监管对信托公司再次重磅出手。
6月14日，国家金融监督管理总局湖(hu)北监管局（简称“湖(hu)北监管局”）一(yi)次连发(fa)22张罚单，均指向国通(tong)信托有限责任公司（简称“国通(tong)信托”）及相关责任人。
监管披露的行政处罚信息公开(kai)表显示，国通(tong)信托因13项违规行为(wei)被罚款(kuan)585万元，成(cheng)为(wei)今(jin)年以来信托行业最大罚单。此(ci)外，3名主要责任人被处警告并合计罚款(kuan)46万元，另(ling)有18名相关责任人被集体处以警告。
13项违规被罚585万元
具体来看，国通(tong)信托13项主要违法违规事实包括：风险底数不(bu)实，掩盖表外风险资(zi)产，少计表内不(bu)良资(zi)产；虚假压降(jiang)融资(zi)类信托；投后管理不(bu)尽职(zhi)，导致信托资(zi)金违规流入禁止性领域(yu)；违规开(kai)展政信业务；违规汇(hui)集员工及其(qi)亲属资(zi)金设立虚假家族信托；虚设财产权信托弥补其(qi)他(ta)项目收(shou)益；违规开(kai)展通(tong)道业务；项目发(fa)行中未充分向投资(zi)者揭示项目风险；违规通(tong)过非金融机构代销信托产品；虚增房(fang)地产类信托规模规避监管；违规兑付超额收(shou)益；风险项目中对投资(zi)者进行违规兑付；资(zi)金池业务经(jing)营(ying)管理不(bu)审慎。
6月4日，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二(er)十一(yi)条、第四十六条及相关审慎经(jing)营(ying)规则，湖(hu)北监管局对国通(tong)信托作出罚款(kuan)585万元的行政处罚决定。
此(ci)外，21名责任人也同时被处罚。其(qi)中，时任国通(tong)信托副总裁曹阳，因对公司项目发(fa)行中未充分向投资(zi)者揭示项目风险行为(wei)负有责任，被警告并罚款(kuan)30万元；时任国通(tong)信托华北大区区域(yu)负责人、兼任信托业务二(er)部及信托业务四部负责人张鹏，对公司虚假压降(jiang)融资(zi)类信托、项目发(fa)行中未充分向投资(zi)者揭示项目风险行为(wei)负有责任，被警告并罚款(kuan)10万元；时任国通(tong)信托总裁助理邹(zou)晓磊，对公司投后管理不(bu)尽职(zhi)，导致信托资(zi)金违规流入禁止性领域(yu)、违规开(kai)展政信业务、项目发(fa)行中未充分向投资(zi)者揭示项目风险行为(wei)负有责任，被警告并罚款(kuan)6万元。另(ling)外18名相关负责人也因对各违规行为(wei)负有责任而被监管警告。
“此(ci)次罚单涉及人数较多，处罚缘(yuan)由更加突出具体细节，同时对信托公司以及直接责任人进行处罚，体现了监管‘双罚制’的特点，并且加强了对主管人员和直接人员一(yi)并处罚，反映了监管更趋精细化的职(zhi)能管理。”沪上(shang)某信托资(zi)深人士表示。
曾涉“跑(pao)路私募”风险事件
公开(kai)资(zi)料显示，国通(tong)信托成(cheng)立于2010年，总部位于武汉，股(gu)东方(fang)武汉金融控股(gu)（集团）有限公司、东亚银行有限公司、新方(fang)正控股(gu)发(fa)展有限责任公司分别持股(gu)75%、15.38%和9.62%。截至2023年末，公司总资(zi)产110.09亿元，净资(zi)产83.26亿元，信托资(zi)产总计1764.18亿元。
值得(de)一(yi)提的是(shi)，去年11月，国通(tong)信托就曾因“开(kai)展通(tong)道业务”牵涉到震动整个资(zi)管行业的“杭州30亿量(liang)化跑(pao)路”事件。去年11月24日，上(shang)市(shi)公司英洛华和横店(dian)东磁双双发(fa)布公告表示，此(ci)前分别以1.2亿元和3亿元的闲置自有资(zi)金，购买了“国通(tong)信托·天瑜四号单一(yi)资(zi)金信托”和“国通(tong)信托·盈瑜一(yi)号单一(yi)资(zi)金信托”。而这两只信托产品均投向了“跑(pao)路私募”杭州瑜瑶发(fa)行的私募基金，可能存在无法按期(qi)兑付、无法全额兑付的风险。
事件发(fa)生后，国通(tong)信托曾回应(ying)表示，公司知悉上(shang)述信托计划所投底层私募基金出现异常情况(kuang)后，已(yi)及时就相关情况(kuang)向委托人进行了风险披露，并按委托人指令对底层基金产品进行了赎回操作。同时，公司本(ben)着审慎原则，对所有涉及私募基金的业务进行了全面风险排查，并向监管部门(men)进行了报告。
信托业年内罚款(kuan)超1800万元
近年来，信托行业监管力度持续加大。去年11月，国家金融监督管理总局新设资(zi)管机构监管司等部门(men)，将信托公司纳入其(qi)监管范(fan)围。
据不(bu)完全统计显示，截至6月15日，包括本(ben)次国通(tong)信托在内，今(jin)年以来已(yi)有7家信托公司以及30余名相关责任人收(shou)到监管罚单，合计被罚金额超1800万元。从去年统计数据来看，2023年，监管部门(men)共对至少15家信托公司进行处罚，罚款(kuan)金额合计超3000万元。
用益金融信托研究院负责人帅国让表示，当前信托行业监管重心已(yi)从业务导向全面转向风险监管及行为(wei)监管，对信托公司的经(jing)营(ying)行为(wei)提出了更高的要求。同时，信托公司更要注重自身业务合规性以及项目后期(qi)管理，强化风险管控、依法合规经(jing)营(ying)将成(cheng)为(wei)更多信托公司的诉求。（聂林浩）
编辑/田野