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这个世(shi)界上，为什么有的国家(jia)发展(zhan)得越来越好，越来越富足，而有的国家(jia)如同(tong)受(shou)到(dao)诅咒一(yi)样，在苦难的沼泽(ze)里一(yi)遍遍轮回(hui)？
他们各自做对了什么？又做错了什么？
今天(tian)我们聚焦日本，而且只(zhi)聚焦1985年到(dao)1990年这5年时间(jian)。
上个世(shi)纪末，日本泡沫破灭，陷入失去的二十年，不少人都习惯阴谋论，认为日本是广场协议(yi)的受(shou)害者，责任在美方。
但极少有人反思，当时与美丽国签订广场协议(yi)的是英法德日4个国家(jia)，彼时其他三个国家(jia)的货币(bi)升(sheng)值幅(fu)度丝毫不亚于日元，为何其他4个国家(jia)没(mei)有失去20年？
1990-2010年这20年，日本GDP年均增长率只(zhi)有可怜的0.92%，同(tong)期德国为1.6%，英国为1.91%，法国为1.74%。
1990年，日本人均GDP为2.54万美金，比法国的2.19万、德国的2.23万、英国的1.91万都高。
33年后的今天(tian)，英法德人均GDP都超(chao)过4万，日本只(zhi)有3.38万。
很明显，是日本人自己搞(gao)砸了。
只(zhi)要你把那几(ji)年发生的事(shi)做个细致解(jie)剖，就会发现根本没(mei)有阴谋论，其实(shi)就是你情(qing)我愿(yuan)。
日本的泡沫形成确实(shi)有一(yi)定外力原(yuan)因(yin)，但泡沫破灭，最终失去20年，则完全是自己作死，咎由自取。
日本是怎么作死自己的呢？
先说背景：80年代，为解(jie)决滞涨，美国实(shi)行(xing)供给学派政策，减税刺激(ji)经济，同(tong)时通过高利率压制(zhi)通胀。当时美国利率水平比发达国家(jia)平均高出4个百分点。
“松财政、紧货币(bi)”的组(zu)合(he)政策工具，一(yi)定程度缓解(jie)了滞涨，但后遗症(zheng)是高额财政赤字、美元的大幅(fu)升(sheng)值和持续的经常项目逆差(cha)。
美国财政赤字占GDP比重，80年是2.9%，85年已高达5.2%，同(tong)期日本是1.4%，西德也只(zhi)有1.1%。美国1985年经常项目逆差(cha)1245亿美元，占GDP比重3%。而整个80年代上半期，美元升(sheng)值了73%。
而彼时日本、西德等国正处在二战(zhan)后经济复苏期，各自状况都不错。
这才有了著名的广场协议(yi)。
1985年9月，英法德日美，也就是G5，在美国纽约广场大厦签订协议(yi)，协调生存，共同(tong)发展(zhan)。
其核心目标是改(gai)善美国贸易逆差(cha)，抑制(zhi)美元升(sheng)值，而措施(shi)则是各国干预汇(hui)市，本币(bi)贬(bian)值，同(tong)时美国降息——从1985年9月—1986年8月，美联储四次下调联邦基金利率，从7.5%降至5.5%，同(tong)期日本利率5.5%，利差(cha)大幅(fu)缩窄。
这事(shi)是否存在强迫呢？
没(mei)有的。完全你情(qing)我愿(yuan)。
日本、西德等国必须维护老大哥美国经济的稳定，以继续分享美治下的和平红利、扶持红利与发展(zhan)红利——这些(xie)红利的共同(tong)前提是：大哥不能倒。
同(tong)时它们的本币(bi)升(sheng)值，也能促进本币(bi)国际化，以及自身国家(jia)在世(shi)界的影响力。
结果呢？效果不错。美元对非美货币(bi)大幅(fu)贬(bian)值，对日元，从1985年9月的1：237，到(dao)1985年底贬(bian)至1：200，到(dao)1986年夏，进一(yi)步(bu)贬(bian)到(dao)1：150，短短6个月，美元贬(bian)值36.7%。
但，凡(fan)事(shi)都有一(yi)个但：由于美国并未采取其它有效措施(shi)改(gai)善财政状况，同(tong)时货币(bi)贬(bian)值存在J曲线效应，导致广场协议(yi)后两年多，美国贸易逆差(cha)并未改(gai)善，反而进一(yi)步(bu)恶化，同(tong)时市场对美元信(xin)心下降，资本外流，国际汇(hui)市和世(shi)界经济也出现较大震(zhen)荡，继续让(rang)美元大幅(fu)快速贬(bian)值已明显弊大于利。
此时维持美元汇(hui)率稳定已成各国共识。
怎么做呢？最合(he)适的办法当然(ran)是美国加(jia)息，吸引资本流入，但美国担心加(jia)息会引发国内经济萧条，所以不愿(yuan)加(jia)息，而是希望日本、西德等国家(jia)降息，实(shi)施(shi)刺激(ji)内需计划，以拉(la)动进口。
