帮扶对象。随后，对方以申请扶贫基金需要“包装”为由，要求刘某提供大量银行流水和一个最终清零的(de)账户。
刘某按要求将多笔汇款转至指定账户后，却发现自己的(de)账户被冻结。直到(dao)警方介入，刘某才意识到(dao)自己受骗了。最终，刘某因涉嫌掩饰、隐瞒(man)犯罪所得罪被公安机关立案调查。
警方提醒
天上(shang)不(bu)会掉馅饼，切勿轻信所谓的(de)“免费扶贫基金”或“政府帮扶”等诱饵。不(bu)要因贪小(xiao)利(li)、赚“快钱”而沦为电信网络诈骗的(de)“工(gong)具人(ren)”。
案例6：
慢(man)充话费享受八折优惠？
是电诈分子在洗钱
今年7月1日，玉林市(shi)的(de)刘先生在网络平台选择(ze)了明显低(di)于(yu)市(shi)场价的(de)话费慢(man)充服(fu)务。他支付(fu)了80元，选择(ze)了八折优惠、72小(xiao)时到(dao)账的(de)100元话费充值服(fu)务。几天后，话费确实(shi)到(dao)账了，但他的(de)电话卡却被封(feng)停(ting)。
经(jing)查，有一个洗钱团伙在收到(dao)客(ke)户的(de)充值费用后，使(shi)用其(qi)他电诈案件受害人(ren)的(de)账户资(zi)金为这些手机号(hao)码充值话费。这种看似正常(chang)的(de)充值交易，实(shi)际(ji)上(shang)是为了掩饰、嫁接和转移(yi)违(wei)法犯罪资(zi)金，导致(zhi)电信网络诈骗案件受害人(ren)的(de)损失难以追回。
警方提醒
犯罪分子常(chang)常(chang)通(tong)过高额(e)折扣吸(xi)引群众代缴电话费、电费、水费、燃气费等，这类费用金额(e)小(xiao)且分散，隐蔽性(xing)强，容易让(rang)群众在不(bu)知不(bu)觉中成为犯罪分子洗钱的(de)帮凶。请不(bu)要轻信大幅折扣的(de)充值广告，务必通(tong)过官方渠道进行充值缴费。
广西云-南国早(zao)报记者 王斯
来(lai)源：广西新闻网