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“金价高(gao)不可(ke)攀，我已(yi)经好久没(mei)敢去逛金店了。”家住深圳(chou)水贝(bei)市场附近的于(yu)航（化名）对作者表示。
近两年，90后姑娘于(yu)航感觉到自己身体里的“黄(huang)金血脉”在觉醒，以前(qian)觉得(de)老土的黄(huang)金首饰，现在越来越爱不释手，而且(qie)黄(huang)金还(hai)在不断(duan)增值。她趁着前(qian)年置(zhi)办(ban)婚礼“三(san)金”时买的金饰才380元/克，如今(jin)已(yi)增值上万元。近水楼(lou)台，平时逛水贝(bei)展厅也成为她最(zui)爱的日常休闲活动。但今(jin)年3月后，于(yu)航就没(mei)再踏入水贝(bei)市场的大门。
3月以来，金价开(kai)始罕见地急涨急落。上海黄(huang)金交易所信息显示，国内金价先(xian)是在一个半月间从480元/克飙(biao)升至577元/克，涨幅达(da)20%超(chao)越去年全年涨幅。随后，又快速跌落至540元/克，在5月20日再度站(zhan)上574元/克后，5月31日又跌至553元/克，这一价格仍处(chu)于(yu)历史(shi)高(gao)位水平。零(ling)售(shou)市场上，周大福、周生生等门店挂牌金价一度突破(po)740元/克。
金价暴涨，金店老板们却高(gao)兴不起来。在四(si)川地区(qu)经营黄(huang)金珠宝门店超(chao)过二十年的老板周洋（化名）对作者表示，生意太差，想把金店关了。
谁接住了金价暴涨的泼天(tian)富贵？
金店老板们也不敢进货了
看着金价冲上新(xin)高(gao)，周洋内心却十分复杂。一方(fang)面，门店的货品有所增值；但另一方(fang)面，来买珠宝首饰的顾客更少了。
周洋家的黄(huang)金珠宝店开(kai)了超(chao)过20年，但他却从没(mei)觉得(de)生意像今(jin)年这般艰(jian)难。尤其是才过去不久的五一假期，周洋告诉作者，门店营业额和去年差不多，但利润却只有往年的1/5左右。
主要原因在于(yu)产品销售(shou)结构的大调整。镶嵌类、一口价类产品的毛利较高(gao)，这也是金店的主要利润来源。但当前(qian)顾客更青(qing)睐按克重计价的足金饰品，而门店的租金、员工成本等支出相对固定，导(dao)致利润率大幅下滑。
周洋表示，当前(qian)信息渠道(dao)发达(da)，消费者不愿再为高(gao)溢价的“一口价”类产品、钻石类产品买单。此(ci)外，金价高(gao)企，越来越多的消费者选择了观望(wang)等待。
“货品是有所增值，但金店主要还(hai)是要把货品卖(mai)掉获取利润。”周洋强调，现在销售(shou)差了，货品就流通不起来。
金价的震荡幅度远超(chao)往年。上海黄(huang)金交易所数据显示，国内金价在4月15日一度创下577元/克高(gao)点后快速下跌，在4月23日一度跌至544元/克。五一假期过后，金价在5月20日攀升至578元/克的高(gao)位，5月23日又猛烈下跌。
今(jin)年以来国内金价走势；截图自上海黄(huang)金交易所
周洋颇有些后悔没(mei)有在4月下旬补货，但他更怕当时金价还(hai)会进一步(bu)下跌。周洋表示，当前(qian)经销商(shang)们根本不敢大量进货，只愿意拿回收的旧(jiu)料(liao)“以旧(jiu)换新(xin)”，这样可(ke)以避(bi)免(mian)金价剧烈波动带来损失，目前(qian)店内销售(shou)的基本是春节前(qian)的存货。而通常情(qing)况(kuang)下，经销商(shang)们过一段时间就会拿现金补货，每次补货在一公斤左右，价值40多万元。
作为全国最(zui)大的黄(huang)金珠宝批发市场，深圳(chou)水贝(bei)对市场变化敏感入微。
“大家都躺平了。”有熟悉水贝(bei)市场的业内人士对作者表示。
金价暴涨暴跌带来的交易摩擦(ca)更胜以往。该(gai)人士介绍，金饰加工厂一般不备原材料(liao)，而是根据市场需求向上游(you)料(liao)商(shang)借料(liao)，同时支付一定的利息。假设工厂和客户已(yi)经确(que)定好结算价为500元/克，结果(guo)到了第二天(tian)金价跳涨到510元/克，工厂根本无法承担如此(ci)大幅的成本上涨，只能暂停接单，眼睁睁看着金价越涨越高(gao)。“到底谁来承担金价快速上涨带来的成本？这笔账(zhang)怎么(me)算都不划(hua)算。”
