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5月28日，复(fu)星国际在(zai)港交所(suo)发布公(gong)告，宣布向荷兰银行出售旗下子公(gong)司所(suo)持有的德(de)国私人银行Hauck Aufh？user Lampe Privatbank AG（HAL）99.743%股份(fen)，总价约6.703亿欧元。本次交易(yi)完成后，复(fu)星国际将不再(zai)持有HAL股份(fen)，但复(fu)星将全额保留HAL所(suo)持有的Hauck & Aufh？user Fund Services S.A.（HAFS）股份(fen)，即保留HAL的基金服(fu)务业务。
一个企业的经(jing)营，往往由两(liang)个通用的维度——战略(lue)制定能力和战术执行能力，前者决(jue)定了方向，后者影响着进(jin)程。
复(fu)星国际出售HAL的底气(qi)，一方面源于其在(zai)全球(qiu)化迭代方面有前瞻的意识。另(ling)一方面，在(zai)执行层，复(fu)星国际有强大(da)全球(qiu)化运营能力，能够对旗下资产(chan)进(jin)行盘活焕(huan)新和价值再(zai)造。
复(fu)星全球(qiu)化1.0启航：收购HAL体现“中国动力嫁接全球(qiu)资源”
复(fu)星的全球(qiu)化征程以复(fu)星国际2007年上市为起点，彼时，随着经(jing)济(ji)全球(qiu)化深入推进(jin)，中国经(jing)济(ji)稳步发展，中国企业掀起迈出国门、向海外投资的热潮。
为推进(jin)全球(qiu)化战略(lue)，复(fu)星国际提出“中国动力嫁接全球(qiu)资源”，带领中国企业走出去的同时，帮(bang)助海外的企业享受到中国高(gao)速成长的成果。复(fu)星开始投资全球(qiu)优质资产(chan)，全球(qiu)化种子生根发芽。
2016年，复(fu)星正式收购HAL（原名(ming)H&A），复(fu)星董事长郭广昌当年表示(shi)，“该银行符合我们长期关注的价值投资理念，有助于我们更好地进(jin)入欧洲领先的经(jing)济(ji)体。我们相信通过此次合作，不仅能服(fu)务德(de)国当地民众，也能够帮(bang)助H&A开拓更多中国企业和个人客户，匹配他们在(zai)海外的金融需求。这也正是‘中国动力嫁接全球(qiu)资源’的体现。”
当年的H&A监事会与股东(dong)委员会主(zhu)席Wolfgang Deml表示(shi)“多数股东(dong)选择了复(fu)星这样具有实力与长期愿景的投资者，从而保持H&A的传统(tong)与文化，同时为银行开拓全新的国际视野。复(fu)星的网络遍布全球(qiu)，并深谙金融领域，能够协助我们提升业务模式，发展新客户。”
事实上，收购HAL，不仅是“中国动力嫁接全球(qiu)资源”全球(qiu)化战略(lue)的落地，也是复(fu)星国际深入高(gao)端财富(fu)管理市场的重(zhong)要(yao)一步，进(jin)而实现全球(qiu)化与本土(tu)化并进(jin)。
具体来看，欧洲私人银行产(chan)业运行成熟，保护个人金融隐私的规章制度健全，这迎合了中国中高(gao)端消费群体的诉求。复(fu)星汲取欧洲私人银行成熟产(chan)品(pin)和服(fu)务并嫁接中国家庭加杠杆的进(jin)程，当时已然瞄准了中国的高(gao)端财富(fu)管理市场。
资料显示(shi)，HAL总在(zai)管资金约43亿欧元（包括80亿欧元AUM，350亿AUC），截至2015年5月，公(gong)司的账面净资产(chan)1.7亿欧元，经(jing)PWC尽职调查评估后2015年5月的净资产(chan)2.19亿欧元。2014年，公(gong)司的净利润2014年520万欧元，PwC调整后净利润1010万欧元。
