中(zhong)国网财经4月17日讯 随着多家银行2023年度报告(gao)的陆续披露，绿色金融“成绩单”随之揭晓(xiao)。中(zhong)国网财经记者统计，截至2023年末，6家国有大(da)行及招(zhao)商银行、中(zhong)信银行等8家全国性股份行绿色贷款余额合计20.59万亿元，增幅超过40%。与(yu)此同时，多家银行加快绿色金融产品(pin)和服务创新(xin)步伐(fa)，持续提升绿色金融服务质效。
值得关注的是，近日，绿色金融领域迎来重磅政策，中(zhong)国人民银行等七部门联合发布《关于(yu)进一步强化金融支(zhi)持绿色低碳发展的指导意见》，围绕优化绿色金融标准体系和强化信息披露提出了明确要求，同时也为绿色金融发展制定了新(xin)目标。
绿色贷款保持快速增长
据中(zhong)国人民银行披露的数据显示(shi)，2023年末，本外币绿色贷款余额30.08万亿元，同比增长36.5%，高于(yu)各(ge)项贷款增速26.4个百分点，比年初增加8.48万亿元。中(zhong)国网财经记者梳理发现，截至2023年末，6家国有大(da)行及招(zhao)商银行、中(zhong)信银行、光大(da)银行、民生银行、兴业银行、平安银行、浙商银行、恒丰银行8家全国性股份行绿色贷款余额合计20.59万亿元，增幅超过40%。
2023年，国有大(da)型银行绿色信贷业务保持较(jiao)快发展。截至2023年末，6家国有大(da)行绿色金融贷款余额合计17.90万亿元，占据国内绿色贷款市场一半(ban)以上；此外，工商银行、农业银行、建(jian)设银行、中(zhong)国银行绿色贷款增量均超过万亿。
具体来看，截至2023年末，工商银行(金融监管总局口径)绿色贷款近5.4万亿元，比上年末增加近1.4万亿元；农业银行绿色信贷业务余额4.05万亿元，较(jiao)上年末增加1.35万亿元，增幅50.09%。
建(jian)设银行、中(zhong)国银行绿色贷款余额均超过3万亿元。截至2023年末，建(jian)设银行绿色贷款余额3.88万亿元，较(jiao)上年增加1.13万亿元，增幅41.19%；中(zhong)国银行境内绿色信贷余额3.11万亿元，较(jiao)上年末增加1.12万亿元，增幅56.34%；交通银行境内银行机构绿色贷款余额8220.42亿元，较(jiao)上年末增长29.37%；邮储(chu)银行绿色贷款余额6378.78亿元，较(jiao)上年末增长28.46%。
与(yu)此同时，全国性股份行绿色信贷也实现较(jiao)快增长。截至2023年末，兴业银行人行口径绿色贷款余额8090.19亿元，较(jiao)上年末增长26.99%；中(zhong)信银行绿色信贷余额4590.22亿元，较(jiao)上年末增长37.40%；招(zhao)商银行绿色贷款余额4477.65亿元，较(jiao)上年末增长26.00%；光大(da)银行绿色贷款余额3137.62亿元，较(jiao)上年末增长57.44%；民生银行绿色信贷余额2642.41亿元，较(jiao)上年末增长46.87%；平安银行绿色贷款余额1396.47亿元，较(jiao)上年末增长27.22%。
邮储(chu)银行研究员娄飞鹏(peng)接受中(zhong)国网财经记者采访时表示(shi)，从需(xu)求方面看，绿色发展理念逐步深入人心，绿色经济、绿色产业快速发展，为发展绿色信贷提供了较(jiao)大(da)的市场需(xu)求空间。从政策方面看，针对发展绿色金融推出碳减排支(zhi)持工具、支(zhi)持煤炭清洁高效利用(yong)专项再贷款等结构性货币政策工具，引导金融机构加大(da)对绿色发展的支(zhi)持。从供给方面看，银行业金融机构积极围绕做好(hao)绿色金融这篇大(da)文(wen)章，不断创新(xin)产品(pin)和服务，推动绿色信贷发展。“预(yu)计未来绿色信贷仍然会保持较(jiao)高增速。”娄飞鹏(peng)称。
光大(da)银行金融市场部宏观研究员周茂(mao)华表示(shi)，我国加大(da)绿色领域信贷资源倾斜与(yu)支(zhi)持，绿色领域发展也带(dai)动相关信贷融资需(xu)求快速增长，预(yu)计绿色信贷仍有较(jiao)大(da)增长空间。同时，随着金融服务体系不断发展，绿色金融产品(pin)将不断丰富。
提升绿色金融服务质效