水贝(bei)商(shang)户们也备受煎(jian)熬。来买金饰的客户们不见了，而铺面的租金分文不少。“珠宝行业都是重资(zi)产，产品要卖(mai)的出去，资(zi)金才能周转起来，否则就会出问题(ti)。”该(gai)人士表示。
一家金店品牌负责人对作者表示，当前(qian)行业特(te)别难，特(te)别卷(juan)。金饰属于(yu)非必须消费品，在当前(qian)高(gao)位下，消费者宁愿推迟消费。此(ci)外，一些消费者的收入预期变弱，消费支出整体都有所压缩。
金店利润率大幅压缩，叠加消费者当前(qian)观望(wang)情(qing)绪浓(nong)厚，销售(shou)额下滑，一些品牌门店干脆关门退出。周洋介绍，某品牌门店在当地的6家店铺，如今(jin)只剩下一家，也不乏一些金店趁金价高(gao)企，清仓退出。
中国黄(huang)金协会在4月末也指出，金价高(gao)企及巨幅波动使得(de)黄(huang)金加工销售(shou)企业生产经营风险(xian)增大，批发零(ling)售(shou)企业进货变得(de)谨慎，首饰加工企业原料(liao)成本上升、出货量下降，部分中小型加工企业甚(shen)至停工放假。
金饰卖(mai)不动，消费者涌向金条(tiao)
暴涨的金价面前(qian)，消费者越来越锱铢必较，或推迟购金，或寻找更具有性价比的购金途径。
世界黄(huang)金协会数据显示，今(jin)年一季度，国内金饰需求总量为184吨，同比下降6%。世界黄(huang)金协会中国区(qu)CEO王立(li)新(xin)指出，从价值角度，一季度国内金饰需求仍同比上涨9%，达(da)到约900亿元，是有统计以来以价值计的最(zui)高(gao)的一季度。
王立(li)新(xin)介绍，市场调研显示，今(jin)年一月份（春节前(qian)）的需求量是近几(ji)年最(zui)高(gao)，从业者原本满怀信心。但没(mei)想到，金价在3月份飙(biao)升，抑制了金饰的消费需求，消费者和零(ling)售(shou)商(shang)都对购金持(chi)谨慎态度。3月需求的走低部分抵消了年初的强势开(kai)局，导(dao)致一季度金饰消费总量并不突出。
与(yu)金饰相反，国内金条(tiao)和金币需求达(da)110吨，同比激增68%，这是自2013年以来最(zui)强劲的一季度表现。
相较于(yu)金饰，金条(tiao)产品溢价较低，更保值。以5月27日周大福挂牌金价为例，其足金饰品金价为715元/克，而金条(tiao)类产品为631元/克，同一时间工行如意金条(tiao)产品价格则为565元/克。
山东招金金银精炼有限公司（下称“招金精炼”）是国内多家银行的贵金属产品定点委托加工企业。招金精炼副总经理王伟介绍，“今(jin)年金价高(gao)，激发了老百姓(xing)金条(tiao)消费的热情(qing)，我们今(jin)年特(te)别忙。”截至目前(qian)，招金精炼为银行加工的金条(tiao)已(yi)近60吨。
社交媒(mei)体上，一些年轻(qing)网友(you)支招如何买到性价比更高(gao)的金饰：从银行购买金条(tiao)，在去打金店加工成戒指、手镯(shu)等首饰，工费可(ke)以低至10元/克，一只手镯(shu)轻(qing)松省下大几(ji)千块。
周洋还(hai)告诉作者，过往针对经销商(shang)的黄(huang)金批发市场如今(jin)也面向散客销售(shou)，价格只比卖(mai)给金店的价格贵3元/克。随着短视频快速传(chuan)播，本地大量消费者都来这里采买。这种业内称为“水贝(bei)模(mo)式”的销售(shou)方(fang)式，对金店冲击巨大。
黄(huang)金成为过去两年来国内最(zui)好的投(tou)资(zi)品种，国内投(tou)资(zi)者对黄(huang)金ETF（以黄(huang)金为基础资(zi)产、跟踪现货黄(huang)金价格波动并能在证券市场交易的基金产品）的热情(qing)也不断(duan)升温。
截至一季度末，中国市场黄(huang)金ETF总持(chi)仓达(da)到67吨，资(zi)产管理总规模(mo)达(da)350亿元，再创历史(shi)新(xin)高(gao)。