复(fu)星全球(qiu)化2.0深化：“中国+全球(qiu)双向驱动” 赋能HAL做大(da)做强
收购HAL之后，复(fu)星全球(qiu)化旅程也同步进(jin)入了2.0阶(jie)段，如何发挥协同效应、顺应全球(qiu)化战略(lue)，加快业务突(tu)破(po)升级，让HAL充分享受国际化进(jin)程的成果，实现“华(hua)丽(li)转身”，成为复(fu)星国际置顶的核心议题。
事后验(yan)证，复(fu)星通过深度运营管理，并支持HAL持续进(jin)行并购整合，复(fu)星国际对HAL的业务发展、全球(qiu)化进(jin)程等多方面的相互赋能是极为成功的。2023年，HAL总收入为4.35亿欧元，净利润为8300万欧元，总在(zai)管资金达到2652.13亿欧元。
赋能HAL “并购整合”的实力，实现“质”的飞(fei)跃
寻(xun)找(zhao)优质收购目标、谈拢(long)收购合作、撬动资金完成交易(yi)，只(zhi)是一场收购马(ma)拉松的前半程，买下公(gong)司后的运营管理才见真章。在(zai)HAL收购项目中，复(fu)星国际深挖(wa)其商业价值的基础与内核并充分利用集团的全球(qiu)化资源，赋能HAL做大(da)做强，是复(fu)星全球(qiu)化战略(lue)成功的底蕴。
郭广昌亦(yi)坦言：“一个成功的投资交易(yi)背后必须有更多成功的整合，才能达到目标的投资价值。” 因此，在(zai)将HAL纳入麾下之后，复(fu)星国际开始推动其通过投资并购扩大(da)业务规模、拓展业务覆盖区域、布局新技术、新赛道，以此提升内生增长动力。
据了解，2017年HAL收购德(de)意志银行旗下卢(lu)森堡托管平台Sal Oppenheim，加速托管业务发展，累计获得AUC超200亿，提升了品(pin)牌知名(ming)度和市场影响力，进(jin)而反哺内生增长。2019年，HAL收购爱尔兰 CCM 基金服(fu)务平台，进(jin)入英语区市场，开启国际化第(di)一步。
2021年，复(fu)星赋能HAL迎来了并购史上质的飞(fei)跃。HAL（原名(ming)H&A）收购德(de)国顶尖的私人银行 BankhausLampeKG，并更名(ming)为 HAL，整合后公(gong)司规模效应初步显现，规模、盈利性、市场地位均(jun)有显著提升。此次并购使HAL资产(chan)管理监管规模超2000亿欧元，资产(chan)总额近百亿欧元，成为德(de)国前三大(da)的德(de)国私人银行。HAL CEO Michael Bentlage在(zai)与德(de)媒分享时也说：“此次合并使公(gong)司成为德(de)国第(di)三大(da)银行，是一个 ‘真正的成功故事’ ，在(zai)收购 Bankhaus Lampe 之前，我们在(zai)德(de)国市场排名(ming)第(di) 20 位” 。
市场人士分析指出，H&A此次收购，展示(shi)着复(fu)星全球(qiu)金融版图(tu)的再(zai)次提质升级，也是对其全球(qiu)化能力、全球(qiu)化视野的再(zai)次印证；同时，复(fu)星的全球(qiu)化能力、全球(qiu)化网络，也为来自(zi)德(de)国、放眼(yan)海外的优质金融企业们提供了“中国方案”的最优解，也为C端的高(gao)净值人群客户提供了更卓越的选择。
复(fu)星全球(qiu)化3.0进(jin)化：“全球(qiu)组织(zhi)+本地运营” 赋能HAL全球(qiu)化迭代升级
自(zi)2022年以来，复(fu)星的全球(qiu)化持续进(jin)化－－“全球(qiu)组织(zhi)+本地运营”的模式不断成熟，在(zai)赋能旗下子公(gong)司在(zai)全球(qiu)业务整合、产(chan)品(pin)创新、销售网络、生态协同等方面的竞争优势进(jin)一步凸(tu)显。
