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行业机构连接投融(rong)资两端。中国证监会主席吴清在2024年“5?15全国投资者(zhe)保护宣传日”活动上表示，要进(jin)一步(bu)推动行业机构提升专业服(fu)务水平(ping)。受访专家和机构认为(wei)，作为(wei)资本市场的重要参与者(zhe)，行业机构能否履职(zhi)尽(jin)责对保护投资者(zhe)合法权益至关重要，通过强化(hua)功能性定位、加强投资者(zhe)教育等方(fang)式(shi)，有利于切实提升投资者(zhe)保护水平(ping)。
强化(hua)功能性定位
“要把功能性放在首要位置，端正经营理念，回归本源、守(shou)正创(chuang)新，恪守(shou)信义(yi)义(yi)务，增(zeng)强专业能力(li)，为(wei)投资者(zhe)提供更加多元、更加适配的产品和服(fu)务。对标对表中国特色金融(rong)文化(hua)‘五要五不’，重视声誉管理，坚定职(zhi)业操守(shou)，培育良好的行业文化(hua)和投资文化(hua)。”吴清指出。
在专家看来，券商、基金等机构是资本市场实现价值(zhi)发现、资源配置和居民财(cai)富(fu)管理等功能的关键(jian)力(li)量。机构要把功能性放在首要位置。
平(ping)安(an)证券董事长何之江认为(wei)，证券中介机构应将投资者(zhe)保护意(yi)识贯穿各项业务、各个环节和各个岗位，在遵守(shou)业务隔离墙制度(du)前提下，打(da)造“投行+投研+投资+财(cai)富(fu)管理”的协同服(fu)务模(mo)式(shi)，提升客户全生命周期(qi)服(fu)务能力(li)、金融(rong)服(fu)务高质量发展效能，为(wei)市场良性循(xun)环贡献(xian)力(li)量。“要在服(fu)务实体经济领域，严把项目入口关和质量关，发挥好‘看门人’的作用，从源头(tou)上提高上市公司质量，提高发行上市的保荐标准和辅导质效，高标准严要求对标各层次资本市场的上市指标，发掘和推荐真正具备成长性和投资价值(zhi)的企业登(deng)陆资本市场。加强‘以融(rong)强产’，引导金融(rong)资源流向实体经济的重点领域和薄弱环节，助力(li)形(xing)成新质生产力(li)。在财(cai)富(fu)管理方(fang)面，突出以人民为(wei)中心的价值(zhi)取向，持(chi)续提升专业投研能力(li)。逐步(bu)转变‘重销售轻(qing)服(fu)务’的观念，增(zeng)强专业管理能力(li)和价值(zhi)创(chuang)造能力(li)，加大产品和服(fu)务创(chuang)新，更好满(man)足人民群众日益增(zeng)长的财(cai)富(fu)管理需求。”何之江说。
记者(zhe)注意(yi)到，强化(hua)功能性定位已(yi)成为(wei)监管部门引导机构行业强化(hua)投资者(zhe)保护的重要立足点之一。今年3月份，证监会发布《关于严把发行上市准入关从源头(tou)上提高上市公司质量的意(yi)见（试行）》，进(jin)一步(bu)压实中介机构“看门人”责任。建立常态(tai)化(hua)滚动式(shi)现场监管机制，用好以上市公司质量为(wei)导向的保荐机构执业质量评(ping)价机制。
国浩(hao)律师（上海(hai)）事务所律师黄江东表示，作为(wei)资本市场“看门人”，行业机构应当从投资者(zhe)利益出发，立足专业、勤勉尽(jin)责，以可(ke)投性为(wei)导向执业展业，从源头(tou)上提高上市公司质量。要严格落实“申(shen)报即(ji)担责”要求，建立健全执业负面清单和诚信档案管理制度(du)，健全内部决策和责任机制，进(jin)一步(bu)压实自身责任。要健全投行内控体系，提升价值(zhi)发现能力(li)，加强项目甄别、估值(zhi)定价、保荐承销能力(li)建设。
督促机构履职(zhi)尽(jin)责
日前，中国证券业协会（以下简称“中证协”）制定发布了《证券公司提供投资价值(zhi)研究报告(gao)行为(wei)指引》（以下简称《指引》）。《指引》对证券公司制作、提供投价报告(gao)应遵循(xun)的基本原则(ze)，建立健全相应的内部管理制度(du)，委托母公司或子公司撰写投价报告(gao)，以及承销团成员撰写投价报告(gao)，分析师跨墙管理，证券分析师与投行部门人员、证券发行与承销部门人员、发行人交(jiao)流，禁(jin)止影响(xiang)或干扰分析师独(du)立判断，禁(jin)止泄露投价报告(gao)的观点和内容等提出规范(fan)要求，进(jin)一步(bu)压实证券公司主体责任，规范(fan)证券分析师等人员执业行为(wei)，加强投价报告(gao)质量控制和合规管理。