除了绿色信贷外，多家银行2023年报披露了绿色债券的发展情况。2023 年，中(zhong)国银行发行等值24亿美元境外绿色金融债券和300亿元境内绿色金融债券，并(bing)成功发行全球首(shou)批共建(jian)“一带(dai)一路(lu)”主题绿色债券和全球首(shou)笔美元可持续发展挂钩贷款债券。承销境内绿色债券发行规模3416.58亿元；承销境外绿色债券发行规模297.60亿美元。
2023年，交通银行发行境内绿色金融债券300亿元，积极支(zhi)持节能环保、清洁生产、清洁能源以及基础设施绿色升级(ji)等绿色产业发展。截至2023年末，邮储(chu)银行绿色债券投资余额367.69亿元，绿色债券承销规模60.87亿元。
“绿色发展的空间较(jiao)大(da)，也需(xu)要多种金融服务，对银行业来说需(xu)要充分发挥自(zi)身优势(shi)，以商行加投行服务模式，在做好(hao)绿色贷款的同时，通过投行业务为绿色债券发行提供金融服务。”娄飞鹏(peng)称。
与(yu)此同时，多家银行加快绿色金融产品(pin)和服务创新(xin)步伐(fa)，持续提升绿色金融服务质效。例如，2023年，工商银行运用(yong)信贷、债券、股权(quan)、租赁(lin)、基金等多种方式，不断丰富绿色金融“工具箱”，构建(jian)多元化绿色金融服务体系。创新(xin)发行该行首(shou)只全球多币种“碳中(zhong)和”主题境外绿色债券、境内首(shou)单商业银行碳中(zhong)和绿色金融债，此外，创新(xin)推出ESG主题理财产品(pin)，发行多只投向生态环境、ESG、碳中(zhong)和等领域的绿色基金产品(pin)。
2023年，兴业银行落地多笔首(shou)单、首(shou)创绿色金融创新(xin)产品(pin)，包(bao)括CCER市场重启后全国首(shou)批CCER项目开发挂钩贷款、全国碳市场首(shou)批跨履约周期碳排放权(quan)质押融资业务等。与(yu)此同时，加快数字化转型，上线国内银行业首(shou)个双碳管理综合服务平台——双碳管理平台，涵盖企业碳账户、个人碳账户、集团运营碳管理等三大(da)功能板块。
浙商银行则持续强化政策引导、专业经营及考核激(ji)励等，推广碳易贷、光伏贷、碳减排支(zhi)持工具等产品(pin)和服务模式，从绿色信贷、绿色债券、绿色投资等多方面发力(li)，引导资源流(liu)入清洁能源和环境友好(hao)型行业等相关领域。
做好(hao)绿色金融大(da)文(wen)章
2023年中(zhong)央金融工作会议提出，高质量发展是全面建(jian)设社会主义现代(dai)化国家的首(shou)要任务，金融要为经济社会发展提供高质量服务。其中(zhong)明确“做好(hao)科技(ji)金融、绿色金融、普惠金融、养老(lao)金融、数字金融五(wu)篇大(da)文(wen)章”。
为贯彻落实党中(zhong)央、国务院关于(yu)碳达峰碳中(zhong)和重大(da)决策部署(shu)，做好(hao)绿色金融大(da)文(wen)章，近日，中(zhong)国人民银行等七部门联合发布《指导意见》，对于(yu)优化绿色金融标准体系、强化信息披露、促进绿色金融产品(pin)和市场发展做出明确规划。
《指导意见》的主要目标是，未来5年，国际(ji)领先的金融支(zhi)持绿色低碳发展体系基本构建(jian)；到2035年，各(ge)类经济金融绿色低碳政策协同高效推进，金融支(zhi)持绿色低碳发展的标准体系和政策支(zhi)持体系更加成熟，资源配置、风险管理和市场定价(jia)功能得到更好(hao)发挥。
《指导意见》明确提出，要优化绿色金融标准体系。推动金融系统逐步开展碳核算，建(jian)立健全金融机构碳核算方法和数据库，制定出台统一的金融机构和金融业务碳核算标准，鼓励金融机构和企业运用(yong)大(da)数据、金融科技(ji)等技(ji)术手段为碳核算工作提供技(ji)术支(zhi)撑。制定统一的绿色金融标准体系，加快研究制定转型金融标准。
中(zhong)国人民银行有关负责(ze)人表示(shi)，为进一步促进绿色金融产品(pin)和市场发展，《指导意见》从推进碳排放权(quan)交易市场建(jian)设、加大(da)绿色信贷支(zhi)持力(li)度、进一步加大(da)资本市场支(zhi)持绿色低碳发展力(li)度、大(da)力(li)发展绿色保险和服务、壮大(da)绿色金融市场参与(yu)主体5个方面提出了具体举措。
“在依法合规、风险可控和商业可持续的前提下，鼓励金融机构利用(yong)绿色金融或转型金融标准，加大(da)对能源、工业、交通、建(jian)筑等领域绿色发展和低碳转型的信贷支(zhi)持力(li)度。”中(zhong)国人民银行有关负责(ze)人称。