赋能HAL拓展中国业务，提升全球(qiu)化运营能力
复(fu)星眼(yan)中的全球(qiu)化，不止是全球(qiu)和中国的“双向奔赴”，还延伸至海内外生态企业的内生式发展，鼓励生态企业在(zai)各自(zi)领域积极拓展本土(tu)以外的市场。在(zai)全球(qiu)化业务拓展上，复(fu)星借力中国财富(fu)市场的崛(jue)起，除了把HAL这个海外优质品(pin)牌和产(chan)品(pin)“引回(hui)来”外，同时帮(bang)助其发展中国市场，利用中国市场的高(gao)速增长带动其全球(qiu)业绩的增长。复(fu)星帮(bang)助了HAL先后设立H&A南京(jing)、H&A上海分公(gong)司，南京(jing)公(gong)司负责面对中国客户的跨境投行业务，上海分公(gong)司正在(zai)申请中国私募基金牌照，并为H&A亚洲基金投资中国标的提供投研支持。
整体来看，经(jing)过并购整合后，HAL收入规模、市场排名(ming)大(da)大(da)提升，对于私行、资管、托管业务，更大(da)的规模和更高(gao)的排名(ming)使银行整体更容易(yi)准入重(zhong)要(yao)客户的白名(ming)单，为内生获客提供了先决(jue)条件。此外，并购整合完成后，IT、风控、合规等运营项目均(jun)可发挥规模效应，降低了HAL的运营成本，优化CIR，提升获利能力。德(de)国媒体DER PLATOW Brief称，HAL去年的成本率为 71.6%（前一年为 76%），尽管在(zai)技术和新员工方面投入了大(da)量(liang)资金，但70%的目标已经(jing)指日可待。
互信共赢，赋能HAL组织(zhi)建设变革
复(fu)星的全球(qiu)化战略(lue)中最重(zhong)要(yao)和宝(bao)贵的资产(chan)是人才。全球(qiu)化是一项长期工作，对于企业的组织(zhi)模式、人才结构具有较高(gao)要(yao)求，需要(yao)企业对目标市场的法律法规、监管、客户等环节(jie)十分了解。
复(fu)星的全球(qiu)化多年来保持稳健，既源于步步为营、行稳致远的产(chan)业发展理念，更基于其开放互信、互惠(hui)共赢，严(yan)格遵循当地法规与尊重(zhong)当地文化的处(chu)世理念。因此，开放式的、公(gong)平的、激励式的人才任用理念是复(fu)星全球(qiu)化运营的基础。
收购HAL之后，复(fu)星将这全球(qiu)化运营理念延伸至HAL，通过组织(zhi)架构、人才建设与制度保障三个维度赋能HAL系统(tong)的组织(zhi)建设革新。
在(zai)最顶层的组织(zhi)架构方面，复(fu)星优化原先三个合伙人共同管理的机制至CEO负责制，赋予(yu)监事会具有更完善(shan)的制约与平衡（Check & Balance）权力，并确立以托管业务为主(zhu)进(jin)行投资并购做大(da)做强的核心战略(lue)。
在(zai)人员建设方面，复(fu)星进(jin)化了德(de)国传统(tong)银行管理层用人的固有习惯，大(da)力推进(jin)管理层年轻化，公(gong)司二级管理层任用大(da)量(liang)年轻人才，提拔80后的CFO（在(zai)德(de)国银行界属罕见）并做好针对不同层级人员的职业发展规划(hua)。
在(zai)制度保障方面，复(fu)星协助HAL推进(jin)全球(qiu)轮岗及激励计划(hua)的组织(zhi)管理机制，以激励计划(hua)为例，复(fu)星通过期权、虚拟股权的方式对管理层及核心员工进(jin)行激励。
复(fu)星国际全球(qiu)化能力的核心，离不开复(fu)星国际团队和生态成员，在(zai)高(gao)度认可复(fu)星价值观同时，能够做到扎根本地、深度运营。值得一提的是，HAL管理层充分认可复(fu)星国际的全球(qiu)化运营战略(lue)，据德(de)国当地媒体Borsen Zeitung分析点评，复(fu)星作为投资者表现出了持久(jiu)力和了解HAL的业务，HAL与复(fu)星双方的合作关系是建设性的，并且充满信任。
