中国网财经7月9日讯 今日，国家金融监督管(guan)理总局上海监管(guan)局(简称(cheng)：上海监管(guan)局)相关处罚信息显示，中海信托股份有限公司(si)(简称(cheng)：中海信托)因存在.未经任职资格许可实际履行高级管(guan)理人员职责、开展关联交易未向监管(guan)机构事前(qian)报告等12项违规，上海监管(guan)局依据(ju)相关规定，对(dui)中海信托罚款合计405万元。

具体来(lai)看，中海信托主要违法违规事实包括：1.未经任职资格许可实际履行高级管(guan)理人员职责；2.开展关联交易未向监管(guan)机构事前(qian)报告；3.流动(dong)资金贷(dai)款贷(dai)后管(guan)理严重违反(fan)审慎经营规则；4.流动(dong)资金贷(dai)款未按规定执行受(shou)托支付；5.对(dui)保险(xian)资金投资的资金信托未承担主动(dong)管(guan)理责任；6.个人经营贷(dai)款业务核心环节(jie)违规外包；7.个人贷(dai)款贷(dai)后管(guan)理严重违反(fan)审慎经营规则；8.信托计划持有的金融资产未准确计量；9.标品信托未按净值兑(dui)付；10.用印(yin)管(guan)理不到位；11.未按规定报送报表资料(liao)；12.证券投资类信托计划合规问题整改不到位。

同时，因时任中海信托总裁张德荣，对(dui)中海信托流动(dong)资金贷(dai)款未按规定执行受(shou)托支付、对(dui)保险(xian)资金投资的资金信托未承担主动(dong)管(guan)理责任的行为负有直接责任，上海监管(guan)局对(dui)其予以警告，处罚款5万元。

时任中海信托小微金融部经理孙鹏，对(dui)中海信托个人经营贷(dai)款业务核心环节(jie)违规外包负有直接责任，上海监管(guan)局同样对(dui)其予以警告，处罚款5万元。