5月22日，英国金(jin)融(rong)行为监(jian)管局（FCA）和(he)英格兰银行审慎监(jian)管局（PRA）联合对花旗集团处(chu)以总计6160万英镑（约合人民(min)币5.68亿(yi)元(yuan)）的罚款，该(gai)处(chu)罚源于花旗集团在交(jiao)易系统和(he)控制方面存在的严重缺陷(xian)。
根据处(chu)罚公(gong)告，FCA对花旗集团处(chu)以近2800万英镑的罚款，而(er)PRA则开(kai)出(chu)近3400万英镑的罚单。因花旗集团同(tong)意和(he)解，监(jian)管机构对罚款金(jin)额进行了30%的减免。若未达成和(he)解，罚款总额将高达8800万英镑。
此次(ci)处(chu)罚源于一起严重的交(jiao)易失误事(shi)件。2022年5月2日，花旗集团子公(gong)司Citigroup Global Markets Limited（CGML）的一名经(jing)验(yan)丰富的交(jiao)易员在进行股票交(jiao)易时，因操作不当，误将原本(ben)价值5800万美元(yuan)的交(jiao)易错误地输入为价值4440亿(yi)美元(yuan)的巨额交(jiao)易。这(zhe)一重大失误导致欧(ou)洲交(jiao)易所(suo)错误执(zhi)行了价值14亿(yi)美元(yuan)的卖单，对花旗的运(yun)营和(he)市场都造(zao)成了严重影响。
FCA执(zhi)法和(he)市场监(jian)督联合执(zhi)行董事(shi)史蒂夫·斯(si)马特（Steve Smart）对此事(shi)表(biao)示(shi)关注，他强调：“FCA期望从事(shi)交(jiao)易活动的公(gong)司，特别(bie)是使用算法交(jiao)易的公(gong)司，能够(gou)建立有效的系统和(he)控制措施，以防止此类错误的发生。这(zhe)些失误导致了超(chao)过10亿(yi)英镑的错误订单被执(zhi)行，有可能引发市场混(hun)乱。我们期望公(gong)司能够(gou)审视并改进自己的控制措施，确保它们能够(gou)适应金(jin)融(rong)市场的快速变化和(he)复杂(za)性。”
对于此次(ci)罚款和(he)所(suo)暴露(lu)出(chu)的问题，花旗集团表(biao)示(shi)将积极采取措施进行整改。该(gai)银行发言(yan)人表(biao)示(shi)：“我们已经(jing)解决了两年多前发生的这(zhe)起问题，该(gai)问题源于个人错误，但好在几分(fen)钟内就被发现并得到了纠正。我们已经(jing)立即采取了措施来加强我们的系统和(he)控制，并将继(ji)续致力于确保完全遵守相(xiang)关法规，以防止类似事(shi)件的再次(ci)发生。”
尽管CGML的控制部门成功阻止了其中部分(fen)交(jiao)易，但仍(reng)有大量交(jiao)易被执(zhi)行，导致欧(ou)洲股市短时间内出(chu)现大幅(fu)波(bo)动。
FCA指(zhi)出(chu)，CGML的交(jiao)易系统存在设计缺陷(xian)，其实时监(jian)控机制未能有效发挥作用，导致错误交(jiao)易得以通过。此次(ci)事(shi)件对欧(ou)洲股市产生了显著影响，引发市场关注和(he)担忧。
值得一提的是，花旗集团在今(jin)年一月还公(gong)布了其未来几年的重组计划，计划至2026年底削减约2万名员工。此举预计将使该(gai)银行员工规模缩减约10%，标(biao)志着(zhe)其数十年来最大规模的战略调整。
花旗集团发言(yan)人指(zhi)出(chu)，公(gong)司将致力于强化系统与控制措施，确保全面符合监(jian)管要求，并致力于提升客户服务(wu)质量。同(tong)时，公(gong)司将继(ji)续深化重组进程，优化资源配置，以增(zeng)强整体(ti)竞争力。
执(zhi)行长弗雷泽将2024年定位为花旗的“转型之年”，并再次(ci)确认了裁员2万人的计划。
据外媒报道，管理咨询公(gong)司Opimas LLC的执(zhi)行长马伦兹(zi)评价称：“尽管花旗的盈利表(biao)现不尽如人意，损(sun)失了18亿(yi)美元(yuan)，但其基础业(ye)务(wu)显示(shi)出(chu)强大的韧性。这(zhe)主(zhu)要得益于一系列特殊计划以及为应对信用风险而(er)增(zeng)加的储备资金(jin)。”
据悉，此次(ci)裁员计划是花旗首次(ci)明确估算其重组对员工的具体(ti)影响。预计此次(ci)裁员及组织(zhi)调整将产生约10亿(yi)美元(yuan)（约合46.47亿(yi)令吉）的遣散费(fei)用。