这个被称为卢(lu)浮宫协议(yi)。这个协议(yi)对日本的影响远大过广场协议(yi)。
1987年2月，G7在巴黎卢(lu)浮宫签署(shu)了卢(lu)浮宫协议(yi)。这玩意非常有效，美国贸易赤字和财政赤字都应声而降。
对日本而言(yan)，降息这事(shi)确实(shi)有一(yi)定外压，但日本也是权衡后自愿(yuan)的，也是对的，因(yin)为自身经济确实(shi)出现了本币(bi)升(sheng)值萧条，需要宽货币(bi)，拉(la)内需。
他们错在哪里呢？
他们错在太贪(tan)了，什么都想要，什么便(bian)宜都想占，实(shi)行(xing)了过长、过量的货币(bi)宽松。这和嗑药一(yi)样，嗑过量了，也嗑太久了。这是他们犯(fan)的第一(yi)个大错。
日本怎么干的呢？
既然(ran)美国施(shi)压，于是日本顺坡下驴，开(kai)始实(shi)行(xing)超(chao)低利率政策，从1986年1月——1987年2月，一(yi)年时间(jian)，5次降息，将利率从5%遽降到(dao)2.5%，并将这个超(chao)低利率一(yi)直保持到(dao)了1989年5月，维持了27个月之久。
结果是，金融机构(gou)大量放贷(dai)，导致1987—1989三年日本货币(bi)供应量增速都是双位数，达到(dao)了惊人的10.8%、10.2%和12%。
但同(tong)期经济增速只(zhi)有6%、4.4%、5.5%，三年平均货币(bi)供应量是经济平均增速的两倍还要多。
大量过剩资金涌进了股票与房地产，资产价格暴涨。1987－1989年，日本股票价格平均上涨94%，城市土地价格平均上涨103%。而同(tong)期，日本消费物价指数平均仅上涨3.1%。
由于同(tong)期消费物价并未大幅(fu)上涨，日本从上到(dao)下，其实(shi)都非常享受(shou)这种(zhong)（虚拟）财富大幅(fu)增长，而基本物价很稳定的泡沫状态，他们认为这是日本特色(se)经济模式的强大。
监管决策当局在长达27个月的时间(jian)里，对资产价格的异常听之任之，对地产商的大幅(fu)表外举债、上杠(gang)杆，默许甚至纵容。
哪怕在美联储在88年3月到(dao)89年5月连续加(jia)息，将联邦利率从6.5%调高到(dao)了9.8%，日本依然(ran)将利率死死压在2.5%的低水平，这导致1989年底日本进入全面泡沫状态。
很明显，是日本政府自己超(chao)长时间(jian)的超(chao)低利率，才制(zhi)造泡沫。没(mei)有政府政策的推波助澜，任哪个地产商或者股票投(tou)资者，也没(mei)有能力让(rang)资产泡沫发酵到(dao)这种(zhong)程度。
这无疑是个巨大的错误，但并不致命。
哪怕到(dao)了这种(zhong)全面泡沫的时候，只(zhi)要应对得当，充分尊重经济与行(xing)业规律，做好压力测试，在实(shi)体经济资产负债表的弹(dan)性空间(jian)里，不急不躁，逐(zhu)步(bu)褪火，有序降温和撤退，是完全能够让(rang)经济软(ruan)着陆的。
但日本政府是怎么干的呢？
一(yi)直到(dao)89年中，日本政府才终于被信(xin)贷(dai)创造与资产泡沫越来越快的循环推动速度吓到(dao)了，他们简单(dan)粗暴，采用了直接断(duan)流的休克疗法——这是他们犯(fan)的第二个错误，也是最不可原(yuan)谅的错误，直接把日本经济砸了个稀烂。
从1989年5月开(kai)始，到(dao)1990年8月，短短15个月时间(jian)，日本政府连续5次加(jia)息，将贴现率从2.5%的超(chao)低水平，一(yi)口气加(jia)到(dao)了6%。同(tong)时，日本央行(xing)明确要求金融机构(gou)严格限制(zhi)对房地产的贷(dai)款，等于把地产资金流一(yi)把掐断(duan)。
没(mei)有哪个行(xing)业，也没(mei)有哪个经济体能经受(shou)得住(zhu)这种(zhong)极端的冷热变(bian)化。
这种(zhong)人为过急过快的货币(bi)紧缩，直接导致泡沫的破裂与经济的崩溃，其后日本股市最多下跌了80%，楼市下跌了60%，经济从此陷入长达20年的低迷。
回(hui)到(dao)我们最开(kai)始的结论：很明显，日本失去20年，完全是自己作死，咎由自取，怨不得他人。
好在，日本吸取了教(jiao)训。从此以后，政府有形之手对经济的粗暴干预越来越少。日本经济也也终于完成艰难的自我修(xiu)复，从2010年后步(bu)入正轨，重拾升(sheng)势。
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