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晋江喝茶新茶老班章快餐外卖推荐,被罚4421万!浙江航天电子因8项违规领央行巨额罚单,PingPong,进行,牌照
2024-06-09 02:13:60
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中国网财经(jing)6月3日讯 日前,人(ren)民(min)银行行政处罚公示信息(xi)表显示,浙江航天(tian)电(dian)子信息(xi)产业有限公司(简称“浙江航天(tian)电(dian)子”)因8项业务违法,被(bei)人(ren)民(min)银行予以警(jing)告,并没(mei)收违法所得1596.31万元,罚款2825.31万元,合计罚没(mei)金额达到4421.62万元。

据查,该公司的(de)违规行为(wei)主要包括违反机构(gou)管理规定、商户(hu)管理规定、清算管理规定、账户(hu)管理规定等,同(tong)时未能履行客户(hu)身份识别义务、保存客户(hu)身份资料和交易记录,以及未按规定报送(song)可疑交易报告,并与身份不明的(de)客户(hu)进行交易或为(wei)客户(hu)开立匿(ni)名账户(hu)、假名账户(hu)。

对于此次(ci)违规事件,人(ren)民(min)银行不仅对公司进行了处罚,还对相关责任(ren)人(ren)进行了追责。时任(ren)浙江航天(tian)电(dian)子商务部(bu)总监张某权对前四项违规行为(wei)负(fu)有主要责任(ren),被(bei)处以30万元的(de)罚款;而时任(ren)总经(jing)理助(zhu)理牟某燕对后四项违规行为(wei)负(fu)责,被(bei)罚款11.5万元。

这是今年第三方支付机构(gou)被(bei)罚没(mei)金额最高的(de)罚单。资料显示,浙江航天(tian)电(dian)子是杭州乒乓智能技术有限公司(简称“PingPong”)的(de)控(kong)股子公司,持股比例为(wei)51%。于2012年5月份获得支付牌照并此后两次(ci)完成牌照续展(zhan),业务范围为(wei)互联网支付以及浙江省内的(de)预(yu)付卡发行与受理。

博通咨询资深分析师王蓬博表示,从公告来看,浙江航天(tian)电(dian)子的(de)违规行为(wei)相当“全面(mian)”,涵盖了央行多次(ci)强(qiang)调的(de)违规情形。其中“与身份不明的(de)客户(hu)进行交易或为(wei)客户(hu)开立匿(ni)名账户(hu)、假名账户(hu)”,这一行为(wei)往往容易引发高额罚单。

他进一步指出,人(ren)民(min)银行近期发布的(de)《行政处罚裁量基准暂行规定(征求意见稿)》中,对于超过500万元的(de)罚单,从重处罚的(de)幅度(du)为(wei)法定最高金额的(de)70%至法定最高金额,这也间接证明了浙江航天(tian)电(dian)子违规行为(wei)的(de)严重程(cheng)度(du)。

值得一提的(de)是,PingPong是一家(jia)全球(qiu)跨境电(dian)商服务提供商,成立于2015年。除了航天(tian)电(dian)子这一第三方支付牌照外,PingPong公司已获取欧洲 PI牌照、美(mei)国 MTL牌照、香港(gang) MSO牌照等。

“对于像PingPong这样为(wei)了跨境持牌而收购国内支付牌照的(de)公司来说,收购后仍需严格(ge)遵守国内的(de)合规要求,确保原有国内业务的(de)良性(xing)经(jing)营。从时间点来看, PingPong在2021年12月就完成了对浙江航天(tian)电(dian)子机构(gou)的(de)收购。”王蓬博表示。

中国网财经(jing)记者就浙江航天(tian)电(dian)子具(ju)体违规事宜等,联系(xi)PingPong进行采访,截至发稿尚未收到回(hui)复。

发布于:北京市
版权号:18172771662813
 
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