4月末时，王立(li)新(xin)介绍，截至当时统计，4月份中国黄(huang)金ETF大幅增长24吨，创下月度持(chi)仓增长的历史(shi)纪录，总持(chi)仓量已(yi)突破(po)90吨。不过，随着金价上涨势头放缓，国内黄(huang)金ETF有所降温。世界黄(huang)金协会最(zui)新(xin)数据显示，4月中国黄(huang)金ETF最(zui)终增加17吨至84吨。
金店增收不增利，金矿迎来泼天(tian)富贵
2023年黄(huang)金大卖(mai)，让多家黄(huang)金零(ling)售(shou)企业收获上市以来最(zui)好业绩，但随之(zhi)而来的2024年一季报(bao)却喜(xi)忧参(can)半。
周大福（01929.HK）披露的今(jin)年前(qian)三(san)个月经营数据显示，中国内地零(ling)售(shou)值增长12.4%。但具体到门店看，同店销售(shou)同比下降2.7%，其中黄(huang)金首饰同比增长3.4%，而珠宝镶嵌、K金首饰同比下降19.5%。
周大福2024财年中报(bao)（2023年4月初至9月末）指出，其由于(yu)黄(huang)金首饰产品营收占比从上年的76.5%提升至80.4%，导(dao)致毛利率下降150个点。另一方(fang)面，金价飙(biao)升以及优(you)化定价策略，使得(de)其调整后的毛利率增长330个点。
周大福并未披露其具体营业额相关数据。但对于(yu)黄(huang)金珠宝门店来说，这种消费结构的转变意味着利润率的大幅下滑。
周大生（002867.SZ）一季报(bao)呈现的趋势更为明显。一季度其营业收入达(da)到50.70亿元，同比增长23.01%；但其净利润同比下降6.61%，为3.41亿元。
对此(ci)，周大生解释称，受外部经济环境因素(su)影响(xiang)，春节后黄(huang)金市场价格快速上涨，叠加节后效应，黄(huang)金消费及下游(you)客户补货热情(qing)受到抑制，黄(huang)金品类的销售(shou)在节后受到一定程度的影响(xiang)，消费预期更加谨慎，可(ke)选消费品市场进一步(bu)承压。
黄(huang)金首饰的毛利率远低于(yu)镶嵌类首饰。以周大生为例，其黄(huang)金首饰毛利率为8.66%，镶嵌首饰毛利率为31.65%。
在周洋看来，金店品牌方(fang)较为强势，会要求经销商(shang)在进货时必须搭配一定比例的钻石镶嵌类产品。这些产品当前(qian)严重滞销，终端的销售(shou)状况(kuang)反映在上市公司的报(bao)表上存在一定的滞后性。此(ci)外，周大福在市场上的认可(ke)度较好，其他品牌很难享受到较高(gao)的溢价。
在老凤祥（600612.SH）于(yu)5月10日举行的交流会上，有投(tou)资(zi)者提问：商(shang)务部监测数据显示，春节期间金银珠宝销售(shou)额同比增长20%左右，但老凤祥一季度销售(shou)额增加4.36%，是否略低？
对此(ci)，老凤祥董秘邱建敏解释，今(jin)年春节的订货会销售(shou)同比实现增长，但因为后期黄(huang)金价格的涨幅较大，尤其是整个3月上海黄(huang)金交易所金价涨幅约10%，期间金价每克涨幅超(chao)50元。金价的急速上涨对终端的消费有较大的影响(xiang)，进而对公司一季度的销售(shou)也产生了一定的影响(xiang)。
而在黄(huang)金产业链的上游(you)，作者在近期走访时了解到，金矿企业们正(zheng)马不停蹄加快生产。
世界黄(huang)金协会数据显示，今(jin)年一季度金矿产量同比增长4%至893吨。王立(li)新(xin)介绍，在当前(qian)高(gao)金价吸引下，金矿公司加紧生产，但矿产金的供应量很难有大幅度的变化，变化幅度往往在1%-2%的平均值。4%是有史(shi)以来最(zui)高(gao)的一季度供应量。
不同于(yu)煤炭、钢铁(tie)等商(shang)品，其价格受供给直接影响(xiang)，存在波动明显的周期。金价与(yu)金矿产量的关系并不直接相关。有业内人士对作者表示，金矿的开(kai)采成本相对平稳。随着金价上涨，金矿企业迎来泼天(tian)富贵。
以国内矿产金产量最(zui)高(gao)的山东黄(huang)金（600547.SH）为例，其2023年矿产金产量41.78吨，营收592.75亿元，同比增长17.83%，净利润23.28亿元，增幅86.57%。今(jin)年一季报(bao)显示，其营收达(da)到189.57亿元，同比增长44.73%，净利润7亿元，同比增长59.48%。
来源：棱(leng)镜 作者肖望(wang) 编辑(ji)王伟凯