5月31日，中(zhong)国人民银行公布(bu)一则(ze)千万(wan)元级别(bie)的罚单(dan)：浙江航(hang)天电子信息产业有限(xian)公司因8项违法行为(wei)，被(bei)警(jing)告(gao)并没(mei)收(shou)违法所得1596.31万(wan)元，罚款(kuan)2825.31万(wan)元，共计罚没(mei)约4421.63万(wan)元。
罚单(dan)信息显示，公司涉及的违法行为(wei)类型包括：违反机构管(guan)理规定(ding)；违反商(shang)户(hu)管(guan)理规定(ding)；违反清算管(guan)理规定(ding)；违反账户(hu)管(guan)理规定(ding)；未(wei)按规定(ding)履(lu)行客(ke)户(hu)身份识(shi)别(bie)义(yi)务；未(wei)按规定(ding)保存客(ke)户(hu)身份资料和交易记录；未(wei)按规定(ding)报送可疑交易报告(gao)；与身份不明的客(ke)户(hu)进行交易或者为(wei)客(ke)户(hu)开(kai)立匿名账户(hu)、假(jia)名账户(hu)。
同时(shi)，时(shi)任浙江航(hang)天电子信息产业有限(xian)公司总经理助理的牟某燕(yan)，因对公司未(wei)按规定(ding)履(lu)行客(ke)户(hu)身份识(shi)别(bie)义(yi)务，未(wei)按规定(ding)保存客(ke)户(hu)身份资料和交易记录，未(wei)按规定(ding)报送可疑交易报告(gao)，与身份不明的客(ke)户(hu)进行交易或者为(wei)客(ke)户(hu)开(kai)立匿名账户(hu)、假(jia)名账户(hu)4项违法行为(wei)负有责任，被(bei)罚款(kuan)11.5万(wan)元。
时(shi)任浙江航(hang)天电子信息产业有限(xian)公司商(shang)务部总监的张(zhang)某权，对公司违反机构管(guan)理规定(ding)、违反商(shang)户(hu)管(guan)理规定(ding)、违反清算管(guan)理规定(ding)、违反账户(hu)管(guan)理规定(ding)4项违法行为(wei)负有责任，被(bei)警(jing)告(gao)并罚款(kuan)30万(wan)元。
浙江航(hang)天电子信息产业有限(xian)公司是一家第三方持牌支付机构，于2012年(nian)6月首次获(huo)得《支付业务许可证(zheng)》，有效期至2027年(nian)6月，获(huo)许可的业务类型包括预付卡发行与受理（浙江省）、互联网支付（全国）。
2021年(nian)，跨境支付巨头(tou)PingPong（公司全称“杭(hang)州乒乓智能技术有限(xian)公司”）通过股权收(shou)购的方式，间(jian)接持有浙江航(hang)天电子信息产业有限(xian)公司51%股权，从而曲(qu)线获(huo)得国内支付牌照。随后，浙江航(hang)天电子信息产业有限(xian)公司的官网名称也(ye)变更(geng)为(wei)PingPong支付。
值得一提的是，“未(wei)按规定(ding)履(lu)行客(ke)户(hu)身份识(shi)别(bie)义(yi)务”“与身份不明的客(ke)户(hu)进行交易”是第三方支付机构罚单(dan)的“常客(ke)”。《反洗钱法》第十六条明确规定(ding)，金融机构应当按照规定(ding)建立客(ke)户(hu)身份识(shi)别(bie)制(zhi)度。“金融机构不得为(wei)身份不明的客(ke)户(hu)提供服务或者与其进行交易，不得为(wei)客(ke)户(hu)开(kai)立匿名账户(hu)或者假(jia)名账户(hu)。”
有法律界(jie)人士曾告(gao)诉每经记者：“洗钱与身份不明开(kai)户(hu)之(zhi)间(jian)是‘推定(ding)因果关系’。”金融机构与身份不明的客(ke)户(hu)进行交易或者为(wei)客(ke)户(hu)开(kai)立匿名账户(hu)、假(jia)名账户(hu)，会被(bei)认定(ding)为(wei)违反反洗钱义(yi)务。
至于客(ke)户(hu)身份识(shi)别(bie)与反洗钱之(zhi)间(jian)的关系，工(gong)商(shang)银行甘肃酒泉分行的殷郡曾在《现代金融导刊》刊文称，客(ke)户(hu)身份识(shi)别(bie)是金融机构反洗钱工(gong)作(zuo)的第一道(dao)防线和基础，可以说没(mei)有有效的客(ke)户(hu)身份识(shi)别(bie)，识(shi)别(bie)和报告(gao)可疑交易便无从谈起(qi)。
每日经济新闻(wen)