支付(fu)机构再(zai)收巨额罚单。
日前，中国人民银行公布了一则行政(zheng)处罚公示《银罚决字【2024】12-14号》。内(nei)容显示，浙江航天电(dian)子信(xin)息产业有(you)限公司（以下简称“航天电(dian)子”）因8项违法行为(wei)被警(jing)告，没收违法所得1596.314191万元，罚款2825.314191万元，合计罚没超过4421万元。
据悉，这是2024年以来，第三(san)方支付(fu)机构收到的金额最高的罚单。上述行政(zheng)处罚作出决定的日期为(wei)2024年5月(yue)28日，公示期5年。
具体来看行政(zheng)处罚决定书的内(nei)容，航天电(dian)子涉及了8项违法行为(wei)： 1、违反机构管理规定；2、违反商户管理规定；3、违反清算管理规定；4、违反账户管理规定；5、未按规定履(lu)行客户身份识别义务；6、未按规定保(bao)存客户身份资料和交易记录；7、未按规定报送可疑交易报告；8、与身份不明的客户进行交易或者为(wei)客户开立匿名账户、假名账户。
除了航天电(dian)子外(wai)，记者注(zhu)意到，航天电(dian)子时任总经(jing)理助(zhu)理以及商务部总监也均(jun)遭到中国人民银行的处罚。
其中，时任航天电(dian)子总经(jing)理助(zhu)理牟某(mou)燕因对(dui)航天电(dian)子 “1、未按规定履(lu)行客户身份识别义务；2、未按规定保(bao)存客户身份资料和交易记录；3、未按规定报送可疑交易报告；4、与身份不明的客户进行交易或者为(wei)客户开立匿名账户、假名账户。”的违法行为(wei)负有(you)责任，被处以罚款11.5万元。
时任航天电(dian)子商务部总监张某(mou)权因对(dui)航天电(dian)子“1、违反机构管理规定；2、违反商户管理规定；3、违反清算管理规定；4、违反账户管理规定。”的违法行为(wei)负有(you)责任，被处以警(jing)告，罚款30万元。
值得一提(ti)的是，这并非航天电(dian)子首次被人行处罚。记者从中国人民银行搜索发(fa)现，早在2018年2月(yue)24日，航天电(dian)子就曾(ceng)因为(wei)“未按规定存放和使用客户备付(fu)金、未按规定保(bao)管相关(guan)资料”被人民银行杭州中心支行对(dui)未按规定存放和使用客户备付(fu)金处3万元罚款，对(dui)未按规定保(bao)管相关(guan)资料处1万元罚款，合计处4万元罚款。
天眼查资料显示，航天电(dian)子目前拥有(you)两个股东。其中，上海伊千网络信(xin)息技术有(you)限公司（以下简称“上海伊千”）持股51%，航天通信(xin)控股集团(tuan)股份有(you)限公司持股49%。上海伊千由杭州乒乓智(zhi)能(neng)技术有(you)限公司100%持股。
杭州乒乓智(zhi)能(neng)技术有(you)限公司是一家跨境电(dian)商支付(fu)服务商，即为(wei)人所知的“PingPong。据公开报道，PingPong已经(jing)在全球(qiu)30多个国家和地区合规展业，获得欧洲、北美，日本、印度、澳大利亚(ya)、英国、新加坡等主要经(jing)济体国家及地区金融支付(fu)类牌照和资质，累(lei)计处理跨境资金规模超过1万亿元。
采写：南(nan)都·湾财社 记者 吴鸿森