复(fu)星今后全球(qiu)化－聚焦“创新+全球(qiu)化” ，赋能HAL运营能力进(jin)一步升华(hua)
发展至今，复(fu)星国际的全球(qiu)化战略(lue)再(zai)次升级，并坚定聚焦“创新”和“全球(qiu)化” 作为集团两(liang)大(da)核心增长引擎。郭广昌近日出席国际论坛(tan)时便表示(shi)，复(fu)星未来30年将坚定地以创新和全球(qiu)化为核心引擎，追求稳定的收入和利润增长。
在(zai)复(fu)星科技创新战略(lue)的引领下，HAL数字化革新亦(yi)日渐精深。
事实上，HAL早已具备数字化基因。2018年，复(fu)星与HAL联合建立中德(de)科创孵化器，虽然目前公(gong)司已注销，但在(zai)孵化器运行期间，HAL通过孵化器接触了数百家欧洲科技创业企业，为后续打(da)造自(zi)已线上业务平台，收购数字资产(chan)平台打(da)下基础。
2022年，2022年，在(zai)复(fu)星科技创新战略(lue)的引领下，HAL收购数字货币托管服(fu)务商Kapilendo，由此获得了随后BAFIN颁发的数字托管牌照和初始业务团队，成为德(de)国首(shou)批此牌照的银行，继而推出了自(zi)已的完整业务线及数字资管产(chan)品(pin)。
为赋能HAL运营能力进(jin)一步升华(hua)，复(fu)星除了用八年时间为HAL精耕细作、做大(da)做强，助力其释放出更大(da)的增长潜力外，为推进(jin)HAL业务走向更广阔的发展空间，复(fu)星精挑细选为HAL寻(xun)找(zhao)了最合适的买家荷兰银行ABN AMRO。
通过与HAL的合并，荷兰银行预计将产(chan)生6000万欧元的协同效应，其管理层在(zai)公(gong)告并购事项的发布会上表示(shi)：“这不单是成本协同效应，而是未来几年的共同增长。”
本次交易(yi)完成后，虽然复(fu)星国际将不再(zai)持有HAL股份(fen)，但复(fu)星将全额保留HAL所(suo)持有的HAFS股份(fen)，即保留HAL的基金服(fu)务业务。基金服(fu)务业务HAFS的保留，未来预计仍然会每年稳定地创造数千万欧利润及保留其约1500亿欧托管资产(chan)，也符合了复(fu)星通过轻资产(chan)运营、规模效应和生态协同获得长期稳定盈利的巨大(da)潜力，并为HAFS协同复(fu)星在(zai)欧洲的保险、资管等金融业务。未来，复(fu)星将会继续对此块业务持续投入并持续保持对相关业务市场机遇的关注。
HAL预料也可因本次交易(yi)释放其价值，并将通过与荷兰银行的整合，把资源更加聚焦在(zai)银行业务的发展上，从而达致三赢局面。
复(fu)星植根于中国，成长于全球(qiu)，长期坚持“创新”和“全球(qiu)化”两(liang)大(da)核心增长引擎，是中国少数既积累了深厚科技与创新能力，又具备全球(qiu)运营与投资能力的企业。作为中国企业全球(qiu)化的代表，复(fu)星早年的全球(qiu)化征程，借道跨境投资和并购走出了一条独特的产(chan)业发展之路。从识别优秀(xiu)标的，到竞价、运营，以及最终(zhong)卖出，每一个环节(jie)都是巨大(da)考验(yan)。复(fu)星将收购项目运营推进(jin)与其“中国动力嫁接全球(qiu)资源——中国+全球(qiu)双向驱动——全球(qiu)组织(zhi)+本地运营——聚焦创新+全球(qiu)化” 多年来持续进(jin)化的全球(qiu)化战略(lue)结合，实现全球(qiu)化与本地化业务共赢，彰(zhang)显出其强大(da)的全球(qiu)化赋能成员企业、创造多方共赢的优秀(xiu)能力。