近年来，证券监管部门持(chi)续压实证券经营机构投资者(zhe)保护主体责任，督促机构履职(zhi)尽(jin)责。截至2024年5月，中证协累(lei)计制定修订自律规则(ze)规范(fan)性文件(jian)136项，内容涵盖(gai)从业人员、自律惩戒、文化(hua)建设、声誉管理、专业评(ping)价以及证券公司承销保荐、证券经纪等各项业务活动。其中，投资者(zhe)保护自律规则(ze)8项，包括投资者(zhe)适当性管理、投资者(zhe)教育工(gong)作指引和评(ping)估、证券纠纷调解等。
“督促行业机构履职(zhi)尽(jin)责，有助于培育中国特色金融(rong)文化(hua)，推动行业机构打(da)造专业高效的服(fu)务能力(li)，树立诚实守(shou)信、以义(yi)取利、稳健审慎、守(shou)正创(chuang)新、依法合规的良好形(xing)象，促进(jin)落实投资者(zhe)权益保护。”国金证券投教相关负责人表示，行业机构履职(zhi)尽(jin)责，有利于维(wei)护市场的公平(ping)公正，稳市场、稳信心，吸引中长期(qi)资金注入实体经济，提升资本市场服(fu)务实体经济的效能，切实回报投资者(zhe)，更好满(man)足人民群众日益增(zeng)长的财(cai)富(fu)管理需求。
富(fu)国基金表示，公募基金要通过投研人才梯度(du)建设、产品风险(xian)收益特征刻(ke)画、引导和陪伴(ban)投资者(zhe)等举措，切实提高基金投资者(zhe)的获(huo)得感，还需要立足自身所擅长的领域，实现差异化(hua)、专业化(hua)经营，并且不断丰富(fu)产品类型，满(man)足投资者(zhe)多样化(hua)投资理财(cai)需求。
“督促公募基金履职(zhi)尽(jin)责对保护投资者(zhe)至关重要。通过保障投资者(zhe)权益、提升市场透明度(du)和树立市场信心，公募基金可(ke)以有效降低投资风险(xian)，防止因信息不对称造成的损失。”中邮(you)创(chuang)业基金表示，强调投资者(zhe)保护还有利于推动行业的规范(fan)化(hua)和专业化(hua)发展，形(xing)成良好的行业生态(tai)。
公募行业在投资者(zhe)保护方(fang)面仍有诸多提升空间。中邮(you)创(chuang)业基金有关负责人建议，一方(fang)面要加强投资者(zhe)教育，优化(hua)信息披露机制，进(jin)一步(bu)提升客户服(fu)务水平(ping)，利用金融(rong)科技手段提供更加个性化(hua)和便捷(jie)的投资体验；另一方(fang)面要强化(hua)合规和风险(xian)管理，确保基金运作的安(an)全性和合法性。
加强投资者(zhe)教育
目前，我国A股市场投资者(zhe)数(shu)量已(yi)超(chao)2亿，开(kai)展投资者(zhe)教育工(gong)作已(yi)成为(wei)行业机构履行社会责任的重要内容，也是提高投资者(zhe)保护水平(ping)的必要举措。鹏扬(yang)基金总经理助理易文强表示，中国资本市场处在重大历(li)史关口，基金行业机构与从业人员要高度(du)重视投资者(zhe)保护和教育工(gong)作，共同塑造良好的行业形(xing)象，发挥专业价值(zhi)，构建长期(qi)发展的健康生态(tai)。共同推动我国基金行业发展再上新台(tai)阶(jie)，助力(li)中国特色现代资本市场建设，推进(jin)金融(rong)强国建设，以资本市场高质量发展支撑中国式(shi)现代化(hua)。
“做好投资者(zhe)教育和保护既(ji)是主动担当企业社会责任，也是资管机构满(man)足客户需求、树立客户信任的一种服(fu)务方(fang)式(shi)，有利于筑(zhu)牢企业和客户共同成长的基石，强化(hua)行业信任。”易文强说。
在投资者(zhe)教育体系建设方(fang)面，国金证券以“互联网+实体”双(shuang)基地为(wei)实施投资者(zhe)教育工(gong)作的主阵地，构建了“一体两翼(yi)、总分联动”的投资者(zhe)教育工(gong)作体系，为(wei)投资者(zhe)提供分层分类、覆盖(gai)投资者(zhe)财(cai)富(fu)管理全生命周期(qi)的高质量投资者(zhe)教育服(fu)务，提升社会公众金融(rong)素养和金融(rong)能力(li)。“通过完善制度(du)机制、优化(hua)客户服(fu)务、加强投资者(zhe)教育以及深化(hua)与其他金融(rong)机构的合作等，不断提升投资者(zhe)保护水平(ping)，共同维(wei)护市场的稳定和健康发展。”上述国金证券投教相关负责人表示，公司将继续建立并实施健全的股东大会、董事会、监事会运行机制、关联交(jiao)易管理机制以及信息披露机制，保障股东行使(shi)表决权、分红权、知情(qing)权。同时，公司将继续推动强化(hua)金融(rong)科技与投资者(zhe)保护工(gong)作有机结合，充分运用大数(shu)据、人工(gong)智能等技术手段，为(wei)投资者(zhe)提供高质量的投资者(zhe)教育服(fu)务，提供与客户风险(xian)承受能力(li)相匹配的投资建议，助力(li)投资者(zhe)提高投资决策的准确性和有效性。 （经济日报记者(zhe) 马春阳）