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相较于市(shi)场共识(shi)，德银(yin)认为，日本央行将在货(huo)币政策上展现出更加鹰派的姿态。
周二，德银(yin)日本首席经济学家(jia)Kentaro Koyama发布报告，预计(ji)日本央行年内将加息(xi)两次（7月(yue)和(he)12月(yue)分别加息(xi)25基点），到年底政策利率(lu)有望上调至0.5%。
德银(yin)认为，日本实际GDP增长率(lu)在未来2-3年内将略高于潜在水平(ping)。与3月(yue)份的预测相比，德银(yin)将日本2024年实际GDP预测微幅下调至1.1%，但小幅上调了对2025年的预测，从1.0%上调至1.2%。
德银(yin)指出，核心通胀率(lu)将在今年四季度开始触底反弹，工资加速增长将促进国内消费持续复(fu)苏。
此外，德银(yin)预计(ji)，日本央行将从7月(yue)开始减少购债规模，这也(ye)是逐步退出超宽(kuan)松货(huo)币政策的明确信(xin)号。
工资加速增长，可支配收入和(he)消费状况有望好转
收入环境仍然是日本国内需求复(fu)苏的关键，德银(yin)预计(ji)今年日本家(jia)庭实际可支配收入有望上升。这一预期主要得益于几(ji)个关键因素：
首先，工资增长的加速将直接提高家(jia)庭收入。
日本工会联合会（Rengo）的数(shu)据显示(shi)，年度工资增长达到了5.2%，包括基本工资增长3.6%。
德银(yin)指出，这将使日本名义工资涨幅达到3%，但这一增长要到7月(yue)份才(cai)能完全反映在实际工资上，因此实际工资有望在第三季度加速上涨。
此外，通胀放缓意味着家(jia)庭购买(mai)力的下降速度将会减缓，从6月(yue)份开始实施的所得税削(xue)减政策也(ye)将进一步增加家(jia)庭的可支配收入。
德银(yin)还预测，由于疫情期间家(jia)庭积累了大量(liang)储(chu)蓄，随着这些储(chu)蓄的逐步使用，实际消费将从二季度开始上升，消费支出的增长速度将超过家(jia)庭可支配收入的增长。
德银(yin)指出，到今年二季度，日本家(jia)庭的超额储(chu)蓄将从去年四季度的500万亿日元(yuan)升至529万亿日元(yuan)（占(zhan)GDP的8.8%），到2025年底，超额储(chu)蓄仍将维持在较高水平(ping)，约为432万亿日元(yuan)，占(zhan)GDP的7.2%。
换句话说，随着经济活动的逐步正常(chang)化，家(jia)庭将开始动用之前积累的储(chu)蓄，这将推动消费的增长，从而可能带动经济的进一步复(fu)苏。
核心通胀有望在四季度触底
德银(yin)预计(ji)，被(bei)称为“核心中的核心”CPI（除(chu)去新鲜食品和(he)能源）将在10月(yue)份触底至1.5%，然后再次上升。由于商品通胀回落，该通胀率(lu)自2023年8月(yue)同比达到4.34%的高点后已开始放缓。
该预测主要基于日元(yuan)疲软、产出缺口扩大以及(ji)工资增长导致劳动力成本转移(yi)到物价上的因素。德银(yin)预测，单位劳动力成本预计(ji)将以每年3.0-3.5%的稳定(ding)速度增长。
与此同时，德银(yin)预计(ji)，包括能源在内的通胀率(lu)预计(ji)将在5-7月(yue)间因电(dian)费上涨而同比加快0.7-0.8个百分点。但德银(yin)指出，这是一个政策驱动的变化，并不反映潜在的通胀水平(ping)。
年内有两次加息(xi)？
基于经济增长、工资和(he)通胀的预测，德银(yin)预计(ji)，日本央行将在2024年加息(xi)两次：7月(yue)和(he)12月(yue)分别加息(xi)25基点，届时利率(lu)从当(dang)前0%附近的水平(ping)上行至0.5%，即(ji)三十年来的最高水平(ping)，避免金融条(tiao)件过于宽(kuan)松和(he)日元(yuan)进一步贬值。
即(ji)使如(ru)此，考虑到当(dang)前通胀预期高企，实际利率(lu)仍将保持在负值区域。
基于此，德银(yin)进一步预计(ji)，日本央行将在2025年第三季度继续加息(xi)，将利率(lu)上调至0.75%，然后在2026年第一季度加息(xi)至1%，接近所谓的“中性利率(lu)”。
根据日本央行的数(shu)据，德银(yin)假设(she)自然利率(lu)在-1.0%至0.5%之间，考虑到2%的通胀率(lu)，那么名义中性利率(lu)应在1.0-2.5%之间。
德银(yin)指出：
金融市(shi)场尚未对接下来两年的1%利率(lu)进行贴现，因此我们(men)的利率(lu)预测仍然比共识(shi)更鹰派，但市(shi)场共识(shi)似乎(hu)正在接近我们(men)的预测。
金融市(shi)场尚未对接下来两年的1%利率(lu)进行贴现，因此我们(men)的利率(lu)预测仍然比共识(shi)更鹰派，但市(shi)场共识(shi)似乎(hu)正在接近我们(men)的预测。
对于缩减购债的时间点，分析师存在一定(ding)分歧。
德银(yin)预计(ji)，日本央行将从7月(yue)开始将其(qi)每月(yue)国债购买(mai)量(liang)减少至5万亿日元(yuan)，并在2025年1月(yue)进一步减少至3万亿日元(yuan)。
有媒体报道(dao)称，日本央行可能最早在下周的政策会议(yi)上讨论减少购债规模。
据知情人士透露，日本央行可能会考虑目前每月(yue)约6万亿日元(yuan)的购债速度是否适合放缓，以及(ji)是否需要提供更多关于前景(jing)的细节以提高可预测性。日本央行将于6月(yue)14日公(gong)布最新货(huo)币政策决议(yi)。
知情人士还说，一些投资者预计(ji)日本央行将在本月(yue)削(xue)减购债规模，然后在7月(yue)加息(xi)，但购债规模的变化并不能保证(zheng)未来的任何政策路径(jing)。