5月(yue)22日，英国金融行为监管局（FCA）和英格兰银行审慎监管局（PRA）联(lian)合对花旗集团处以总计6160万英镑（约合人民币(bi)5.68亿元）的罚款，该处罚源于花旗集团在交易系(xi)统和控(kong)制方面存(cun)在的严重缺陷。
根据处罚公告(gao)，FCA对花旗集团处以近(jin)2800万英镑的罚款，而PRA则开(kai)出近(jin)3400万英镑的罚单。因花旗集团同(tong)意和解，监管机构对罚款金额进行了30%的减免(mian)。若(ruo)未达成(cheng)和解，罚款总额将高达8800万英镑。
此次处罚源于一(yi)起(qi)严重的交易失误(wu)事件(jian)。2022年5月(yue)2日，花旗集团子(zi)公司(si)Citigroup Global Markets Limited（CGML）的一(yi)名经验丰富的交易员在进行股票交易时(shi)，因操作不当，误(wu)将原本价值5800万美元的交易错误(wu)地输入为价值4440亿美元的巨额交易。这一(yi)重大失误(wu)导致(zhi)欧洲交易所错误(wu)执行了价值14亿美元的卖单，对花旗的运营和市场都(dou)造成(cheng)了严重影响。
FCA执法(fa)和市场监督联(lian)合执行董事史蒂夫·斯马特（Steve Smart）对此事表示关(guan)注，他强调：“FCA期望从事交易活动的公司(si)，特别是使用算法(fa)交易的公司(si)，能够建立有(you)效的系(xi)统和控(kong)制措施，以防止此类错误(wu)的发生。这些失误(wu)导致(zhi)了超(chao)过10亿英镑的错误(wu)订(ding)单被(bei)执行，有(you)可能引发市场混乱。我们期望公司(si)能够审视并改进自己的控(kong)制措施，确保(bao)它们能够适应金融市场的快速变化和复(fu)杂性。”
对于此次罚款和所暴露出的问题，花旗集团表示将积极采取措施进行整改。该银行发言人表示：“我们已经解决(jue)了两年多前发生的这起(qi)问题，该问题源于个人错误(wu)，但好在几(ji)分钟内(nei)就被(bei)发现并得到了纠正。我们已经立即(ji)采取了措施来加强我们的系(xi)统和控(kong)制，并将继续致(zhi)力于确保(bao)完全遵(zun)守相关(guan)法(fa)规，以防止类似事件(jian)的再次发生。”
尽管CGML的控(kong)制部门成(cheng)功阻止了其中部分交易，但仍有(you)大量交易被(bei)执行，导致(zhi)欧洲股市短时(shi)间内(nei)出现大幅波动。
FCA指(zhi)出，CGML的交易系(xi)统存(cun)在设计缺陷，其实时(shi)监控(kong)机制未能有(you)效发挥作用，导致(zhi)错误(wu)交易得以通过。此次事件(jian)对欧洲股市产生了显(xian)著影响，引发市场关(guan)注和担(dan)忧。
值得一(yi)提的是，花旗集团在今(jin)年一(yi)月(yue)还公布了其未来几(ji)年的重组计划，计划至2026年底(di)削减约2万名员工。此举预计将使该银行员工规模缩减约10%，标志(zhi)着其数十年来最大规模的战略(lue)调整。
花旗集团发言人指(zhi)出，公司(si)将致(zhi)力于强化系(xi)统与控(kong)制措施，确保(bao)全面符合监管要求，并致(zhi)力于提升客户服务质量。同(tong)时(shi)，公司(si)将继续深化重组进程，优化资源配(pei)置(zhi)，以增强整体竞争力。
执行长弗雷泽将2024年定位为花旗的“转型之年”，并再次确认(ren)了裁员2万人的计划。
据外媒报道(dao)，管理咨询公司(si)Opimas LLC的执行长马伦兹评(ping)价称：“尽管花旗的盈利表现不尽如人意，损失了18亿美元，但其基础业务显(xian)示出强大的韧性。这主(zhu)要得益于一(yi)系(xi)列特殊计划以及为应对信用风险(xian)而增加的储(chu)备资金。”
据悉，此次裁员计划是花旗首次明确估算其重组对员工的具体影响。预计此次裁员及组织调整将产生约10亿美元（约合46.47亿令(ling)吉）的遣(qian)散费用。